分類依據(jù) | 類別 | 含義 |
按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進(jìn)行投資和管理 | 理財顧問服務(wù) | 商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)，是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)。【客戶接受建議，自行管理和運(yùn)用資金】 |
綜合理財服務(wù) | 商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。 | |
客戶類型 | 理財業(yè)務(wù) | 面向所有客戶提供基礎(chǔ)性服務(wù)【服務(wù)范圍較廣但種類相對較窄】 |
財富管理業(yè)務(wù) | 面向中高端客戶【客戶等級、服務(wù)種類均居中】 | |
私人銀行業(yè)務(wù) | 僅面向高端客戶 |
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