分類(lèi)依據(jù) | 類(lèi)別 | 含義 |
按是否接受客戶(hù)委托和授權(quán)對(duì)客戶(hù)資金進(jìn)行投資和管理 | 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) | 商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)，是一種針對(duì)個(gè)人客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。【客戶(hù)接受建議，自行管理和運(yùn)用資金】 |
綜合理財(cái)服務(wù) | 商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶(hù)的委托和授權(quán)，按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 | |
客戶(hù)類(lèi)型 | 理財(cái)業(yè)務(wù) | 面向所有客戶(hù)提供基礎(chǔ)性服務(wù)【服務(wù)范圍較廣但種類(lèi)相對(duì)較窄】 |
財(cái)富管理業(yè)務(wù) | 面向中高端客戶(hù)【客戶(hù)等級(jí)、服務(wù)種類(lèi)均居中】 | |
私人銀行業(yè)務(wù) | 僅面向高端客戶(hù) |
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