（1）征詢客戶期望目標，了解客戶的主觀判斷信息（客戶的基本信息、財務狀況、可以運用的財務資源，并

且通過交流和溝通，了解客戶的風險偏好、投資需求和目標等）。

（2）初步評估客戶的理財目標的可行性和合理性。

可能出現的情況：

①客戶的日標定得太低，導致生活品質沒有能體現出客戶的財富水平；

②客戶的目標定得太高，超過了客戶財務資源能夠支持的水平；

③可能還有一些理財目標客戶先前沒有意識到，理財師需要與客戶溝通、確認，臂如遺產規劃等。

（3）理財師與客戶一期對理財目標進行調整、確定，使其具體、明確、合理、可行。

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