（1）時間因素

（2）人員因素（理財規劃方案為整體性方案，可能涉及其他領域專業人士）

（3）資金成本因素。理財規劃調整涉及客戶資金調用和調整成本，理財師需注意三個原則：

①事先反復溝通，讓客戶有明確的預期，避免接下來每筆資金的動用、每個類別資產買進賣出及需要交納的相關費用都會引起客戶質疑；

②強調理財規劃方案的整體性，以及每個涉及資金調動、產品選擇和執行成本具體決策的理由和目的；

③在總體把握方案執行進度效果的同時，從客戶的利益出發，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率，從而提高整體方案執行效果和客戶滿意度。

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