（1）內控制度
建立健全內部控制制度體系，對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的業務制度和管理制度，并定期進行評估。
（2）風險識別
合理確定各項業務活動和管理活動的風險控制點，采取適當的控制措施，執行標準統一的業務流程和管理流程，確保規范運作。應采用科學的風險管理技術和方法，充分識別和評估經營中面臨的風險，對各類主要風險進行持續監控。
（3）信息系統
建立健全信息系統控制，通過內部控制流程與業務操作系統和管理信息系統的有效結合，加強對業務和管理活動的系統自動控制。
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（4）崗位設置
根據經營管理需要，合理確定部門、崗位的職責及權限，形成規范的部門、崗位職責說明，明確相應的報告路線。對業務流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實施相應的分離措施，形成相互制約的崗位安排。
（5）員工管理
制定規范員工行為的相關制度，明確對員工的禁止性規定，加強對員工行為的監督和排查，建立員工異常行為舉報、查處機制。
（6）授權管理
根據各分支機構和各部門的經營能力、管理水平、風險狀況和業務發展需要，建立相應的授權體系，明確各級機構、部門、崗位、人員辦理業務和事項的權限，并實施動態調整。
（7）會計核算
嚴格執行會計準則與制度，及時準確地反映各項業務交易，確保財務會計信息、真實、可靠、完整。
（8）監控對賬
商業銀行應當建立有效的核對、監控制度，對各種賬證、報表定期進行核對，對現金、有價證券等有形資產和重要憑證及時進行盤點。
（9）外包管理
建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構和管理職責，并至少每年開展一次全面的外包業務風險評估。涉及戰略管理、風險管理、內部審計及其他有關核心競爭力的職能不得外包。
（10）投訴處理
建立健全客戶投訴處理機制，制定投訴處理工作流程，定期匯總分析投訴反映事項，查找問題，有效改進服務和管理。
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