（1）基金法概述
證券投資基金：指通過發售基金份額募集資金形成獨立的基金財產，由基金管理人進行專業管理，以資產組合方式進行有價證券投資，基金份額持有人共享收益和承擔風險的投資工具。
私募股權基金：指通過私募形式募集資金，對非上市企業進行的權益性投資的基金。
風險投資基金：又叫創業基金，是指以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的中小企業和新興企業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值的基金。
對沖基金：指采用對沖、套期等復雜金融交易手段，充分利用金融期貨、金融期權等金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資基金。
另類投資基金：指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。
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（2）證券投資基金
特點 | 集合理財，專業管理；組合投資，分散風險；利益共享，風險共擔；嚴格監管，信息透明；獨立托管，保障安全。 |
類型 | ①80%以上的基金資產投資于股票的，為股票基金； ②80%以上的基金資金投資于債券的，為債券基金； ③僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金； ④80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中基金； ⑤投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規定的，為混合基金。 |
監管 | ①對基金機構和從業人員的監管：基金機構包括基金管理人、基金托管人以及基金銷售機構、基金注冊機構等基金服務機構。 ②對公募證券投資基金的監管：從基金注冊、基金銷售、基金投資與交易、信息披露、內部治理等方面對公募基金的各環節進行了全面規范。 ③對私募證券投資基金的監管：采用適度監管、自律監管和底線監管的原則，對設立私募基金管理機構和發行私募基金不設行政審批。 |
（3）私募股權基金
①含義：私募股權基金主要投資“私人股權”，包括未上市企業和上市企業非公開發行和交易普通股、依法可轉換為普通股的優先股和可轉換債券。
②特點：投資期限長、流動性較差，投后管理投入資源多，專業性較強，投資收益波動性較大。
③中國證監會是我國私募股權基金的監管機構。
④基金業協會是我國私募股權基金行業的自律機構。
（4）商業銀行代理基金銷售業務
商業銀行從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。
商業銀行申請注冊基金銷售業務資格，除應具備《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金銷售機構所規定的基本條件外，還應具備以下特別條件：
①有專門負責基金銷售業務的部門；
②資本充足率符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定；
③最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
④公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；
⑤國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少于30人；城市商業銀行、農村商業銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業資格人員不少于20人。
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