金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

國家貨幣管理制度

①購買假幣；

②利用職務(wù)上的便利，以假幣換取貨幣。

特殊主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員

故意

持有、使用假幣罪

持有、使用偽造的貨幣，數(shù)額較大的行為。

一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人。

非法吸收公眾存款罪

國家的銀行管理制度

非法吸收和變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為

一般主體，包括自然人和單位

故意

高利轉(zhuǎn)貸罪

國家對貸款的管理制度

套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，并將該資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為

一般主體，包括自然人和單位

違法發(fā)放貸款罪

國家對貸款的管理制度

違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的行為

特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

吸收客戶資金不入賬罪

國家對存款的管理制度

吸收客戶資金不認(rèn)賬的方式，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為

特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

偽造、變造金融票證罪

國家對金融票證的管理制度

偽造、變造金融票證的行為

一般主體，包括自然人和單位。

違規(guī)出具金融票證罪

國家對金融票證的管理制度

違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的行為

特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

國家對票據(jù)的管理制度

在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或保證，造成重大損失的行為。

特殊主體，為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪

騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，是指以欺騙子段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。

背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪

指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

客觀上表現(xiàn)為行為主體實施了“違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)”的行為。

犯罪主體為特殊主體，即為“商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或者其他金融機(jī)構(gòu)”，個人不能構(gòu)成本罪的主體。

洗錢罪

洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其性質(zhì)和來源而提供資金賬戶，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券，通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外，或者以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。