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1.基金管理人服務于基金持有人的價值主要體現在（）。
A.建立健全管理制度，滿足監管要求
B.不斷增加管理規模，為基金公司股東追求最大回報
C.不斷提升品牌知名度，為基金公司員工提供優質平臺
D.基金的投資管理
參考答案：D
參考解析：本題考查基金管理人服務于基金持有人的價值。證券投資基金是指通過發售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產，委托基金管理人進行投資管理，托管人進行財產托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。從本質上來講，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業資產管理，以期得到比自行管理更高的報酬。因此，基金管理人服務于基金持有人的價值主要體現在對基金的投資管理。故本題選擇D選項。
2.基金合同生效六個月以上不滿一年的，以下說法正確的是（）。
A.宣傳材料可以登載基金歷史業績，業績自基金合同生效六個月起算
B.宣傳材料可以登載基金歷史業績，業績自基金合同生效之日起算
C.宣傳材料可以登載基金歷史業績，業績自基金合同生效滿90天起算
D.宣傳材料不可以登載基金歷史業績
參考答案：B
參考解析：本題考查基金宣傳推介材料業績登載規范。基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績。故本題應選B選項。
3.對于某基金銷售機構在宣傳推介貨幣市場基金的活動中的做法，以下正確的是（）。
A.使用“零風險高收益”的宣傳用語
B.使用“快速贖回當日到賬”的宣傳用語，同時揭示業務規則C.使用“你買基金，我來保障”的宣傳用語
D.使用“收益高于存款”的宣傳用語，同時揭示風險
參考答案：B
參考解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止性行為。禁止夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述，ACD項錯誤。故本題應選B選項。
4.關于資產管理以下表述錯誤的是（）。
A.從管理方式來看，資產管理主要通過投資銀行存款，證券，基金，保險等資產實現增值
B.從受托資產來看，主要為固定資產等實物資產
C.從參與方式來看，資產管理包括委托方和受托方
D.資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理并承擔受托人義務
參考答案：B
參考解析：本題考查資產管理的特征。（1）從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產管理人。資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務。（2）從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產。（3）從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業股權以及其他可被證券化的資產實現增值。故本題應選B選項。
5.關于私募基金的風險揭示書，以下說法正確的是（）。
A.如果有私募基金管理人自行銷售的，應當由私募基金管理人簽字確認，如果委托銷售機構銷售的應當由銷售機構簽字確認
B.應當由私募基金管理人簽字確認
C.應由委托銷售機構簽字確認
D.應當由投資者簽字確認
參考答案：D
參考解析：本題考查非公開募集基金推介方式的其他行為規范。私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調查等形式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應當制作風險揭示書，由投資者簽字確認。私募基金管理人委托銷售機構銷售私募基金的，私募基金銷售機構應當采取上述規定的評估、確認等措施。故本題應選D選項。
6.關于基金營銷的特殊性，以下說法錯誤的是（）。
A.作為市場化運營主體，基金銷售機構應堅持自身利益優先原則
B.基金銷售機構應嚴格遵循監管部門在銷售費用，宣傳推介等方面的嚴格規定
C.營銷人員應廣泛了解和掌握相關金融知識和投資工具
D.基金銷售機構應注重為投資者提供高質量的持續服務
參考答案：A
參考解析：本題考查基金營銷的適用性。基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優先原則，把合適的產品賣給合適的投資人。故本題應選A選項。
7.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應向（）備案。
A.當地證監局
B.中國證券業協會
C.中國證券投資基金業協會
D.中國證監會
參考答案：C
參考解析：本題考查非公開募集基金的備案。依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金業協會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數達到規定標準的基金，基金業協會應當向中國證監會報告。故本題應選C選項。
8.投資者持有的基金份額變動需要經（）確認后才有效。
A.基金銷售機構
B.基金管理人
C.注冊登記機構
D.基金托管人
參考答案：C
參考解析：本題考查開放式基金注冊登記的職責。基金注冊登記機構具有負責基金份額登記，確認基金交易的職責，因此，投資者持有的基金份額變動需要經注冊登記機構確認后才有效。故本題應選C選項。
9.關于基金合同，以下說法錯誤的是（）。
A.基金合同中約定基金份額持有人對基金管理人，托管人或基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟
B.基金合同應當明確約定持有人大會的召開，議事規則等事項
C.基金合同一旦終止，基金財產就進入了清算程序，對于清算后的基金財產，基金管理人享有部分分配權
D.基金合同包含基金投資運作安排和基金份額發售安排方面的信息
參考答案：C
參考解析：本題考查基金合同的主要披露事項及基金合同所包含的重要信息。基金合同一旦終止，基金財產就進入清算程序，對于清算后的基金財產，投資者享有分配權，C項錯誤。故本題應選C選項。
10.關于證券投資基金業在金融體系的地位和作用，以下概述中錯誤的是（）。
A.有利于證券市場的穩定、健康發展
B.為專業機構投資者投資實體經濟，拓寬了投資渠道
C.優化金融機構，促進經濟增長
D.完善了金融體系和社會保障體系
參考答案：B
參考解析：本題考查證券投資基金業在金融體系中的地位與作用。（1）為中小投資者拓寬投資渠道；（2）優化金融結構，促進經濟增長；（3）有利于證券市場的穩定和健康發展；（4）完善金融體系和社會保障體系；（5）推動責任投資，實現可持續發展。故本題應選B選項。
