基金從業《基金法律法規、職業道德與業務規范》考試是機考,考前刷題必不可少!每日刷題鞏固知識點,提升答題速度,在練習中發現薄弱點,查漏補缺才能穩步提升。 以下為今日基金科目一《法律法規》每日一練,來練練手吧!
私募基金募集機構在投資冷靜期屆滿后的回訪中,應當涉及的內容有( )
Ⅰ確認受訪者是否為投資者本人或機構
Ⅱ確認投資者風險識別和承受能力是否與所投產品相匹配
Ⅲ確認投資者是否知悉該基金產品的主要費用
Ⅳ確認投資者是否知悉糾紛解決安排
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
回訪應當包括但不限于以下內容:①確認受訪人是否為投資者本人或機構; ②確認投資者是否為自己購買了該基金產品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章;③確認投資者是否已經閱讀并理解基金合同和風險揭示的內容;④確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產品相匹配;⑤確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率,投資者的重要權利、私募基金信息披 露的內容、方式及頻率;⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失;⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利;⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。
關于主動型基金和被動型基金的特征,以下說法正確的是()
A.相比被動型基金,主動型基金通常更便于投資監控
B.相比被動型基金,主動型基金通常費用更低廉
C.被動型基金一般不追求超越市場的業績表現
D.跟蹤指數的ETF是典型的、追求超越市場業績表現的基金
D項,被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象,因此通常又被稱為指數基金,跟蹤指數的ETF屬于被動型基金,不主動尋求取得超越市場的表現;AB兩項,指數基金具有客觀穩定、費用低廉、分散風險、監控便利等特點,近年來發展十分迅速。
關于基金銷售機構從業人員規范,下列說法錯誤的是
A.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業資格
B.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任,任何人員不得從事基金銷售活動
C.基金銷售人員應具備與崗位要求想適應的職業操守和專業勝任能力
D.負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格
基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員。基金銷售人員應當根據有關規定取得中國證券投資基金業協會認可的基金從業人員資格。
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