基金費(fèi)用一般包括兩大類：

一是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。

二是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

基金管理費(fèi)和托管費(fèi)什么時(shí)候收？

1、基金管理費(fèi)指基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的報(bào)酬。基金管理人可按固定費(fèi)率或固定費(fèi)率加提業(yè)績(jī)表現(xiàn)費(fèi)的方式收取管理費(fèi)。業(yè)績(jī)表現(xiàn)費(fèi)指固定管理費(fèi)之外的支付給基金管理人的與基金業(yè)績(jī)掛鉤的費(fèi)用。

按固定費(fèi)率收取的管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)算，按月提取。

2、基金托管費(fèi)是指基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用。

通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)算，按月提取。

基金管理費(fèi)和托管費(fèi)怎么計(jì)算？

1、國(guó)內(nèi)的基金管理費(fèi)通常為1.5%，根據(jù)不同的基金類型也會(huì)有所不同。

日管理費(fèi)=計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

2、國(guó)內(nèi)的托管費(fèi)通常為0.25%，根據(jù)不同的基金類型也會(huì)有所不同。

日托管費(fèi)=計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)