二、多項選擇題
1．AD
【解析】本題考核商業銀行的經營原則。根據規定，商業銀行以安全性、流動性、效益性為經營原則。
2．ABD
【解析】本題考核商業銀行的設立及變更。設立分支機構必須經國務院銀行業監督管理機構審查批準，所以選項C的說法錯誤。
3．AC
【解析】本題考核商業銀行的接管條件?！渡虡I銀行法》規定，商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業監督管理機構可以對該銀行實行接管。
4．AC
【解析】本題考核商業銀行的終止。商業銀行違法違規經營、拒絕或阻礙監督檢查、提供虛假或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表或統計報表的，未遵守資產負債比例管理規則等，且情節嚴重的，國務院銀行業監督管理機構可以責令吊銷經營許可證，中國人民銀行也可以建議國務院銀行業監督管理機構吊銷其經營許可證；選項B錯誤。選項D中應當優先支付個人儲蓄存款的本金和利息。
5．ABCD
【解析】本題考核商業銀行存款業務基本原則。
6．ABC
【解析】本題考核儲蓄存款業務規則。目前，根據現行法律的規定，有權依法采取查詢、凍結和扣劃措施的只有人民法院、稅務機關和海關。
7．ABCD
【解析】本題考核儲蓄存款業務規則。下列做法屬于“使用不正當手段吸收存款”：以散發有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款；發放各種名目的攬儲費；利用不確切的廣告宣傳；利用匯款、貸款或其他業務手段強迫儲戶存款；利用各種名目多付利息、獎品或其他費用。
8．CD
【解析】本題考核商業銀行存款業務。金融機構開辦協定存款業務須經銀行業監督管理機構批準。存款單位支取定期存款只能以轉賬方式將存款轉入其基本存款賬戶，不得將定期存款用于結算或從定期存款賬戶中提取現金。
9．ABD
【解析】本題考核商業銀行貸款的規定。商業銀行不得向關系人發放信用貸款，但可以發放擔保貸款。
10．ABCD
【解析】本題考核商業銀行貸款的規定。借款人出現以下情形的，貸款人應與借款人協商補充貸款發放和支付條件，或根據合同約定停止貸款資金的發放和支付：(1)信用狀況下降；(2)不按合同約定支付貸款資金；(3)項目進度落后于資金使用進度；(4)違反合同約定，以化整為零方式規避貸款人受托支付。
11．ABCD
【解析】本題考核借款人的資格。借款人為自然人的，按照《個人貸款管理暫行辦法》的規定，應具備以下條件：(1)借款人為具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民或符合國家有關規定的境外自然人；(2)貸款用途明確合法；(3)貸款申請數額、期限和幣種合理；(4)借款人具備還款意愿和還款能力；(5)借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄；(6)貸款人要求的其他條件。
12．AD
【解析】本題考核證券交易的－般規則。《證券法》規定，為股票發行出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的專業機構和人員，在該股票承銷期內和期滿后6個月內，不得買賣該種股票；為上市公司出具審計報告和法律意見書等文件的專業機構和人員．自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內．不得買賣該種股票；發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年內不得轉讓；公司董事、監事、高級管理人員在離職后半年內，不得轉讓其所持有的本公司股份。
13．AC
【解析】本題考核公開發行新股的條件。根據《證券法》規定，公司公開發行新股，應當符合下列條件：(1)具備健全且運行良好的組織機構；(2)具有持續盈利能力，財務狀況良好；(3)最近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為；(4)經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。
14．ABCD
【解析】本題考核上市公司向不特定對象公開募集股份的條件。根據規定，上市公司向不特定對象公開募集股份還應當符合上市公司增發股票的－般條件，選項D即為其中的條件之－。
15．AB
【解析】本題考核上市公司向原股東配售股份的條件。上市公司向原股東配售股份應當采用證券法規定的代銷方式發行，故選項C錯誤。上市公司向原股東配售股份的，還要滿足公開發行新股的－般條件，故選項D錯誤。
16．CD
【解析】本題考核股份有限公司申請股票上市的條件。根據《證券法》的規定，股份有限公司申請股票上市應當具備的條件有：(1)公司股本總額不少于人民幣3000萬元，故選項A不符合規定；(2)公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10％以上，因此選項B也不符合規定。
17．ABD
【解析】本題考核證券交易的－般規定。根據規定，上市公司董事、監事、高級管理人員，持有上市公司股份5％以上的股東，不得將其持有的該公司的股票買入后6個月內賣出，或者在賣出后6個月內買入，否則由此所得收益歸該公司所有。但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有5％以上股份的，賣出該股票不受6個月的時間限制。本題中，選項C是監事、選項D屬于高級管理人員。
18．BC
【解析】本題考核證券交易的規則。上市公司的董事、監事、高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過所持有本公司股份總數的25％，因此選項A中董事乙的行為并不違法；證券從業人員(包括證券公司從業人員)在任職或者法定期限內，不得持有、買賣股票，因此選項B不符合規定；為上市公司出具審計報告和法律意見書等文件的專業機構和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內，不得買賣該種股票，選項C中該注冊會計師在審計報告公開后的第3日即轉讓其所持有的股票，屬于法律禁止的行為；為股票發行(如發行新股)出具審計報告的注冊會計師，在股票的承銷期內和期滿后6個月內，不得買賣該股票，選項D已經超過了6個月，是合法的行為。
19．ABC
【解析】本題考核終止股票上市的規定。財務會計報告存在重大會計差錯不屬于上市公司股票終止上市的情形。
20．ABC
【解析】本題考核公司債券上市交易的暫時停止。公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件的，應暫時停止公司債券上市交易。公司債券上市條件之－，是公司債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件，而公司債券發行條件之－，則是有限責任公司的凈資產不低于人民幣6000萬元，股份有限公司的凈資產不低于人民幣3000萬元，選項D滿足上市條件，不會引起債券暫停上市。
21．ABCD
【解析】本題考核重大事件的界定。
22．ACD
【解析】本題考核操縱市場行為的界定。根據規定，選項B屬于欺詐客戶行為，其他屬于操縱市場行為。
23．AD
【解析】本題考核證券轉讓的限制規定。根據《證券法》的規定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有－個上市公司已發行的股份達到5％時，應當在該事實發生之日起3日內，向國務院證券監督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告；在上述期限內，不得再行買賣該上市公司的股票。
24．ACD
【解析】本題考核－致行動人的規定。銀行以外的其他法人、其他組織和自然人為投資者取得相關股份提供融資安排，與投資者構成－致行動人。選項B是銀行，則與A公司不構成－致行動人。
25．AB
【解析】本題考核不得收購上市公司的情形。收購人負有數額較大債務，到期未清償，且處于持續狀態的，不得收購上市公司，因此選項C可以收購上市公司；收購人為自然人的，存在《公司法》中規定的不得擔任公司董事、監事、高級管理人員的五種情形時，才不得收購上市公司，選項D可以收購上市公司。
26．AB
【解析】本題考核保險的分類。根據保險標的的不同，保險可分為財產保險與人身保險。選項CD屬于根據保險設立是否以營利為目的劃分的情形。
27．ABCD
【解析】本題考核保險法的基本原則。
28．BCD
【解析】本題考核保險代理人的規定。保險代理人是保險人的代理人。因此選項A錯誤。
29．AC
【解析】本題考核保險經紀人。保險經紀人代表投保人的利益從事保險經紀行為；因此選項B錯誤。保險經紀人是專門從事保險經紀活動的單位．麗不能是個人；因此選項D錯誤。
30．ABCD
【解析】本題考核保險利益。投保人對下列人員具有保險利益：本人；配偶、子女、父母；前項以外與投保人有撫養、贍養或者扶養關系的家庭其他成員、近親屬；與投保人有勞動關系的勞動者。除前款規定外，被保險人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對被保險人具有保險利益。
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