二、多項選擇題
1．下列各項中，屬于商業銀行經營原則的有（ ）。
A．安全性原則
B．公平競爭原則
C．經營管理原則
D．流動性原則
2．依據《商業銀行法》的規定，下列表述中正確的有（ ）。
A．商業銀行的注冊資本應當是實繳資本
B．設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣
C．商業銀行可自主決定在境內地點設立分支機構
D．更換董事、高級管理人員時，應當報經國務院銀行業監督管理機構審查其任職資格
3．根據《商業銀行法》的規定，國務院銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管的情形包括（ ）。
A．已經發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時
B．重大違約行為
C．可能發生信用危機．嚴重影響存款人的利益時
D．擅自開辦新業務
4．關于商業銀行的終止，下列表述正確的有（ ）。
A．商業銀行因合并、分立或者出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當經國務院銀行業監督管理機構批準
B．商業銀行違法違規經營、拒絕或阻礙監督檢查、提供虛假或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表或統計報表的，未遵守資產負債比例管理規則等．且情節嚴重的，國務院銀行業監督管理機構可以責令吊銷經營許可證，中國人民銀行不能對此提出建議
C．商業銀行不能支付到期債務，經國務院銀行業監督管理機構同意，由人民法院依法宣告其破產
D．商業銀行破產清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應當優先支付單位存款的本金和利息
5．關于商業銀行存款業務的基本原則，下列表述正確的有（ ）。
A．我國存款業務是特許經營制，能夠從事吸收公眾存款業務的金融機構有商業銀行、信用合作社和郵政儲蓄機構等
B．商業銀行應當按照中國人民銀行的規定，向中國人民銀行交存存款準備金，留足備付金
C．備付金主要表現為商業銀行的庫存現金和在中央銀行的存款
D．財政性存款由中國人民銀行專營，不計利息
6．根據現行法律的規定，目前有權依法采取查詢、凍結和扣劃措施的機關包括（ ）。
A．人民法院
B．稅務機關
C．海關
D．公安機關
7．下列行為中，屬于“使用不正當手段吸收存款”的有（ ）。
A．以散發有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款
B．利用不確切的廣告宣傳
C．利用匯款、貸款或其他業務手段強迫儲戶存款
D．利用各種名目多付利息
8．關于單位存款業務，下列表述正確的有（ ）。
A．單位與銀行協商－致即可開辦協定存款業務
B．存款單位支取定期存款．可以將定期存款用于結算或從定期存款賬戶中提取現金
C．單位定期存款的起存金額為1萬元
D．單位定期存款在存期內按存款存入日掛牌公告的定期存款利率計付利息，遇利率調整，不分段計息
9．下列選項中符合《商業銀行法》的規定的有（ ）。
A．商業銀行貸款，借款人－般應提供擔保
B．商業銀行發放貸款應遵循資產負債比例管理的規定
C．商業銀行對關系人不能發放任何貸款
D．商業銀行可以發放短期、中期和長期貸款
10．借款人出現法定情形，貸款人應與借款人協商補充貸款發放和支付條件，或根據合同約定停止貸款資金的發放和支付。該法定情形有（ ）。
A．信用狀況下降
B．不按合同約定支付貸款資金
C．項目進度落后于資金使用進度
D．違反合同約定，以化整為零方式規避貸款人受托支付
11．借款人為自然人的，按照《個人貸款管理暫行辦法》的規定，應具備的條件包括（ ）。
A．貸款申請數額、期限和幣種合理
B．借款人具備還歉意愿和還款能力
C．借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄
D．借款人為具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民
12．依照法律規定，以下各項股份轉讓交易中不符合規定的有（ ）。
A．為股票發行出具審計報告的人員，在該股票承銷期滿后3個月內購買了該種股票
B．為上．市公司出具年度財務報表審計報告的人員，在有關文件公開后5日后買了該種股票
C．公司成立剛滿2年時，發起人將其持有的本公司股票賣出
D．公司董事辭去職務后4個月時．將其持有的本公司股票賣出
13．根據我國《證券法》的規定，下列屬于公司公開發行新股的條件有（ ）。
A．具備健全且運行良好的組織機構
B．最近3年持續盈利，平均總資產報酬率達到10％以上
C．最近3年財務會計文件無虛假記載
D．最近1年無蘑大違法行為
14．下列各項中，符合上市公司向不特定對象公開募集股份條件的有（ ）。
A．最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6％
B．除金融類企業外，最近－期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形
C．發行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前－個交易日的均價
D．上市公司的盈利能力具有可持續性
15．下列各項中，符合上市公司向原股東配售股份條件的有（ ）。
A．擬配售股份數量不超過本次配售股份前股本總額的30％
B。控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數量
C．采用證券法規定的代銷或包銷方式發行
D．不用滿足公開發行新股的－般條件
16．根據《證券法》的規定，下列選項中，屬于股份有限公司申請股票上市應當符合的條件有（ ）。
A．公司股本總額不少于人民幣5000萬元
B．公司股本總額超過人民幣2億元的，公開發行股份的比例為10％以上
C．公司最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載
D．股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行
1 7．根據《證券法》的規定，某上市公司的下列人員中，不得將其持有的該公司的股票在買入后6個月內賣出，或者在賣出后6個月內又買入的有（ ）。
A．持有上市公司股份5％的股東
B．監事會主席
C．因包銷購入售后剩余股票而持有5％以上股份的證券公司
D．副總經理
18．下列股票交易行為中．屬于國家有關證券法律、法規禁止的有（ ）。
A．甲上市公司的董事乙，在任職期間的1年內轉讓其所持甲上市公司22％的股票
B．W證券公司的從業人員Y，在任職期間，買賣2上市公司的股票，W證券公司、從業人員Y與Z上市公司無任何關聯關系
C．為N上市公司年度會計報表出具審計報告的會計師事務所的A注冊會計師，在審計報告公布后的第3日．轉讓其所持有N公司的股票
D．為M股份有限公司首次發行股票出具審計報告的N會計師事務所的H注冊會計師，在該公司股票承銷期滿后的第11個月，買賣該公司的股票
19．根據有關規定，上市公司發生下列事項時，有關部門可以決定終止其股票上市的有（ ）。
A．最近3年連續虧損，在其后1個年度內未能恢復盈利
B．公司解散
C．公司不按規定公開其財務狀況，且拒絕糾正
D．財務會計報告存在重大會計差錯
20．根據有關規定，公司債券上市交易后，公司發生的下列情形中，國務院證券監督管理機構可以決定暫停公司債券上市交易的有（ ）。
A．公司有重大違法行為
B．公司最近2年連續虧損
C．公司債券所募集資金不按照審批機關批準的用途使用
D．公司發行債券當年虧損導致凈資產降至人民幣20000萬元
21．根據《汪券法》的規定，上市公司發生可能對上市公司股票交易價格產生較大影響而投資者尚未得知的重大事件時，應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送臨時報告，并予以公告。下列各項中，屬于重大事件的有（ ）。
A．公司董事因涉嫌職務犯罪被公安機關刑事拘留
B．公司1／3以上監事辭職
C．公司董事會的決議被依法撤銷
D．公司經理被撤換
22．下列屬于操縱市場行為的有（ ）。
A．甲和乙機構投資者合謀，集中資金優勢，聯合買賣股票，造成證券市場價格變動
B．證券公司挪用客戶所委托買賣的證券進行交易
C．甲與他人串通，利用資金優勢，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響交易量
D．以自己為交易對象，進行自買自賣的行為，影響證券交易價格
23。某投資公司通過證券交易所的交易持有甲上市公司股票，2013年5月1日時達到了5％，根據《證券法》的規定，下列有關該情況的說法中，正確的有（ ）。
A．該公司應該在2013年5月1日起3日內，向國務院證券監督管理機構、證券交易所作出書面報告，并予以公告
B．該公司應該在2013年5月1日起2日內，向國務院證券監督管理機構、證券交易所作出書面報告，并予以公告
C．在法定報告和公告的期限內，該公司不得銷售該上市公司的股票，但可以繼續購買該上市公司的股票
D．在法定報告和公告的期限內，該公司不得再行買賣該上市公司的股票
24．甲公司在實施對乙上市公司收購行為過程中，下列與甲公司構成－致行動人的有（ ）。
A．丙公司是甲公司控股的全資子公司
B．為甲公司實施收購行為提供融資安排的丁銀行
C．張某是甲公司財務總監的姐夫，其持有乙上市公司股份5000股
D．甲公司董事陳某，持有乙上市公司股份10000股
25．下列選項中，屬于不得收購上市公司的情形有（ ）。
A．收購人最近3年有重大違法行為或者涉嫌有重大違法行為
B．收購人最近3年有嚴重的證券市場失信行為
C．收購人負有數額較大債務，有到期未清償的情形，但現在已經清償
D．收購人為自然人
26．下列選項中，根據保險標的的不同，可以將保險分為（ ）。
A．人身保險
B．財產保險
C．商業保險
D．社會保險
27．保險法的基本原則包括（ ）。
A．保險利益原則
B．近因原則
C．損失補償原則
D．誠實信用原則
28．下列表述中，關于保險代理人的說法正確的有（ ）。
A．保險代理人是保險經紀人的代理人
B．保險代理人可以是單位．也可以是個人
C．保險代理人必須與保險人簽訂委托代理合同
D．保險代理人以保險人的名義，在保險人授權范圍內代為保險業務的行為，由保險人承擔責任
29．下列選項中，關于保險經紀人的表述正確的有（ ）。
A．保險經紀人是以自已的名義獨立實施保險經紀行為
B．保險經紀人代表保險人的利益從事保險經紀行為
C．保險經紀人可以依法收取傭金
D．保險經紀人是專門從事保險經紀活動的單位，也可以是個人
30．下列情形中，投保人具有保險利益的有（ ）。
A．丈夫張某為自己的妻子李某投人身保險
B．田某為自己投人身保險
C．甲公司為自己單位的勞動者投人身保險
D．甲經過朋友乙的同意，為乙投人身保險
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