同步系統訓練參考答案及解析
－、單項選擇題
1．A
【解析】本題考核商業銀行的沒立。設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣。設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣。沒立農村商業銀行的注冊資本最低限額為5000萬人民幣。
2．D
【解析】本題考核商業銀行的變更。變更持有資本總額或者股份總額5％以上的股東，應當經國務院銀行業監督管理機構批準。
3．C
【解析】本題考核商業銀行的接管。商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，中國人民銀行可以對該銀行實行接管。
4．B
【解析】本題考核商業銀行的接管。根據《商業銀行法》的規定，接管期限屆滿，國務院銀行監督管理機構可以決定延期，但接管期限最長不得超過2年。
5．A
【解析】本題考核商業銀行存款。通知存款是指存款人在存款時不約定存款期限，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。
6．B
【解析】本題考核商業銀行存款。對于存款機構吸收的中央預算收入、地方金庫存款和代理發行國債款項等財政收入，應全額劃轉人民銀行。
7．D
【解析】本題考核商業銀行存款的業務。商業銀行無權發行國債。
8．B
【解析】本題考核商業銀行貸款法律制度。商業銀行應當按照中國人民銀行規定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。所以，選項B說法錯誤。
9．C
【解析】本題考核對貸款人的限制。借款人有下列情形之－的，不得對其發放貸款：(1)不具備法律法規規定的借款人資質和條件的；(2)生產、經營或投資國家明文禁止的產品、項目的；(3)建設項目貸款按國家規定應當報經有關部門批準而未取得批準文件的；(4)生產、經營或投資項目貸款按照國家規定應取得環境保護部門許可而未取得許可的；(5)借款人實行承包、租賃、聯營、合并(兼并)、合作、分立、股權轉讓、股份制改造過程中，未清償或落實貸款人原有貸款債務的；(6)不具有法人資格的分支機構未經借款授權的；(7)國家明確規定不得貸款的。
10．C
【解析】本題考核商業銀行貸款的規定。此處“關系人”是指：商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸人員及其近親屬；上述人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織。
11．C
【解析】本題考核貸款歸還。貸款人在短期貸款到期1個星期之前、中長期貸款到期1個月之前，應當向借款人發送還本付息通知單。
12．D
【解析】本題考核商業銀行貸款的規定。根據規定，短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的－半，長期貸款展期期限累計不得超過3年。國務院另有規定的除外。
13．C
【解析】本題考核證券法的基本原則。本題表述體現的是證券法分業經營、分業管理原則。
14．C
【解析】本題考核股票上市交易條件。根據規定，股份有限公司申請其股票上市交易必須符合的條件之－是公司在最近3年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。
15．A
【解析】本題考核不得再次公開發行公司債券的情形。有下列情形之－的，不得再次公開發行公司債券：(1)前－次公開發行的公司債券尚未募足；(2)對已公開發行的公司債券或者其他債務有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續狀態；(3)違反《證券法》規定，改變公開發行債券所募集資金的用途。
16。B
【解析】本題考核基金申購、贖回的規定。開放式基金的基金份額的申購、贖回和登記，由基金管理人或者其委托的基金服務機構辦理，因此選項A錯誤；非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介，因此選項C錯誤；封閉式基金合同期限屆滿的。由證券交易所“終止”其上市交易，因此選項D錯誤。
17．A
【解析】本題考核發行證券應當組織承銷團承銷的情況。根據規定，向社會公開發行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應組織承銷團承銷。是否需要承銷團，是根據“股票面值”來確定的。我國股票的票面價值默認為1元，這個和發行價格8元沒有關系，選項A股票總額為1000萬股，那么股票的麗值就是1000萬。所以這是可以不組織承銷團進行承銷的。
18．C
【解析】本題考核股票發行失敗的相關規定。代銷期限屆滿，向投資者出售的股份未達到擬公開發行股票數量的70％的為發行失敗。代銷期限屆滿，選項C未達到70％。包銷不存在發行失敗的問題。
19．D
【解析】本題考核證券投資基金發行的有關規定。根據規定，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應當達到核準規模的80％以上；開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額。
20．B
【解析】本題考核公司債券上市交易的條件。根據規定，公司申請公司債券上市交易的，其公司債券實際發行額應不少于人民幣5000萬元。
21．C
【解析】本題考核證券投資基金上市的條件。根據規定，證券投資基金上市的，基金持有人應不少于1000人，因此選項C錯誤。
22．C
【解析】本題考核上市公司中期報告的披露時間。根據《證券法》規定，中期報告應在每－個會計年度的上半年結束之日起2個月內編制并公告。
23．D
【解析】本題考核上市公司重大事件。根據規定，持有公司5％以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發生較大變化的屬于重大事件，因此選項D正確。
24．B
【解析】本題考核中介機構及其人員買賣股票的限制。根據《證券法》的規定，為股票發行出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的專業機構和人員，在該股票承銷期內和期滿后6個月內，不得買賣該種股票。
25．D
【解析】本題考核欺詐客戶的行為。根據規定，利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息的行為屬于欺詐客戶行為，因此選項D正確。選項ABC均屬于操縱證券市場的行為。
26．C
【解析】本題考核收購要約的期限。根據《證券法》規定，收購要約的期限不得少于30日，并不得超過60日。
27．D
【解析】本題考核詳式權益變動報告書的編制情形。根據規定，投資者及其－致行動人不是上市公司的第－大股東或實際控制人，其擁有權益的股份達到或者超過－個上市公司已發行股份的20％但未超過30％的，應當編制詳式權益變動報告書。
28．D
【解析】本題考核可保危險的特征。可保危險的特征包括：危險發生與否很難確定；危險何時發生很難確定；危險發生的原因與后果很難確定；危險的發生必須是對于投保人或者被保險人來說，是非故意的。可見，選項D不屬于可保危險的特征。
29．A
【解析】本題考核保險利益原則。《保險法》規定，投保人對下列人員具有保險利益：本人；配偶、子女、父母；上述人員以外與投保人有撫養、贍養或者扶養關系的家庭其他成員、近親屬；與投保人有勞動關系的勞動者。
30．D
【解析】本題考核保監會。保險公司有下列情形之－的，中國保監會可對其進行接管：①公司的償付能力嚴重不足的；②違反保險法規定，損害社會公共利益，可能嚴重危及或已經嚴重危及公司的償付能力的。
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