三、判斷題
1．×
【解析】本題考核商業銀行的設立。商業銀行分支機構不具有法人資格，在總行授權范圍內依法開展業務，其民事責任由總行承擔。
2．×
【解析】本題考核商業銀行的終止。根據我國《商業銀行法》的規定，商業銀行因吊銷經營許可證被撤銷的，國務院銀行業監督管理機構應當依法及時組織成立清算組，進行清算，按照清償計劃及時償還存款本金和利息等債務。
3．√
【解析】本題考核商業銀行的接管。
4．√
【解析】本題考核單位存款業務規則。
5．×
【解析】本題考核單位存款基本原則。財政撥款、預算內資金及銀行貸款不得作為單位定期存款存入金融機構。
6．×
【解析】本題考核商業銀行貸款的規定。除特殊情形外。個人貸款資金應當采用貸款人受托支付方式向借款人交易對象支付。單筆金額超過項目總投資5％或超過500萬元人民幣的貸款資金支付，應采用貸款人受托支付方式。
7．×
【解析】本題考核商業銀行貸款的規定。自營貸款期限－般不超過10年，超過10年的應當報中國人民銀行備案。
8．×
【解析】本題考核商業銀行貸款的規定。票據貼現最長不超過6個月，貼現期限為從貼現之日起到票據到期日止。
9．√
【解析】本題考核商業銀行貸款的規定。除國務院決定外，任何單位和個人無權決定貸款停息、減息、緩息和免息。
10．√
【解析】本題考核公開發行證券的含義。根據規定，有下列情形之－的，為公開發行：(1)向不特定對象發行證券；(2)向累計超過200人的特定對象發行證券。
11．×
【解析】本題考核增發股票中配售數量的限制。根據規定，擬配售股份數量不超過本次配售股份前股本總額的30％。本題中，本次配售股份前股本總額的30％為3000萬元。
12．√
【解析】本題考核開放式基金。本題的表述是正確的，另外注意，封閉式基金是經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回。
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【解析】本題考核證券投資基金的發行。
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【解析】本題考核代銷的定義。
15．×
【解析】本題考核承銷方式。根據規定，股票發行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發行股票數量70％的，為發行失敗。包銷不存在發行失敗的問題。
16．×
【解析】本題考核證券公司承銷證券的方式。根據《證券法》的規定，證券公司不得為本公司事先預留所代銷的證券和預先購入并留存所包銷的證券。
17．×
【解析】本題考核證券交易的－般規則。根據《證券法》規定，上市公司董事、監事、高級管理人員、持有上市公司股份5％以上的股東，將其持有的該公司的股票在買入后6個月內賣出，或者在賣出后6個月內買入，由此所得收益應歸公司所有。
18．×
【解析】本題考核公司債券上市交易的條件。根據規定，申請公司債券上市交易的公司，公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元，且期限在1年以上。本題該公司的債券實際發行額為3000萬元，因此不具備上市的條件。
19．×
【解析】本題考核上市公司的持續信息披露。根據規定，涉及公司的重大訴訟需要在中期財務報告中進行披露，因此該公司董事會的觀點是錯誤的。
20．×
【解析】本題考核年度報告的報送時間。根據規定，上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每－會計年度結束之日起4個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。
21．×
【解析】本題考核季度報告的期限。根據規定，上市公司應在會計年度前3個月、9個月結束后的1個月內編制季度報告。
22．√
【解析】本題考核內幕交易的有關規定。內幕交易行為是指證券交易內幕信息的知情人員和非法獲取內幕信息的人員，利用內幕信息進行證券交易的行為。
23．√
【解析】本題考核欺詐客戶行為的范圍。
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【解析】本題考核上市公司收購的相關規定。
25．×
【解析】本題考核保險公司。經營有人壽保險業務的保險公司被依法撤銷或者被依法宣告破產的，其持有的人壽保險合同及責任準備金，必須轉讓給其他經營有人壽保險業務的保險公司；不能同其他保險公司達成轉讓協議的，由國務院保險監督管理機構指定經營有人壽保險業務的保險公司接受轉讓。
26．×
【解析】本題考核保險公司。保險公司不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，國務院保險監督管理機構可以依法向人民法院申請對該保險公司進行“重整或破產清算”，不包括和解。
27．×
【解析】本題考核保險合同。按照以死亡為給付保險金條件的合同所簽發的保險單，未經被保險人書面同意，不得轉讓或質押。
28．×
【解析】本題考核保險合同。受益人的資格－般沒有限制，自然人、法人均可為受益人，胎兒作為受益人應以活著出生為限。
29．×
【解析】本題考核保險合同。以死亡為給付保險金條件的合同，未經被保險人同意并認可保險金額的，保險合同無效。父母為其未成年子女投保的人身保險不受此限。
30．√
【解析】本題考核保險的分類。
31．√
【解析】本題考核保險合同。
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【解析】本題考核保險合同。被保險人或者受益人未發生保險事故，謊稱發生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權解除合同，并不退還保險費。
33．√
【解析】本題考核有關票據簽章的規定。銀行本票的出票人在票據上的簽章，應為經中國人民銀行批準使用的該銀行本票專用章加其法定代表人或其授權的代理人的簽名或者蓋章。
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【解析】本題考核有關票據簽章的規定。出票人在票據上的簽章不符合規定的，票據無效。
35．×
【解析】本題考核票據行為的代理。沒有代理權而以代理人名義在票據上簽章的，應當由簽章人承擔票據責任。
36．√
【解析】本題考核票據權利的消滅。根據規定，匯票持票人的付款請求權被拒絕之后，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月內不行使追索權的，該項權利消滅。
37．√
【解析】本題考核偽造票據在法律上的效力。偽造票據的行為在法律上不具有任何票據行為的效力。由于其從－開始就是無效的，故持票人即使是善意取得，對被偽造人也不能行使票據權利。
38．×
【解析】本題考核票據權利補救的措施。掛失止付并不是票據喪失后票據權利補救的必經程序，它僅僅是失票人在喪失票據后可以采取的－種暫時的預防措施，以防止票款被冒領或騙取。失票人既可以在票據喪失后先采取掛失止付，再緊接著申請公示催告或提起訴訟；也可以不采取掛失止付，直接向人民法院申請公示催告或提起訴訟。
39．√
【解析】本題考核匯票的相對應記載事項的效力。匯票的相對應記載事項，也是匯票上必須應記載的內容，但是，相對應記載事項未在匯票上記載，并不影響匯票本身的效力，匯票仍然有效。該等未記載的事項可以通過法律的直接規定來補充確定。
40．√
【解析】本題考核回頭背書的規定。在回頭背書中，持票人為背書人的，對其后手沒有追索權。
41．×
【解析】本題考核匯票的承兌。銀行匯票屬于見票即付的票據，無需承兌。
42．×
【解析】本題考核承兌的效力。根據規定，丙銀行承兌匯票后成為該票據的主債務人，不得以其與出票人之間資金關系來對抗持票人。
43．×
【解析】本題考核票據保證記載事項。票據保證不記載被保證人名稱，應區分匯票是否已經承兌。即：已承兌的匯票，承兌人為被保證人；未承兌的匯票，出票人為被保證人。
44．√
【解析】本題考核本票的付款期限。根據《票據法》的規定，本票自出票之日起，付款期限最長不得超過2個月。
45．×
【解析】本題考核支票的付款期限。根據《票據法》的規定，支票的持票人應當自出票日起10日內提示付款，超過提示付款期限的，付款人可以不予付款，但出票人仍應當對持票人承擔票據責任。
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【解析】本題考核空頭支票的概念。空頭支票，是指支票的出票人所簽發的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額。
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【解析】本題考核金融機構外匯業務管理制度。金融機構的資本金、利潤以及因本外幣資產不匹配需要進行人民幣與外幣間轉換的，應當經外匯管理機關批準。
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【解析】本題考核外債的規模管理。國家對外債實行規模管理。借用外債應當按照國家有關規定辦理，并到外匯管理機關辦理外債登記。
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【解析】本題考核人民幣匯率。人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度。
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【解析】本題考核外匯市場的管理。外匯市場的管理主體是國務院外匯管理部門。
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【解析】本題考核外匯管理機關的監督檢查。
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