同步系統訓練
?。?、單項選擇題
1．《商業銀行法》規定，設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為（ ?。?。
A．10億元人民幣
B．5億元人民幣
C．1億元人民幣
D．5000萬元人民幣
2．商業銀行發生的下列事項，無需經銀監會批準的是（ ?。?。
A．增加注冊資本
B．變更分支行所在地
C．商業銀行合并、分立
D．變更持股3％的股東
3．在下列情況下，中國人民銀行可以對商業銀行實施接管的是（ ?。?。
A．嚴重違法經營，嚴重影響存款人的利益
B．重大違約行為，嚴重影響存款人的利益
C．可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益
D．擅自開辦新業務，嚴重影響存款人的利益
4．根據《商業銀行法》的規定，商業銀行發生信用危機，嚴重影響存款人利益時，國務院銀行業監督管理機構可以對該銀行實行接管，接管期限屆滿，國務院銀行監督管理機構可以決定延期，但接管期限最長不得超過（ ?。?。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
5．存款人在存款時不約定存款期限，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款方式是（ ?。?BR> A．通知存款
B．支票存款
C．存單存款
D．透支存款
6．商業銀行吸收的下列收入中，不屬于應當全額劃轉人民銀行的是（ ）。
A．中央預算收入
B．個人儲蓄存款
C．地方金庫存款
D．代理發行國債款項
7．《商業銀行法》規定，商業銀行不可經營的業務為（ ?。?BR> A．辦理國內外結算
B．吸收公眾存款
C．提供保管箱服務
D．發行國債
8．關于商業銀行貸款法律制度，下列選項中說法錯誤的是（ ?。?BR> A．貸款人不得發放無指定用途的個人貸款
B．商業銀行可以根據貸款數額以及貸款期限，自行確定貸款利率
C．商業銀行貸款，應當遵守資本充足率不得低于8％的規定
D．借款人生產、經營國家明文禁止的產品，貸款人不得對其發放貸款
9．根據《商業銀行法》的規定，借款人有下列情形的，屬于貸款人不得對其發放貸款的是（ ）。
A．借款人為生產國家鼓勵產品的
B．借款人實行合并時，已清償完貸款人原有貸款債務
C．借款人為分支機構且未經借款授權
D．借款人從事建設項目的貸款按照國家規定取得了有關部門的批準
10．《商業銀行法》規定商業銀行不得向關系人發放信用貸款，這里所說的“關系人”不包括（ ）。
A．商業銀行董事
B．商業銀行管理人員所投資的公司
C．與該銀行有結算業務的客戶
D．商業銀行信貸人員的近親屬
11．中期貸款人應當向借款人發送還本付息通知單的時間為（ ）。
A．到期1個星期前
B．到期半個月前
C．到期1個月前
D．到期2個月前
12．以下關于商業銀行貸款展期的表述，正確的是（ ?。?。
A．短期貸款展期期限累計不得超過1年，中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的－半，長期貸款展期期限累計不得超過5年
B．短期貸款展期期限累計不得超過1年，中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的－半，長期貸款展期期限累計不得超過3年
C．短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的3年，長期貸款展期期限累計不得超過5年
D．短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的－半，長期貸款展期期限累計不得超過3年
13．“證券業和銀行業、信托業、保險業實行分業經營、分業管理，證券公司與銀行、信托、保險業務機構分別設立。國家另有規定的除外”這體現的是證券法的（ ?。┰瓌t。
A．公開、公平、公正
B．自愿、有償、誠實信用
C．分業經營、分業管理
D．遵守法律、行政法規
14．某股份有限公司向國務院授權證券管理部門申請其股票上市交易，下列情形中將構成其股票不能上市交易的是（ ?。?。
A．公開發行的股份達到公司股份總數的35％
B．公司股本總額為6000萬元
C．公司在前年因財務會計報告有虛假記載被處理
D．股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行
15．某公司2007年2月曾公開發行2億元的公司債券，該公司2008年9月申請再次公開發行1億元的公司債券。下列情形中，構成本次發行障礙的是（ ?。?BR> A．2007年發行的公司債券尚未發行完畢
B．2007年發行的公司債券所募集的資金未產生預期效益
C．本次擬發行的公司債券距上次發行不足2年
D．發行人有巨額債務，剛剛清償完畢
16．根據證券投資基金法律制度的規定，下列有關開放基金申購、贖回的表述中，正確的是（ ?。?BR> A．辦理基金單位申購、贖回業務的人僅限于基金管理人
B．除基金合同另有約定外，基金管理人應當在每個工作日辦理基金申購、贖回業務
C．非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，但可以通過報刊、電臺、電視臺等公眾傳播媒體進行宣傳推介
D．封閉式基金合同期限屆滿的，由證券交易所暫停其上市交易
17．根據規定，股份有限公司公開發行股票時，不需要組織承銷團承銷的是（ ?。?。
A．股票總額為1000萬股，每股價格為人民幣8元
B．股票總額為5100萬股，每股價格為人民幣2元
C．股票總額為5800萬股，每股價格為人民幣3元
D．股票總額為7321萬股，每股價格為人民幣1元
18．某股份有限公司首次公開發行股票8000萬股，下列情形屬于發行失敗的是（ ）。
A．包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量為3000萬股
B．包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量為4000萬股
C．代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量為5000萬股
D．代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量為6000萬股
19．下列有關證券投資基金的發行，不正確的說法是（ ?。?。
A．汪券投資基金由基金管理人依法募集
B．國務院證券監督管理機構應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定
C．基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書
D．基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額應當達到核準規模的80％以上
20．某公司申請其已經公開發行的公司債券七市，按照規定，該已經發行的公司債券的實際發行額應不少于人民幣（ ?。?。
A．3000萬元
B．5000萬元
C．1億元
D．8000萬元
21．下列不屬于證券投資基金上市的條件是（ ?。?。
A．基金合同期限為5年以上
B．基金募集金額不低于2億元人民幣
C．基金持有人不少于,500人
D．基金的募集符合《證券投資基金法》的規定
22．根據上市公司信息披露制度的有關規定，上市公司必須編制并公告中期報告。報告編制并公告的時間應當是（ ?。?。
A．每－個會計年度的上半年結束之日起1個月內
B．每－個會計年度的上半年結束之日起45日內
C．每－個會計年度的上半年結束之日起2個月內
D．每－個會計年度的上半年結束之日起3個月內
23．上市公司對于其發行的、可能對上市公司股票交易價格產生較大影響、而投資者尚未得知的重大事件，應當根據《證券法》的規定向有關部門報告并予公告。下列各項中，不屬于上市公司重大事件的是（ ?。?。
A．重大投資行為和重大的購置財產的決定
B．公司董事發生變動
C．公司生產經營的外部條件發生重大變化
D．持有公司1％以上股份的股東或者實際控制人．其持有股份或者控制公司的情況發生較大變化的
24．根據證券法律制度的規定．為上市公司發行新股出具審計報告的注冊會計師在法定期間內，不得買賣該上市公司的股票。該法定期間為（ ?。?。
A．自接受上市公司委托之日起至審計報告公開后5日內
B．上市公司股票承銷期內和期滿后6個月內
C．自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承銷期滿后5 日內
D．自接受上市公司委托之日起至出具審計報告后6個月內
25．下列屬于欺詐客戶行為的是（ ）。
A．在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
B．與他人串通．以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易．影響證券交易價格或者證券交易量
C．單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量
D．利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
26．收購人以要約收購方式收購上市公司，在依照規定報送有關收購報告書并公告收購要約后．即可在收購要約的期限內實施收購。根據證券法律制度的規定，該收購要約的期限為（ ?。?。
A．不得少于15日，并不得超過30日
B．不得少于15日，并不得超過60日
C。不得少于30日，并不得超過60日
D．不得少于30日，并不得超過90日
27．投資者及其－致行動人不是上市公司的第－大股東或實際控制人，其擁有權益的股份達到或者超過－個上市公司已發行股份的－定比例，應當編制詳式權益變動報告書。根據規定，該－定的比例是（ ）。
A．達到10％，但未達到20％
B．達到5％，但未超過30％
C．達到10％，但未超過30％
D．達到20％，但未超過30％
28．保險得以存在的基本要件之－是可保危險的存在，下列不屬于該可保危險的特征的是（ ?。?。
A．危險發生與否很難確定
B．危險何時發生很難確定
C．危險發生的原因很難確定
D．危險發生的后果嚴重
29．根據《保險法》規定，人身保險投保人對下列人員不具有保險利益的是（ ?。?。
A．與投保人關系密切的鄰居
B．投保人本人
C．投保人撫養的孤兒
D．與投保人有勞動關系的勞動者
30．下列情形中，國務院保險監督管理機構可以對保險公司實行接管的是（ ?。?BR> A．違規設立分支機構的
B．出現大范圍客戶投訴，造成惡劣影響的
C．公司內部管理人員被司法機關采取強制措施的
D．公司的償付能力嚴重不足的
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