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第1題單選
債券基金主要的投資風險不包括（ ）。
A．利率風險
B．信用風險
C．提前贖回風險
D．管理能力風險
參考答案：D
參考解析：債券基金主要的投資風險包括利率風險、信用風險、提前贖回風險以及通貨膨脹風險。
第2題單選
股份公司自身的經營現狀和（ ）是股票價格的基石。
A．股票價值
B．發展前景
C．股票份額
D．以上都不對
參考答案：B
參考解析：股份公司自身的經營現狀和發展前景是股票價格的基石。
第3題單選
（ ）能夠反映市場資金供求狀況而且變動靈活。
A．短期利率
B．商業銀行的存款準備金
C．基礎貨幣
D．定期存款
參考答案：A
參考解析：短期利率通常指市場利率，即能夠反映市場資金供求狀況、變動靈活的利率。它是影響社會的貨幣需求與貨幣供給、銀行信貸總量的一個重要指標，也是中央銀行用以控制貨幣供應量、調節市場貨幣供求、實現貨幣政策目標的一個重要的政策性指標，如西方國家中央銀行的貼現率、倫敦同業拆放利率等。
第4題單選
企業公開發行企業債券的，股份有限公司的凈資產不低于人民幣（ ），有限責任公司和其他類型企業的凈資產不低于人民幣（ ）。
A．1000萬元，5000萬元
B．3000萬元，6000萬元
C．5000萬元。6000萬元
D．3000萬元，9000萬元
參考答案：B
參考解析：根據《證券法》和《國家發改委關于推進企業債券市場發展、簡化發行核準程序有關事項的通知》(發改財金[2008]7號)，企業公開發行企業債券的，股份有限公司的凈資產不低于人民幣3000萬元，有限責任公司和其他類型企業的凈資產不低于人民幣6000萬元。
第5題單選
風險的（ ）表現在財務風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。
A．客觀性
B．確定性
C．可避免性
D．可控性
參考答案：A
參考解析：客觀性是指風險處處存在、時時存在。也就是說，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。
第6題單選
下列屬于資本市場的是（ ）。
A．產品市場
B．要素市場
C．有價證券市場
D．黃金市場
參考答案：C
參考解析：全面地看，資本市場包括兩大部分：一是，銀行中長期存貸款市場；二是，有價證券市場。
第7題單選
下列基金中，對基金運作的影響力較大的是（ ）。
A．契約型基金
B．公司型基金
C．分級基金
D．傘型基金
參考答案：B
參考解析：在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會選舉產生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權，對基金運作的影響力較大。
第8題單選
下列不屬于貨幣市場的是（ ）。
A．同業拆借市場
B．回購協議市場
C．票據貼現市場
D．債券市場
參考答案：D
參考解析：貨幣市場具體又可細分為同業拆借市場、票據貼現市場、政府短期債券(國庫券)市場、可轉讓定期存單市場、回購協議市場、貨幣市場共同基金市場及短期信貸市場等。
第9題單選
中小企業私募債，是指中小微型企業在中國境內以非公開方式發行和轉讓，發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的（ ）倍，期限在1年(含)以上，約定在一定期限內還本付息的企業債券。
A．1
B．2
C．3
D．5
參考答案：C
參考解析：中小企業私募債是高收益、高風險債券品種，又被稱為“垃圾債”，具體是指中小微型企業在中國境內以非公開方式發行和轉讓，發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上，約定在一定期限內還本付息的企業債券。
第10題單選
下列按穆迪投資服務公司的信用等級標準從高到低排列的是（ ）。
A．D、CC、AAA
B．AAA、A、BB
C．Aa、A、Ba
D．Caa、Baa、Aaa
參考答案：C
參考解析：穆迪投資服務公司的信用等級標準從高到低可劃分為：Aaa級、Aa級、A級、Baa級、Ba級、B級、Caa級、Ca級和C級。
