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第1題單選
由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。
A．道德風(fēng)險(xiǎn)
B．管理能力風(fēng)險(xiǎn)
C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D．市場風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B
參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會(huì)對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)中的管理能力風(fēng)險(xiǎn)。
第2題單選
未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為( )。
A．風(fēng)險(xiǎn)期望
B．風(fēng)險(xiǎn)頭寸
C．風(fēng)險(xiǎn)暴露
D．風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算
參考答案：C
參考解析： 未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。
第3題單選
根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。
A．政府債券、金融債券和公司債券
B．貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券
C．公募債券、私募債券
D．有擔(dān)保債券、無擔(dān)保債券
參考答案：B
參考解析： 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債
券和息票累積債券三類。根據(jù)債券券面形態(tài)分類，債券可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。
第4題單選
關(guān)于憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債的說法正確的是( )。
A．投資者購買儲(chǔ)蓄國債，可持現(xiàn)金直接購買
B．憑證式國債采取填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的形式記錄債權(quán)
C．憑證式國債付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種
D．儲(chǔ)蓄國債的發(fā)行對象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購
參考答案：B
參考解析： 投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買；購買儲(chǔ)蓄國債(電子式)，須開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買。故選項(xiàng)A錯(cuò)誤。憑證式國債為到期一次還本付息；儲(chǔ)蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。故選項(xiàng)C錯(cuò)誤。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購；儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購買或者持有。故選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
第5題單選
證券公司的實(shí)際控制人是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使( )的法人、其他組織或個(gè)人。
A．股東權(quán)利
B．管理權(quán)利
C．分配權(quán)利
D．指揮權(quán)利．
參考答案：A
參考解析： 實(shí)際控制人是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個(gè)人。股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實(shí)際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件。
第6題單選
在金融期權(quán)交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金。
A．期權(quán)買賣雙方
B．期權(quán)交易所
C．期權(quán)購買者
D．期權(quán)出售者
參考答案：D
參考解析： 在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約來規(guī)定其義務(wù)，故無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金。
第7題單選
( )是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。
A．基金份額持有人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金發(fā)行人
參考答案：C
參考解析： 基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)。基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。
第8題單選
下列關(guān)于股份有限公司申請股票上市的條件，說法不正確的是( )。
A．公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25％以上
B．公司凈資產(chǎn)不少于人民幣3000萬元
C．公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10％以上
D．公司最近3年無重大違法行為
參考答案：B
參考解析： 根據(jù)《證券法》第50條的規(guī)定，股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行；②公司股本總額不少于人民幣3000萬元；③公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25％以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10％以上；④公司最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。
第9題單選
下列選項(xiàng)中，屬于銀行間債券市場特征的是( )。
A．交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方自行承擔(dān)
B．參與者有證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、企業(yè)個(gè)人投資者
C．具有股票投資者投資組合和融資便利的功能
D．由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析： 選項(xiàng)B、C、D屬于交易所債券市場的特征，選項(xiàng)A屬于銀行間債券市場的特征。
第10題單選
大宗交易系統(tǒng)中，買賣雙方采用( )方式的，交易雙方應(yīng)就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項(xiàng)作出約定。
A．非擔(dān)保交收
B．擔(dān)保交收
C．定向交收
D．非定向交收
參考答案：A
參考解析： 大宗交易系統(tǒng)買賣雙方可以采取擔(dān)保交收或非擔(dān)保交收方式進(jìn)行，采用非擔(dān)保交收方式的，交易雙方應(yīng)就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項(xiàng)作出約定。
