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1.無記名股票的特點包括（ ）。
Ⅰ．股東權利歸屬股票的持有人
Ⅱ．認購股票時要求繳足股款
Ⅲ．轉讓相對簡便，易于購買
Ⅳ．安全性較差
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：無記名股票的特點包括股東權利歸屬股票的持有人；認購股票時要求繳足股款；轉讓相對簡便，易于購買；安全性較差。
2.金融風險演化為金融危機的傳導機制為的過程包括（ ）。
Ⅰ．金融風險使金融市場的不穩定性增加
Ⅱ．金融市場上的逆向選擇與道德風險增加，造成利率與匯率波動，引起經濟活動的下降
Ⅲ．逆向選擇與道德風險進一步增加，導致利率與匯率過度波動，金融市場不穩定性進一步增加
Ⅳ．當風險積聚到一定程度，金融危機隨之產生
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融風險演化為金融危機的傳導機制為：金融風險使金融市場的不穩定性增加，金融市場上的逆向選擇與道德風險增加，造成利率與匯率波動，引起經濟活動的下降；逆向選擇與道德風險進一步增加，導致利率與匯率過度波動，金融市場不穩定性進一步增加，當風險積聚到一定程度，金融危機隨之產生。
3.企業應在集合票據發行文件中約定投資者保護機制，包括應對（ ）的措施。
Ⅰ．任一企業及信用增進機構主體信用評級下降
Ⅱ．企業財務狀況惡化
Ⅲ．集合票據債項評級下降
Ⅳ．信用增進機構財務狀況惡化
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：企業應在集合票據發行文件中約定投資者保護機制，包括應對任一企業及信用增進機構主體信用評級下降或財務狀況惡化、集合票據債項評級下降以及其他可能影響投資者利益情況的有效措施。
4.發行公司債券應當符合（ ）規定的條件，并經中國證監會核準。
Ⅰ．《證券法》Ⅱ．《公司法》
Ⅲ．《企業所得稅法》Ⅳ．《公司債券發行試點辦法》
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：在我國發行公司債券應當符合《證券法》、《公司法》和《公司債券發行試點辦法》規定的條件，并經中國證監會核準。
5.間接融資的特征（ ）。
Ⅰ．間接性
Ⅱ．相對的集中性
Ⅲ．信譽的差異性較小
Ⅳ．全部具有可逆性
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：間接融資的特征：
(1)間接性。在間接融資中，資金需求者和資金初始供給者之間不發生直接借貸關系，只是分別與金融中介機構發生投融資關系，由金融中介發揮橋梁作用。
(2)相對的集中性。在多數情況下，金融中介并非是對某一個資金供給者與某一個資金需求者之間一對一的對應性中介；而是一方面面對資金供給者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介。由此可以看出，在間接融資中金融機構具有融資中心的地位和作用。
(3)信譽的差異性較小。間接融資相對集中于金融機構，世界各國對于金融機構的管理一般都較嚴格，金融機構自身的經營也多受到相應穩健性經營管理原則的約束，加上一些國家還實行了存款保險制度，因此，相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高，風險性也相對較小，融資的穩定性較強。
(4)全部具有可逆性。通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還并支付利息，具有可逆性。
(5)融資的主動權主要掌握在金融中介手中。在間接融資中，資金主要集中于金融機構，資金借貸對象并非由資金的初始供給者決定，而是由金融機構決定。對于資金的初始供給者來說，雖然有供應資金的主動權，但是這種主動權實際上受到一定的限制。
6.公司的財務安全性主要是要求公司避免財務困境。安全性高的企業，其資產負債率比較低，杠桿比率也比較低，而利息保障倍數比較高。財務安全性分析往往還涉及（ ）等指標。
Ⅰ．債務風險指數
Ⅱ．債務擔保比率
Ⅲ．長期債務比率
Ⅳ．短期財務比率
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：公司的財務安全性主要是要求公司避免財務困境。安全性高的企業，其資產負債率比較低，杠桿比率也比較低，而利息保障倍數比較高。財務安全性分析往往還涉及債務擔保比率、長期債務比率、短期財務比率等指標。
7.管理層是具體負責公司日常經營的核心力量，優秀的管理層是保證公司持續發展的人才基礎，對管理層的分析包括主要高級管理人員（ ）等內容，以及管理團隊穩定性、合作與分工等情況。
Ⅰ．處理事情的方式
Ⅱ．經驗
Ⅲ．水平
Ⅳ．性格
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：管理層是具體負責公司日常經營的核心力量，優秀的管理層是保證公司持續發展的人才基礎，對管理層的分析包括主要高級管理人員經驗、水平、性格等內容，以及管理團隊穩定性、合作與分工等情況。
8.預備用于交換的股票及其孽息是本次發行可交換公司債券的擔保物，用于對債券持有人交換股份和本期債券本息償付提供擔保，下列屬于擔保物的有（ ）。
Ⅰ．資本公積轉增股本Ⅱ．送股
Ⅲ．分紅Ⅳ．派息
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：預備用于交換的股票及其孽息(包括資本公積轉增股本、送股、分紅、派息等)，是本次發行可交換公司債券的擔保物，用于對債券持有人交換股份和本期債券本息償付提供擔保。
9.存在下列（ ）情形之一的，不得公開發行公司債券。
Ⅰ．最近36個月內公司財務會計文件存在虛假記載
Ⅱ．本次發行申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏
Ⅲ．對已發行的公司債券或者其他債務有違約或者遲延支付本息的事實，仍處于繼續狀態
Ⅳ．嚴重損害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：存在下列情形之一的，不得公開發行公司債券：最近36個月內公司財務會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為；本次發行申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對已發行的公司債券或者其他債務有違約或者遲延支付本息的事實，仍處于繼續狀態；嚴重損害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形。
10.審批制通常是證券市場不發達的國家所采取的發行審核制度。它的缺點是（ ）。
Ⅰ．審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的
Ⅱ．地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實體，往往就傾向于將其所控制下的問題較多的國有企業拿去上市融資，而較少考慮這些企業是否具有持續經營能力，至于那些經營業績尚好的民營企業通常得不到上市額度，無法獲取發展急需的資金。這就造成了我國股票市場發展初期上市公司質量普遍不高的現象
Ⅲ．審批制使得證券市場的供求機制完全是市場化而不是行政化的
Ⅳ．審核制度下的兩級行政審批的安排存在諸多弊端
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：審批制通常是證券市場不發達的國家所采取的發行審核制度。它的缺點是：(1)審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的。(2)地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實體，往往就傾向于將其所控制下的問題較多的國有企業拿去上市融資，而較少考慮這些企業是否具有持續經營能力，至于那些經營業績尚好的民營企業通常得不到上市額度，無法獲取發展急需的資金。這就造成了我國股票市場發展初期上市公司質量普遍不高的現象。(3)審核制度下的兩級行政審批的安排存在諸多弊端，所謂兩級行政審批，即企業首先向其所在地政府或主管中央部委提交額度申請，經批準后報送中國證監會復審。
