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1.金融市場功能發揮的內部條件包括（ ）。
Ⅰ．國內、國際統一的市場
Ⅱ．豐富的市場交易品種
Ⅲ．必要的技術環境
Ⅳ．健全的價格機制
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：內部條件：(1)國內、國際統一的市場。(2)豐富的市場交易品種。(3)健全的價格機制。(4)必要的技術環境。
2.下列關于LOF的說法正確的是（ ）。
Ⅰ．LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢
Ⅱ．LOF通過場外市場與場內市場獲得的基金份額分別被注冊登記在場外系統與場內系統
Ⅲ．LOF基金份額可以通過跨系統轉托管實現場外市場與場內市場的轉換
Ⅳ．LOF所具有的轉托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF可能會出現封閉式基金的大幅折價交易現象
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF通過場外市場與場內市場獲得的基金份額分別被注冊登記在場外系統與場內系統，但基金份額可以通過跨系統轉托管(即跨系統轉登記)實現場外市場與場內市場的轉換。LOF獲準交易后，投資者既可以通過銀行等場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。LOF所具有的轉托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現封閉式基金的大幅折價交易現象。
3.根據產業周期理論，任何產業或行業通常都要經歷（ ）四個階段。
Ⅰ．幼稚期
Ⅱ．成長期
Ⅲ．成熟期
Ⅳ．穩定期
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據產業周期理論，任何產業或行業通常都要經歷幼稚期、成長期、成熟期、穩定期四個階段。
4.增發的發行方式包括（ ）。
Ⅰ．網上定價發行與網下配售相結合，即網下按機構投資者累計投標詢價結果定價并配售，網上對公眾投資者定價發行
Ⅱ．網下網上同時定價發行
Ⅲ．中國證監會認可的其他形式
Ⅳ．上市公司增發采用比例配售方式的，可以全部或者部分向原股東優先配售，優先配售比例應當在發行公告中披露
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：增發的發行方式包括：
(1)網上定價發行與網下配售相結合，即網下按機構投資者累計投標詢價結果定價并配售，網上對公眾投資者定價發行。
(2)網下網上同時定價發行。
(3)中國證監會認可的其他形式。
(4)上市公司增發采用比例配售方式的，可以全部或者部分向原股東優先配售，優先配售比例應當在發行公告中披露。
5.下列屬于純粹風險的是（ ）。
Ⅰ．職工安全風險Ⅱ．財產風險
Ⅲ．營銷風險Ⅳ．運輸風險
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：純粹風險所致的結果只有兩種，一是遭損，二是無損，如公司經營中的運輸風險、財產風險、職工安全風險。
6.債券要素登記的要素包括（ ）。
Ⅰ．債券發行人Ⅱ．發行利率
Ⅲ．交易方式Ⅳ．發行金額
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：債券要素登記，是指中央國債登記結算有限責任公司根據相關規則編制債券名稱和債券代碼，并根據發行文件對債券各發行人和債券持有人確認成立的債權債務關系在中央債券簿記系統進行記錄，即登記債券發行人、發行金額、發行利率等。只有在債權登記日持有債券的，可享有當期利息。
7.下列屬于中國保監會職責的有（ ）。
Ⅰ．擬定保險業發展的方針政策，制定行業發展戰略和規劃
Ⅱ．審查、認定各類保險機構高級管理人員的任職資格
Ⅲ．負責保險保障基金的管理，監管保險保證金
Ⅳ．建立保險風險評價、預警和監控體系，跟蹤分析、監測、預測保險市場運行狀況，負責統一編制全國保險業的數據、報表，并按照國家有關規定予以發布
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：中國保監會的主要職能是：(1)擬定保險業發展的方針政策，制定行業發展戰略和規劃；起草保險業監管的法律、法規；制定業內規章。(2)審批保險公司及其分支機構、保險集團公司、保險控股公司的設立；會同有關部門審批保險資產管理公司的設立；審批境外保險機構代表處的設立；審批保險代理公司、保險經紀公司、保險公估公司等保險中介機構及其分支機構的設立；審批境內保險機構和非保險機構在境外設立保險機構；審批保險機構的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受；參與、組織保險公司的破產、清算。(3)審查、認定各類保險機構高級管理人員的任職資格；制定保險從業人員的基本資格標準。(4)審批關系社會公眾利益的保險險種，依法實行強制保險的險種和新開發的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備案管理。(5)依法監管保險公司的償付能力和市場行為；負責保險保障基金的管理，監管保險保證金；根據法律和國家對保險資金的運用政策，制定有關規章制度，依法對保險公司的資金運用進行監管。(6)對政策性保險和強制保險進行業務監管；對專屬自保、相互保險等組織形式和業務活動進行監管。歸口管理保險行業協會、保險學會等行業社團組織。(7)依法對保險機構和保險從業人員的不正當競爭等違法、違規行為以及對非保險機構經營或變相經營保險業務進行調查、處罰。(8)依法對境內保險及非保險機構在境外設立的保險機構進行監管。(9)制定保險行業信息化標準；建立保險風險評價、預警和監控體系，跟蹤分析、監測、預測保險市場運行狀況，負責統一編制全國保險業的數據、報表，并按照國家有關規定予以發布。(10)承辦國務院交辦的其他事項。
8.下列說法正確的是（ ）。
Ⅰ．信用違約互換其本質和互換產品相同
Ⅱ．互換是雙方或多方約定好交換物品或者權利義務等的一個過程
Ⅲ．金融領域的互換是指兩個或兩個以上的當事人在將來交換一系列現金流的協議，它是一種場外衍生品
Ⅳ．互換協議要確定支付現金流的日期以及現金流的計算方法
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：信用違約互換雖然名稱上是“互換”，但是其本質和互換產品不同。互換是雙方或多方約定好交換物品或者權利義務等的一個過程。將互換運用到金融領域，即將互換的標的附加于金融工具之上的時候，變產生了金融范疇的互換。具體來說，金融領域的互換是指兩個或兩個以上的當事人在將來交換一系列現金流的協議，它是一種場外衍生品。通常，互換協議要確定支付現金流的日期以及現金流的計算方法。
9.公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股紅利之前的分配順序是（ ）。
Ⅰ．彌補虧損Ⅱ．提取法定公積金
Ⅲ．提取任意公積金Ⅳ．如果有優先股票，還要先支付優先股股息
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股紅利之前的分配順序是：彌補虧損、提取法定公積金、提取任意公積金，如果有優先股票，還要先支付優先股股息。
10.下列選項中，不需要參加債券信用評級的有（??）。
Ⅰ．國庫券Ⅱ．地方政府發行的有價證券
Ⅲ．國家銀行發行的金融債券Ⅳ．非國家銀行金融機構發行的債券
A．Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：債券評級的對象是信用風險，并不包括其他類型的風險。國家財政發行的國庫券和國家銀行發行的金融債券有政府的保證，因此不參加債券信用評級。地方政府或非國家銀行金融機構發行的某些有價證券，則有必要進行評級。
