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1.每個投資組合的企業年金基金財產應當由一個投資管理人管理，企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合下列（ ）規定。
Ⅰ．投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業年金基金財產凈值的5％
Ⅱ．投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業(公司)債、短期融資券、中期票據、萬能保險產品等固定收益類產品以及可轉換債(含分離交易可轉換債)、債券基金、投資連結保險產品(股票投資比例不高于30％)的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的95％
Ⅲ．投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品(股票投資比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的30％
Ⅳ．單個投資組合的企業年金基金財產，投資于一家企業所發行的股票，單期發行的同一品種短期融資券、中期票據、金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產品或者投資連結保險產品，分別不得超過該企業上述證券發行量、該基金份額或者該保險產品資產管理規模的5％
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合下列規定：
(1)投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業年金基金財產凈值的5％；清算備付金、證券清算款以及一級市場證券申購資金視為流動性資產；投資債券正回購的比例不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的40％。
(2)投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業(公司)債、短期融資券、中期票據、萬能保險產品等固定收益類產品以及可轉換債(含分離交易可轉換債)、債券基金、投資連結保險產品(股票投資比例不高于30％)的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的95％。
(3)投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品(股票投資比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的30％。其中，企業年金基金不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內賣出。
(4)單個投資組合的企業年金基金財產，投資于一家企業所發行的股票。單期發行的同一品種短期融資券、中期票據、金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產品或者投資連結保險產品，分別不得超過該企業上述證券發行量、該基金份額或者該保險產品資產管理規模的5％；按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業年金基金財產凈值的10％。
2.保險公司申請募集次級債，應當符合的條件有（ ）。
Ⅰ．開業時間超過3年
Ⅱ．經審計的上年度末凈資產不低于人民幣5億元
Ⅲ．募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經審計的凈資產的50％
Ⅳ．內部控制制度健全且能得到嚴格遵循
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：保險公司申請募集次級債，應當符合下列條件：開業時間超過3年；經審計的上年度末凈資產不低于人民幣5億元；募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經審計的凈資產的50％；具備償債能力；具有良好的公司治理結構；內部控制制度健全且能得到嚴格遵循；資產未被具有實際控制權的自然人、法人或者其他組織及其關聯方占用；最近兩年內未受到重大行政處罰；中國保監會規定的其他條件。
3.以下關于股票價格指數說法正確的有（ ）。
Ⅰ．也稱為股票市場指數，簡稱股指
Ⅱ．反映和描述一個國家或地區、某一行業或主題的股票市場價格水平及其變動趨勢的動態相對數
Ⅲ．是測度股市行情變化幅度的重要指標參數
Ⅳ．反映當前總體經濟或部分行業發展狀態的靈敏信號
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票價格指數，也稱為股票市場指數，簡稱股指，是基于報告期的一組股票價格與基期的一組股票價格進行平均計算和動態對比后得出的，反映和描述一個國家或地區、某一行業或主題的股票市場價格水平及其變動趨勢的動態相對數，是測度股市行情變化幅度的重要指標參數，同時也是反映當前總體經濟或部分行業發展狀態的靈敏信號。股票價格指數一般是由一些金融服務機構和證券交易所編制的。
4.彌補赤字的手段包括（ ）。
Ⅰ．舉借國債Ⅱ．增加稅收
Ⅲ．向中央銀行借款Ⅳ．動用歷年結余
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：彌補赤字的手段有多種，除了舉借國債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動用歷年結余等。
5.中國香港和國際投資者習慣把那些（ ）的股票稱為紅籌股。
Ⅰ．在中國境外注冊Ⅱ．在中國香港上市
Ⅲ．帶有中國大陸概念Ⅳ．在紐約上市
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：中國香港和國際投資者習慣把那些在中國境外注冊、在中國香港上市，但帶有中國大陸概念的股票稱為紅籌股。
6.財政政策分為（ ）。
Ⅰ．與貨幣政策相結合的財政政策
Ⅱ．擴張性財政政策
Ⅲ．緊縮性財政政策
Ⅳ．中性財政政策
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：財政政策分為擴張性財政政策、緊縮性財政政策和中性財政政策。
7.股票價格指數的計算方法主要有（ ）。
Ⅰ．股票價格平均數Ⅱ．股價最小二乘數
Ⅲ．加權股價指數Ⅳ．簡單算術股價指數
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票價格指數的計算方法主要有三種：股票價格平均數、簡單算術股價指數和加權股價指數。
8.證券交易機制的設計主要目標有（ ）。
Ⅰ．流動性Ⅱ．穩定性
Ⅲ．有效性Ⅳ．可靠性
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券交易機制的設計主要目標有三個：流動性、穩定性、有效性。
9.下列說法正確的是（ ）。
Ⅰ．金融全球化過程中，為了規避風險和逃避管制，金融創新不斷出現
Ⅱ．金融創新在一定程度上可以起到轉移和分散風險的作用，但它只能轉移和分散部分風險，不能從整體上減少風險
Ⅲ．避險性創新只能降低個別風險，無法完全消除和減少全部風險
Ⅳ．當金融創新的立足點不對時，容易產生泡沫經濟，使創新嚴重脫離金融發展的現實基礎，加大金融和經濟風險
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：需要指出的是，在金融全球化過程中，為了規避風險和逃避管制，金融創新不斷出現。金融創新在一定程度上可以起到轉移和分散風險的作用，但它只能轉移和分散部分風險，不能從整體上減少風險。一方面，避險性創新只能降低個別風險，無法完全消除和減少全部風險。另一方面，金融創新的風險性還表現在衍生工具的杠桿效應上，特別是當立足點不對時，容易產生泡沫經濟，使創新嚴重脫離金融發展的現實基礎，加大金融和經濟風險。
10.（ ）因素導致的風險適用于風險轉移。
Ⅰ．地震Ⅱ．臺風
Ⅲ．戰爭Ⅳ．海嘯
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：風險轉移適用于不可抗力因素導致的風險，比如自然災害、戰爭等突發狀況，我們只能通過風險轉移的方式來進行風險管理。
