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第1題單選
違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任人員采取( )年的證券市場禁入措施。
A．13
B．2～5
C．3～5
D．1～5
參考答案：C
參考解析： 違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任人員采取3至5年的證券市場禁入措施；行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節較為嚴重的，可以對有關責任人員采取5至10年的證券市場禁入措施。
第2題單選
只能在期權到期日執行的期權屬于( )。
A．美式期權
B．歐式期權
C．看跌期權
D．看漲期權
參考答案：B
參考解析： 按照合約所規定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執行；美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業日執行；修正的美式期權也稱為“百慕大期權”或“大西洋期權”，可以在期權到期日之前的一系列規定日期執行。
第3題單選
優先股票依據在一定條件下能否轉換成其他品種，可以分為( )。
A．累積優先股票和非累積優先股票
B．參與優先股票和非參與優先股票
C．可轉換優先股票和不可轉換優先股票
D．可贖回優先股票和不可贖回優先股票
參考答案：C
參考解析： A項的分類依據是優先股股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發；B項的分類依據是在公司營利較多的年份里，優先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配；D項的分類依據是在一定條件下，優先股票能否由原發行的股份公司出價贖回。除此之外，優先股票還可以依據股息率是否允許變動，分為股息率可調整優先股票和股息率固定優先股票。
第4題單選
下列選項中，利率在償付期限內發生變化的是( )。
A．貼現債券
B．附息債券
C．息票累積債券
D．浮動利率債券
參考答案：D
參考解析： 浮動利率債券是在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券，所以其利率在償付期限內會發生變化。
第5題單選
若期貨交易保證金為合約金額的( )，則期貨交易者可以控制的合約資產為所交易金額的20倍。
A．5％
B．10％
C．20％
D．50％
參考答案：A
參考解析： 金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產，實現以小博大的效果。
第6題單選
根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同，資產證券化可分為( )。
A．未來收益證券化和信貸資產證券化
B．境內資產證券化和境外資產證券化
C．境內資產證券化和離岸資產證券化
D．股權型證券化和債權型證券化
參考答案：C
參考解析： 資產證券化的分類包括：(1)根據證券化的基礎資產不同，可將資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同，可將資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化。(3)根據證券化產品的金融屬性不同，可將資產證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。
第7題單選
證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業務的證券公司所屬營業部開設普通證券賬戶并從事交易的時間連續計算滿( )以上。
A．3年
B．2年
C．1年
D．半年
參考答案：D
參考解析：證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業務的證券公司所屬營業部開設普通證券賬戶并從事交易的時間連續計算滿半年以上。
第8題單選
兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為( )。
A．金融期權
B．金融期貨
C．金融互換
D．結構化金融衍生工具
參考答案：C
參考解析： 金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等類別。
第9題單選
一般說來，商業銀行規模、經營環境、工商業發達程度與存款準備金率的關系是( )。
A．正相關
B．反相關
C．不相關
D．不一定
參考答案：A
參考解析： 一般說來，商業銀行規模較大、經營環境好、工商業比較發達的地區，存款準備金率就較高，反之則較低。
第10題單選
由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風險屬于( )。
A．道德風險
B．管理能力風險
C．技術風險
D．市場風險
參考答案：B
參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而會對基金收益水平產生影響，這是證券投資基金投資風險中的管理能力風險。
