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第1題單選

申請從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，要求有( )萬元人民幣以上的注冊資本。

A．300

B．500

C．100

D．200

參考答案：C

參考解析： 申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內部管理制度。(6)具備中國證監會要求的其他條件。

第2題單選

下列關于中小非金融企業集合票據的表述中，錯誤的是( )。

A．任一企業集合票據待償還余額不得超過該企業凈資產的40％

B．任一企業集合票據募集資金額不超過1億元人民幣

C．中小非金融企業發行集合票據，應在中國銀行間市場交易商協會注冊，一次注冊、一次發行

D．中小非金融企業發行的集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓

參考答案：B

參考解析： 根據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》的規定，任一企業集合票據募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據注冊金額不超過10億元人民幣。故B項錯誤。

第3題單選

國外學者認為股價變動要比經濟景氣循環早( )。

A．3～5個月

B．4～6個月

C．1～2個月

D．2～3個月

參考答案：B

參考解析： 國外學者認為股價變動要比經濟景氣循環早4～6個月。這是因為股票價格是對未來收入的預期，所以先于經濟周期的變動而變動。因此，股票價格水平成為經濟周期變動的靈敏信號或稱為“先導性指標”。

第4題單選

投資者持有某上市公司( )股份時，繼續收購的，應當履行其強制收購義務。

A．40％

B．30％

C．20％

D．10％

參考答案：B

參考解析： 《證券法》規定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議，其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到30％時，繼續進行收購的，應當依法向該上市公司所有股東發出收購上市公司全部或者部分股份的要約。

第5題單選

按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。

A．債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B．封閉式基金與開放式基金

C．成長型基金與收入型基金

D．契約型基金與公司型基金

參考答案：A

參考解析： 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

第6題單選

按( )的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險市場。

A．標的物

B．發行范圍

C．發行時間

D．市場規模

參考答案：A

參考解析： 按標的物的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險市場。

第7題單選

根據《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規定，以超過票面金額的價格發行股票所得的溢價款項列入發行公司的( )。

A．資本公積

B．凈資產

C．應付款項

D．留存收益

參考答案：A

參考解析： 根據《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規定，股票發行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。以超過票面金額的價格發行股票所得的溢價款項列入發行公司的資本公積。

第8題單選

申請證券評級業務許可的資信評級機構，應具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣( )萬元。

A．1000

B．2000

C．3000

D．5000

參考答案：B

參考解析： 申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備的條件之一是具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2000萬元。

第9題單選

( )是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。

A．經營風險

B．流動性風險

C．信用風險

D．財務風險

參考答案：A

參考解析： 經營風險是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致

公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。

第10題單選

下列選項中，不屬于國際證監會公布的證券監管目標的是( )。

A．保護投資者

B．保證證券市場的公平、效率和透明

C．降低非系統風險

D．降低系統性風險

參考答案：C

參考解析： 國際證監會公布了證券監管的三個目標：(1)保護投資者。(2)保證證券市場的公平。(3)降低系統性風險。

第11題單選

基金管理人作為受托人，必須履行( )。

A．誠信義務

B．保密義務

C．信息披露義務

D．誠實義務

參考答案：A

參考解析： 基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務。

第12題單選

若商業銀行的法定存款準備率為6％，客戶提取現金比率為10％，超額準備率為9％，則可求出貨幣乘數為( )。

A．4．4

B．4．7

C．5．3

D．5．9

參考答案：A

參考解析： k=(Rc+1)／(Rd+Re+Rc)=(10％+1)／(6％+9％+10％)=4．4。

第13題單選

互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換( )的金融交易。

A．證券

B．負債

C．現金流

D．資產

參考答案：C

參考解析： 互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等類別。

第14題單選

基金管理人運用基金財產進行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產凈值的( )。

A．5％

B．10％

C．30％

D．50％

參考答案：B

參考解析： 基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10％。

第15題單選

《中華人民共和國證券法》規定，我國證券公司的組織形式為( )。

A．私營合伙企業

B．私營獨資企業

C．有限責任公司或股份有限公司

D．非法人組織形式

參考答案：C

參考解析： 《中華人民共和國證券法》規定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

第16題單選

證券投資基金托管人是( )權益的代表。

A．基金監管人

B．基金管理人

C．基金份額持有人

D．基金發起人

參考答案：C

參考解析： 基金托管人是基金份額持有人權益的代表，通常由有實力的商業銀行或信托投資公司擔任。

第17題單選

為報價系統參與人提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平臺指的是( )。

A．機構間私募產品報價與服務系統

B．機構間公募產品報價與服務系統

C．全國中小企業股份轉讓系統

D．區域間股權交易市場

參考答案：A

參考解析： 機構間私募產品報價與服務系統，是經證監會批準設立的為機構投資者提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平臺。

第18題單選

下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是( )。

A．債券和股票都屬于有價證券

B．債券和股票的收益率是相互影響的

C．債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

D．債券和股票都是無期證券

參考答案：D

參考解析：債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。故D項說法錯誤，符合題意。

第19題單選

證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。

A．10

B．15

C．20

D．25

參考答案：C

參考解析： 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日；證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業務活動。

第20題單選

( )是微觀市場經濟活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

A．金融機構

B．中央銀行

C．企業

D．居民

參考答案：C

參考解析： 企業是微觀市場經濟活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

第21題單選

1988年以前，我國國債采用( )方式發行。

A．通過商業銀行銷售

B．通過郵政儲蓄柜臺銷售

C．行政分配

D．承購包銷

參考答案：C

參考解析：1988年以前，我國國債發行采用行政分配方式。1988年，財政部首次通過商業銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數量的國債；1991年，開始以承購包銷方式發行國債；1996年起，公開招標方式被廣泛應用。

第22題單選

( )是指交易參與人向深圳證券交易所申請設立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監管及服務的基本業務單位。

A．交易大廳

B．交易會員

C．交易主機

D．交易單元

參考答案：D

參考解析：根據《深圳證券交易所交易規則》第2.2.2條規定：交易單元，是指交易參與人向本所申請設立的、參與本所證券交易與接受本所監管及服務的基本業務單位。

第23題單選

( )是國務院直屬機構，是全國證券期貨市場的主管部門。

A．中國證監會

B．中國銀監會

C．中國保監會

D．證券業協會

參考答案：A

參考解析： 中國證券監督管理委員會簡稱中國證監會，是國務院直屬機構，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務院授權履行行政管理職能。

第24題單選

證券由賣方向買方轉移和對應的資金由買方向賣方轉移的過程屬于( )。

A．交收

B．清算

C．成交

D．結算

參考答案：A

參考解析： 清算結束后，需要完成證券由賣方向買方轉移和對應的資金由買方向賣方轉移，這一過程屬于交收。清算與交收是證券結算的兩個方面。

第25題單選

( )中國證監會發布實施了《證券公司合規管理試行規定》。

A．2008年1月

B．2008年7月

C．2009年1月

D．2009年7月

參考答案：B

參考解析： 2008年7月，中國證監會發布了《證券公司合規管理試行規定》，要求證券公司全面建立內部合規管理制度。