證券交易真題及答案第八章

來源：233網校 2015年5月22日

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第3頁：判斷題1-10
第4頁：單選題答案及解析

歷年真題答案及解析

　　一、單選題
　　1．【答案】D
　　【解析】根據中國證監會的相關規定，證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證監會批準。未經中國證監會批準，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。
　　2．【答案】C
　　【解析】證券公司申請融資融券業務試點，應當具備的條件其中一項是：財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續符合規定，最近6個月凈資本均在12億元以上。
　　3．【答案】C
　　【解析】證券公司申請融資融券業務試點的條件之一是財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續符合規定，最近6個月凈資本均在12億元以上。
　　4．【答案】D
　　【解析】客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。
　　5．【答案】C
　　【解析】證券公司應當在每個月份結束后10個工作日內，向中國證監會、注冊地證監會派出機構和證券交易所書面報告當月的以下情況：①融資融券業務客戶的開戶數量；②對全體客戶和前10名客戶的融資融券余額；③客戶交存的擔保物種類和數量；④強制平倉的客戶數量、強制平倉的交易金額；⑤有關風險控制指標值；⑥融資融券業務盈虧狀況；⑦要求報告的其他信息。
　　6．【答案】A
　　【解析】證券公司的業務執行部門負責融資融券業務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構的業務操作進行審批、復核和監督。
　　7．【答案】D
　　【解析】融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價；當天沒有產生成交的，申報價格不得低于其前收盤價。低于上述價格的申報為無效申報。
　　8．【答案】C
　　【解析】根據相關規定，維持擔保比例超過300％時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300％。證券交易所另有規定的除外。
　　9．【答案】B
　　【解析】按照相關規定，融資融券標的股票應當在交易所上市交易滿3個月。融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。
　　10．【答案】B
　　【解析】在證券交收過程中，中國結算公司需要同時維護客戶信用交易擔保證券賬戶和相應的明細賬戶即投資者信用證券賬戶。
　　11．【答案】A
　　【解析】證券公司在與客戶簽訂《融資融券合同》后，其營業部應當為客戶開立信用資金臺賬，同時通知商業銀行根據客戶的申請，為其開立實名信用資金賬戶。客戶只能開立1個信用資金賬戶。
　　12．【答案】B
　　【解析】根據相關規定，證券公司不得向下列情形的客戶融資融券：①未按照要求提供有關情況；②在證券公司從事證券交易不足半年；③交易結算資金未納入第三方存管；④證券投資經驗不足；⑤缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶；⑥證券公司的股東、關聯人。
　　13．【答案】D
　　【解析】客戶要在證券公司開展融資融券業務，應由客戶本人向證券公司營業部提出申請。客戶申請時應向證券公司營業部提交的相關材料一般包括：①融資融券業務申請表；②有效身份證明文件；③已在營業部開立的普通資金賬戶和證券賬戶；④融資融券擔保品證明；⑤客戶具有支配權的資產證明；⑥住址證明等客戶征信所需的相關材料。機構客戶還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經辦人身份證明等文件。
　　14．【答案】B
　　【解析】客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶開戶人的姓名或者名稱以及有效身份證明文件號碼應當一致。客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據。
　　15．【答案】D
　　【解析】證券公司融資融券業務風險控制，要求業務集中度嚴格控制在監管部門的有關規定范圍內：①對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的5％；②對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的5％；③接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20％。
　　16．【答案】D
　　【解析】信息技術風險控制內容有：①建立完善的融資融券業務信息技術系統；②制定并嚴格執行信息技術系統日常運行管理制度；③定期或不定期組織融資融券業務管理部門和營業部對備份方案和應急預案進行演練，確保相關部門和人員熟悉相關內容和應急操作。D項屬于業務管理風險的控制內容之一。
　　17．【答案】C
　　【解析】證監會派出機構按照轄區監管責任制的要求，依法對證券公司及其分支機構的融資融券業務活動中涉及的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔保物的收取和管理、補交擔保物的通知以及處分擔保物等事項，進行非現場檢查和現場檢查。