銀行從業初級資格考試《銀行管理》科目的備考，第六部分銀行經營管理與創新的考查點主要為內部控制、合規管理、反洗錢、內外部審計和銀行從業人員管理，其中，反洗錢的考查點為：

一、反洗錢的內涵

反洗錢指的是，為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，而采取的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等一系列預防和控制措施。

二、反洗錢的監管框架

1、金融機構反洗錢監管

由人民銀行和金融監督管理機構共同負責。人民銀行負責制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章；會同國務院有關金融監督管理機構制定客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法；制定金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法；監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；在職責范圍內調查可疑交易活動。

國務院金融監督管理部門，在職責范圍內負責所監管機構的反洗錢工作。

2、特定非金融機構反洗錢監管

特定非金融機構也是反洗錢義務的履行主體，在我國主要包括貴金屬、房地產、會計師、律師等行業。

三、反洗錢義務的主要內容

包括客戶身份識別制度、害戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等。