銀行從業(yè)初級(jí)資格考試《銀行管理》科目的備考，第六部分銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新的考查點(diǎn)主要為內(nèi)部控制、合規(guī)管理、反洗錢(qián)、內(nèi)外部審計(jì)和銀行從業(yè)人員管理，其中，反洗錢(qián)的考查點(diǎn)為：

一、反洗錢(qián)的內(nèi)涵

反洗錢(qián)指的是，為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，而采取的客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等一系列預(yù)防和控制措施。

二、反洗錢(qián)的監(jiān)管框架

1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管

由人民銀行和金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)。人民銀行負(fù)責(zé)制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章；會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法；制定金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法；監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況；在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。

國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)，在職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。

2、特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管

特定非金融機(jī)構(gòu)也是反洗錢(qián)義務(wù)的履行主體，在我國(guó)主要包括貴金屬、房地產(chǎn)、會(huì)計(jì)師、律師等行業(yè)。

三、反洗錢(qián)義務(wù)的主要內(nèi)容

包括客戶(hù)身份識(shí)別制度、害戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等。