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2012年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》預(yù)測(cè)試卷(5)

來(lái)源:233網(wǎng)校 2012-05-23 15:11:00
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111、我國(guó)監(jiān)管當(dāng)局出臺(tái)的貸款五級(jí)分類包含哪些等級(jí)的貸款?(  )
A.正常
B.關(guān)注
C.次級(jí)
D.可疑
E.損失

112、開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制的自我評(píng)估的作用包括(  )。
A.建立覆蓋商業(yè)銀行各類經(jīng)營(yíng)管理的操作風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別評(píng)估機(jī)制,實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識(shí)別與內(nèi)部控制持續(xù)優(yōu)化
B.不斷優(yōu)化和完善各類經(jīng)營(yíng)管理作業(yè)流程,平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,提升商業(yè)銀行服務(wù)效率和盈利能力
C.在自我評(píng)估基礎(chǔ)上,可以建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫(kù),構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測(cè)的基礎(chǔ)平臺(tái)
D.為案件防查工作提供方法和技術(shù)支持,使案件專項(xiàng)治理工作成為長(zhǎng)期任務(wù)融入商業(yè)銀行日常管理中,從源頭上控制案件隱患及風(fēng)險(xiǎn)損失
E.促進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化的轉(zhuǎn)變,通過(guò)全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,提高員工參與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主動(dòng)性和積極性

113、下列選項(xiàng)中,屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的有(  )。
A.壓力測(cè)試
B.交易限額管理
C.風(fēng)險(xiǎn)限額管理
D.止損限額管理
E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

114、下列關(guān)于計(jì)算VaR值參數(shù)選擇的說(shuō)法,正確的有(  )。
A.如果模型是用來(lái)決定與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的資本,置信水平就應(yīng)該取高
B.如果模型用于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)度量或不同市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的比較,置信水平的選取就并不重要
C.如果模型的使用者是經(jīng)營(yíng)者自身,則時(shí)間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性
D.如果模型的使用者是經(jīng)營(yíng)者自身,資產(chǎn)組合變動(dòng)頻繁,則時(shí)間間隔應(yīng)該長(zhǎng)
E.如果模型的使用者是監(jiān)管者,時(shí)間問(wèn)隔應(yīng)該短

115、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的定義,當(dāng) (  )發(fā)生時(shí),債務(wù)人即被視為違約。
A.債務(wù)人已經(jīng)破產(chǎn)并因此將不履行償還銀行債務(wù)
B.商業(yè)銀行認(rèn)定,除非采取追索措施,如變現(xiàn)抵押品(如果存在的話),借款人可能無(wú)法全額償還對(duì)商業(yè)銀行的債務(wù)
C.債務(wù)人對(duì)商業(yè)銀行的實(shí)質(zhì)性信貸債務(wù)逾期30天以上(含)
D.銀行停止對(duì)債務(wù)人貸款計(jì)息
E.債務(wù)人申請(qǐng)破產(chǎn)并因此將延期償還銀行債務(wù)

116、信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的職責(zé)有(  )。
A.實(shí)施并支持一致的風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)言、術(shù)語(yǔ)
B.使員工可以在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間分享風(fēng)險(xiǎn)信息
C.傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)容忍度
D.傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好
E.保證對(duì)有效全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識(shí)

117、商業(yè)銀行的貸款平均額和核心存款平均存款額問(wèn)的差額構(gòu)成了融資缺口,如果缺口為正,商業(yè)銀行可以采取的措施有(  )。
A.向央行再貼現(xiàn)
B.同業(yè)拆人
C.證券回購(gòu)
D.介入貨幣市場(chǎng)融資
E.將非現(xiàn)金資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金

118、監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括(  )。
A.A .檢查與調(diào)研
B.調(diào)閱文件
C.訪談座談
D.列席會(huì)議
E.監(jiān)督測(cè)評(píng).

119、下列關(guān)于銀行利率風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法,正確的有(  )。
A.如果銀行以短期存款作為長(zhǎng)期固定利率貸款的融資來(lái)源,則存在重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
B.如果銀行以長(zhǎng)期固定利率存款作為長(zhǎng)期浮動(dòng)利率貸款的融資來(lái)源,則存在重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
C.如果銀行利息收入和利息支出所依據(jù)的基準(zhǔn)利率變動(dòng)不一致,則存在基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
D.如果銀行利息收入和利息支出依據(jù)相同的基準(zhǔn)利率,該利率波動(dòng)劇烈,則存在基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
E.如果利率變動(dòng)對(duì)存款人或借款人有利,則銀行存在期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

120、貸款重組可以采取的措施有(  )。
A.減少貸款額度
B.調(diào)整貸款利率
C.增加控制措施
D.調(diào)整信貸產(chǎn)品
E.調(diào)整信貸業(yè)務(wù)的期限

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