一、單項(xiàng)選擇題(本類(lèi)題共90小題，每題0．5分，共45分。每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意的正確答案。多選、錯(cuò)選、不選均不得分)
1、 （　　）是通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷、系統(tǒng)性的檢查或公開(kāi)討論的方式，評(píng)估銀行內(nèi)部是否符合操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，找出內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)勢(shì)和不足。
A． 關(guān)鍵指標(biāo)法
B． 自我評(píng)估法
C． 內(nèi)部評(píng)估法
D． 系統(tǒng)分析法

2、 下列哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部欺詐事件?（　　）
A． 多戶(hù)頭支票欺詐
B． 交易不報(bào)告
C． 交易品種未經(jīng)授權(quán)(存在資金損失)
D． 銀行內(nèi)部發(fā)生的性別/種族歧視事件

3、 （　　）是由于和銀行有關(guān)的負(fù)面消息、宣傳和流言引致客戶(hù)流失，以及訴訟或盈利下降等事件在市場(chǎng)傳播給商業(yè)銀行的形象帶來(lái)不利影響而導(dǎo)致的損失，市場(chǎng)傳言或公眾印象都是決定這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)水平的重要因素。
A． 法律風(fēng)險(xiǎn)
B． 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C． 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D． 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

4、 20世紀(jì)70年代，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式進(jìn)入了（　　）階段。
A． 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式
B． 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式
C． 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式
D． 全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式

5、 根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的規(guī)定，下列關(guān)于銀行各產(chǎn)品線及其對(duì)應(yīng)的盧值的說(shuō)法，正確的是（　　）。
A． 交易和銷(xiāo)售對(duì)應(yīng)的β值為8%
B． 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的β值為12%
C． 支付和結(jié)算對(duì)應(yīng)的β值為15%
D． 公司金融對(duì)應(yīng)的β值為18%

6、 （　　）是風(fēng)險(xiǎn)文化中最重要、最高層次的因素。
A． 風(fēng)險(xiǎn)管理方法
B． 風(fēng)險(xiǎn)管理理念
C． 風(fēng)險(xiǎn)管理制度
D． 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

7、 某銀行2011年的銀行資本為1000億元，計(jì)劃2012年注入100億元資本，若電子行業(yè)在資本分配中的權(quán)重為6%，則以資本表示的電子行業(yè)限額為（　　）億元。
A． 25
B． 35
C． 45
D． 66

8、 保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)是（　　）。
A． 核心資本
B． 資本充足率
C． 附屬資本
D． 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

9、 在法人客戶(hù)評(píng)級(jí)模型中，RiskCalc模型（　　）。
A． 不適用于非上市公司
B． 運(yùn)用Logit/Probit回歸技術(shù)預(yù)測(cè)客戶(hù)的違約概率
C． 核心在于把企業(yè)與銀行的借貸關(guān)系視為期權(quán)買(mǎi)賣(mài)關(guān)系
D． 核心是假設(shè)金融市場(chǎng)中的每個(gè)參與者都是風(fēng)險(xiǎn)中立者

10、 衡量銀行總體盈利程度的兩個(gè)重要指標(biāo)是（　　）。
A． 資本利潤(rùn)率和收入利潤(rùn)率
B． 股權(quán)乘數(shù)和資產(chǎn)利潤(rùn)率
C． 資本利潤(rùn)率和股權(quán)乘數(shù)
D． 資本利潤(rùn)率和資產(chǎn)利潤(rùn)率