第31題 國別風險應當至少劃分的等級有 ( )
A.低
B．較低
C．中
D．較高
E．高
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]國別風險應至少劃分為低、較低、中、較高、高五個等級。
第32題 在商業銀行內部經營管理活動中，戰略風險可以從( )進行識別。
A.宏觀戰略層面
B．中觀管理層面
C．微觀執行層面
D．全局管理層面
E．戰術管理層面
【正確答案】：A,B,C
第33題 資本充足率壓力測試分為 ( )
A.定期壓力測試
B．不定期壓力測試
C．定量壓力測試
D．定性壓力測試
E．階段性壓力測試
【正確答案】：A,B
第34題 國際銀行業開展風險評估，在建立風險評估體系時，一般要堅持的基本原則有 ( )
A.符合監管要求
B．符合銀行實際
C．保證一定的前瞻性
D．符合客戶的要求
E．保持方法的先進性
【正確答案】：A,B,C
[答案解析]國際銀行業開展風險評估，在建立風險評估體系時，一般要堅持三個基本原則：符 合監管要求、符合銀行實際和保證一定的前瞻性。
第35題 商業銀行的資本不包括 ( )
A.賬面資本
B．經濟資本
C．監管資本
D．實體資本
E．證券資本
【正確答案】：D,E
[答案解析]商業銀行的資本可以分為賬面資本、經濟資本、監管資本三個概念。
第36題 內部資本充足評估報告應至少包括 ( )
A.評估主要風險狀況及發展趨勢、戰略目標和外部環境對資本水平的影響
B．評估實際持有的資本是否足以抵御主要風險
C．提出確保資本能夠充分覆蓋主要風險的建議
D．提出發生風險的時間
E．提出防范風險的建議
【正確答案】：A,B,C
[答案解析]內部資本充足評估報告應至少包括以下內容：(1)評估主要風險狀況及發展趨勢、戰略目標和外部環境對資本水平的影響。(2)評估實際持有的資本是否足以抵御主要風險。(3)提出確保資本能夠充分覆蓋主要風險的建議。根據重要性和報告用途不同，商業銀行應當明確各類報告的發送范圍、報告內容及詳略程度，確保報告信息與報送頻率滿足銀行管理的需要。
第37題 面對當前復雜多變的全球經濟、金融格局，各國政府及監管機構有必要進一步加強并深化銀行監管，主要原因是 ( )
A.銀行業為各行業廣泛提供金融服務
B．銀行普遍存在通過擴大資產規模來增加利潤的發展沖動
C．風險是銀行體系不可消除的內生因素，銀行機構正是通過管理和經營風險獲得收益
D．存款人與銀行的關系屬于特殊的債權人與債務人關系，兩者掌握的信息是不對稱的
E．銀行業先天存在壟斷與競爭的悖論
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]加強銀行監管的原因有：(1)銀行業為各行業廣泛提供金融服務。(2)銀行普遍存在通過擴大資產規模來增加利潤的發展沖動。(3)存款人與銀行的關系屬于特殊的債權人與債務人關系，兩者掌握的信息是不對稱的。(4)風險是銀行體系不可消除的內生因素，銀行機構正是通過管理和經營風險獲得收益。(5)銀行業先天存在壟斷與競爭的悖論。
第38題 風險監管框架涵蓋的監管步驟有 ( )
A.了解機構
B．規劃監管行動
C．準備風險為本的現場檢查
D．實施風險為本的現場檢查
E．監管措施、效果評價和持續的非現場監測
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]除A、B、C、D、E五項內容外，還包括風險評估。
第39題 資本監管的具體措施包括 ( )
A.有效資本監管的起點是商業銀行自身嚴格的資本約束
B．監管部門對商業銀行實施資本充足率監督檢查，確保資本能夠充分覆蓋所面臨的各類風險
C．為確保商業銀行能夠應付經營過程中的各種不確定性而導致的損失，監管部門可以根據商業銀行的風險狀況和風險管理能力，個案性地要求商業銀行持有高于最低標準的資本
D．監管部門按照商業銀行資本充足狀況，將商業銀行分為一、二、三、四類，分別采取監管干預措施，以提高不同類別商業銀行的資本充足率水平
E．商業銀行董事會負責本行資本充足率的信息披露，未設立董事會的，由行長負責
【正確答案】：A,B,C,D,E
第40題 信息披露的目的有 ( )
A.從監管的角度來看，起到配合監管機構、強化銀行外部監督的作用
B．從銀行自身的角度來看，提升銀行自身資本管理和風險管理水平
C．從投資者等利益相關方的角度來看，有利于利益相關方作出決策并保障他們的利益
D．保護存款人
E．監控貸款人
【正確答案】：A,B,C
