11、
下列哪項不屬于內部欺詐事件 ( )

A．多戶頭支票欺詐

B．交易不報告

C．交易品種未經授權（存在資金損失）

D．銀行內部發生的性別／種族歧視事件


12、商業銀行必須能夠證明或者表明，它所采用的這種操作風險計量方法已經充分的考慮到了一些潛在的較為嚴重的概率分布，也就是說，無論采用哪種方法，商業銀行必須表明操作風險計量方法與信用風險的內部評級法具有相當的穩健標準。以上要求是巴塞爾委員會對實施高級計量法( )的相關要求。

A．定性標準

B．資格要求

C．定量標準

D．內外部數據要求


13、
健全的風險管理體系具有的功能不包括( )。

A．自覺管理

B．系統管理

C．微觀管理

D．非系統管理


14、 下列降低風險的方法中，( )只能降低非系統性風險。

A．風險分散

B．風險轉移

C．風險對沖

D．風險規避


15、 傳統的組合風險監測方法中，授信集中是指相對于商業銀行資本金、總資產或總體風險水平而言，存在( )的授信。

A．較大潛在收益

B．較大潛在風險

C．較小潛在收益

D．較小潛在風險


16、
下列不屬于CAMELs評級六大要素的是 ( )

A．市場風險敏感度

B．管理

C．盈利性

D．資產負債率


17、 《金融違法行為處罰辦法>屬于 ( )

A．法律

B．行政法規

C．部門規章

D．“指引”


18、 現代商業銀行的財務控制部門通常采取( )的方法，及時捕捉市場價格/價值的變化。

A．每月參照市場定價

B．每日參照市場定價

C．每日財務報表定價

D．每月財務報表定價


19、
計算機出現病毒是屬于( )風險。

A．系統設計／開發

B．系統安全

C．數據／信息質量

D．系統的穩定性


20、
下列關于商業銀行風險文化的描述，錯誤的是( )。

A．風險文化建設應當主要交由風險管理部門來完成

B．風險文化應當隨著內外部經營管理環境的變化而不斷修正

C．風險文化貫穿于商業銀行的整個生命周期，不能通過短期突擊達到目的

D．商業銀行應當將風險管理理論固化到規章制度并輔之以合規和績效考核，才會逐漸形成良好的風險文化