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2016年銀行業初級資格考試《風險管理》巔峰沖刺卷及答案(一)

來源:233網校 2016-03-02 16:56:00

三、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中,有兩個或兩個以上符合題目的要求,請選擇相應選項,多選、少選、錯選均不得分。(40題,每題1分,共40)

101.為了避免風險在地區、產品、行業和客戶群的過度集中,商業銀行可以采?。ā 。┑纫幌盗腥碌娘L險管理技術和方法,防范和轉移種類風險。

A.人員培訓

B.資產組合管理

C.資產證券化

D.信用衍生產品

E.統一授信管理

102.可以用來量化收益率的風險或者收益率的波動性的指標有(  )。

A.預期收益率

B.中位數

C.方差

D.標準差

E.眾數

103.全面風險管理模式階段的特點有(  )。

A.不同類型的業務納入統一的風險管理范圍

B.從單一的資本充足約束,轉向突出強調商業銀行的最低資本金要求、監管部門的監督檢查和市場紀律約束三方面的共同約束

C.提出了一系列監管原則

D.繼續以資本充足率為核心

E.從單純的信貸風險管理模式轉向信用風險、市場風險、操作風險并舉

104.以下不屬于商業銀行核心資本的有( ?。?。

A.少數股權

B.一般準備

C.實收資本

D.可轉換債券

E.資本公積

105.商業銀行經營目標的矛盾有( ?。?。

A.流動性與效益性

B.流動性與安全性

C.效益性與安全性

D.流動性與效率性

E.安全性與風險分散性

106.商業銀行的資本肩負著比一般企業更為重要的責任和作用,主要體現在(  )。

A.資本為商業銀行提供融資

B.吸收和消化損失

C.限制商業銀行過度業務擴張和風險承擔

D.維持市場信心

E.是商業銀行風險管理根本的驅動力

107.公司董事會作為風險管理的一個組織機構,其職責和要求主要體現在下列( ?。┓矫?。

A.董事會是商業銀行的最高風險管理機構

B.董事會負責識別、計量、監測和控制各種風險

C.董事會是我國商業銀行所特有的機構

D.風險管理總監應當是董事會成員

E.董事會負責確定商業銀行可以承受的總體風險水平

108.全面風險管理模式體現的先進的風險管理理念和方法包括( ?。?。

A.全球的風險管理體系

B.全面的風險管理范圍

C.全程的風險管理過程

D.全新的風險管理方法

E.全員的風險管理文化

109.商業銀行風險管理部門的職責包括( ?。?。

A.監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額

B.確保商業銀行具備足夠的人力、物力和恰當的組織結構

C.核準復雜金融產品的定價模型

D.協助財務控制人員進行價格評估

E.全面掌握商業銀行的整體風險狀況

110.商業銀行內部控制的主要原則包括( ?。?。

A.全面

B.審慎

C.有效

D.獨立

E.安全

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