三、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中,有兩個或兩個以上符合題目的要求,請選擇相應選項,多選、少選、錯選均不得分。(共40題,每題1分,共40分)
101.為了避免風險在地區、產品、行業和客戶群的過度集中,商業銀行可以采?。ā 。┑纫幌盗腥碌娘L險管理技術和方法,防范和轉移種類風險。
A.人員培訓
B.資產組合管理
C.資產證券化
D.信用衍生產品
E.統一授信管理
102.可以用來量化收益率的風險或者收益率的波動性的指標有( )。
A.預期收益率
B.中位數
C.方差
D.標準差
E.眾數
103.全面風險管理模式階段的特點有( )。
A.不同類型的業務納入統一的風險管理范圍
B.從單一的資本充足約束,轉向突出強調商業銀行的最低資本金要求、監管部門的監督檢查和市場紀律約束三方面的共同約束
C.提出了一系列監管原則
D.繼續以資本充足率為核心
E.從單純的信貸風險管理模式轉向信用風險、市場風險、操作風險并舉
104.以下不屬于商業銀行核心資本的有( ?。?。
A.少數股權
B.一般準備
C.實收資本
D.可轉換債券
E.資本公積
105.商業銀行經營目標的矛盾有( ?。?。
A.流動性與效益性
B.流動性與安全性
C.效益性與安全性
D.流動性與效率性
E.安全性與風險分散性
106.商業銀行的資本肩負著比一般企業更為重要的責任和作用,主要體現在( )。
A.資本為商業銀行提供融資
B.吸收和消化損失
C.限制商業銀行過度業務擴張和風險承擔
D.維持市場信心
E.是商業銀行風險管理根本的驅動力
107.公司董事會作為風險管理的一個組織機構,其職責和要求主要體現在下列( ?。┓矫?。
A.董事會是商業銀行的最高風險管理機構
B.董事會負責識別、計量、監測和控制各種風險
C.董事會是我國商業銀行所特有的機構
D.風險管理總監應當是董事會成員
E.董事會負責確定商業銀行可以承受的總體風險水平
108.全面風險管理模式體現的先進的風險管理理念和方法包括( ?。?。
A.全球的風險管理體系
B.全面的風險管理范圍
C.全程的風險管理過程
D.全新的風險管理方法
E.全員的風險管理文化
109.商業銀行風險管理部門的職責包括( ?。?。
A.監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額
B.確保商業銀行具備足夠的人力、物力和恰當的組織結構
C.核準復雜金融產品的定價模型
D.協助財務控制人員進行價格評估
E.全面掌握商業銀行的整體風險狀況
110.商業銀行內部控制的主要原則包括( ?。?。
A.全面
B.審慎
C.有效
D.獨立
E.安全