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2016年銀行業(yè)初級資格考試《風(fēng)險管理》巔峰沖刺卷及答案(一)

來源:233網(wǎng)校 2016-03-02 16:56:00

二、單項選擇題。以下各小題所給出的四個選項中,只有一個符合題目要求,請選擇相應(yīng)選項,不選、錯選均不得分。(80題,每題05分,共40)

21.按照《巴塞爾新資本協(xié)議》的規(guī)定,(  )是一種特殊類型的操作風(fēng)險,它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險敞口。

A.法律風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.合規(guī)風(fēng)險

22.隨機變量X服從正態(tài)分布,其觀測值落在距均值的距離為1倍標(biāo)準(zhǔn)差范圍內(nèi)的概率為(  )。

A068

B095

C09973

D097

23.法律風(fēng)險與操作風(fēng)險之間的關(guān)系是(  )。

A.操作風(fēng)險和法律風(fēng)險產(chǎn)生的原因相同

B.外部合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險是相同的

C.法律風(fēng)險與操作風(fēng)險相互獨立

D.法律風(fēng)險是操作風(fēng)險的一種特殊類型

24.全面風(fēng)險管理模式階段強調(diào)信用風(fēng)險、(  )和操作風(fēng)險并舉,組織流程再造與定量分析技術(shù)并舉的全面風(fēng)險管理模式。

A.市場風(fēng)險

B.流動風(fēng)險

C.戰(zhàn)略風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

251974年德國赫斯塔特銀行宣布破產(chǎn)時,已經(jīng)收到許多合約方支付的款項,但無法完成與交易對方的正常結(jié)算,這屬于(  )。

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

26.《巴塞爾新資本協(xié)議》只對(  )的定義作了一個嘗試性的規(guī)定:“包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險敞口。”

A.聲譽風(fēng)險

B.國家風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

27.健全的風(fēng)險管理體系具有的功能不包括(  )。

A.自覺管理

B.系統(tǒng)管理

C.微觀管理

D.非系統(tǒng)管理

28.隨著中國經(jīng)濟的高速增長,中國未來對能源和初級產(chǎn)品的進口需求將有增無減,而這無疑將推高全球能源和初級產(chǎn)品價格,為此,國家投資公司可以購買全球主要能源和初級產(chǎn)品供應(yīng)商的部分股票,國家投資公司在市場風(fēng)險控制中,運用了(  )。

A.限額管理

B.風(fēng)險監(jiān)測

C.風(fēng)險對沖

D.期貨投資

29.下列關(guān)于先進的風(fēng)險管理理念,說法不正確的是(  )。

A.風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過主動的風(fēng)險管理過程實現(xiàn)風(fēng)險與收益的平衡

B.高風(fēng)險管理水平的企業(yè)控制風(fēng)險與收益的能力強

C.商業(yè)銀行風(fēng)險管理的目標(biāo)是提高承擔(dān)風(fēng)險所帶來的收益

D.商業(yè)銀行是僅僅經(jīng)營貨幣的金融機構(gòu)

30.商業(yè)銀行資金交易部門采用風(fēng)險價值(VaR)計量某交易頭寸,第一種方案是選取置信水平95%,持有期5天;第二種方案是選取置信水平99%,持有期10天,則(  )。

A.兩種方案計算出來的風(fēng)險價值相同

B.第二種方案計算出來的風(fēng)險價值更大

C.第一種方案計算出來的風(fēng)險價值更大

D.條件不足,無法判斷

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