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2016年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》巔峰沖刺卷及答案(一)

來(lái)源:233網(wǎng)校 2016-03-02 16:56:00

131.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)是在一定的社會(huì)環(huán)境下運(yùn)營(yíng)的,經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化、外部突發(fā)事件等都會(huì)影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng),甚至發(fā)生損失。下列(  )屬于引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件。

A.洗錢(qián)

B.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告

C.政治風(fēng)險(xiǎn)

D.違反用工法

E.自然災(zāi)害

132.目前比較流行的高級(jí)計(jì)量法主要有(  )。

A.內(nèi)部衡量法

B.外部衡量法

C.損失分布法

D.記分卡

E.損失概率法

133.下列哪些事件應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中的“外部事件”類(lèi)別(  )。

A.客戶采取化整為零的手段進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)

B.被不法分子以大額假存單、假人民幣等詐騙資金

C.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)故障,導(dǎo)致大量業(yè)務(wù)信息丟失

D.銀行員工竊取客戶賬戶資金

E.網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭受黑客攻擊,造成千萬(wàn)名用戶的賬戶資料被盜

134.自我評(píng)估的主要目標(biāo)是鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任及主動(dòng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和管理。其主要策略是(  )。

A.改變企業(yè)文化

B.制定與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)配套的評(píng)估機(jī)制

C.建立良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍

D.規(guī)避監(jiān)管,在內(nèi)部解決問(wèn)題

E.商業(yè)銀行內(nèi)部追求盈利高于控制風(fēng)險(xiǎn)

135.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是(  )長(zhǎng)期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

136.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括(  )。

A.檢查與調(diào)研

B.調(diào)閱文件

C.訪談座談

D.列席會(huì)議

E.監(jiān)督測(cè)評(píng)

137.以下論述正確的是(  )。

A.零售存款客戶對(duì)銀行信用和利率水平不是很敏感

B.零售存款客戶對(duì)銀行信用和利率水平很敏感

C.公司/機(jī)構(gòu)存款人對(duì)銀行信用和利率水平不是很敏感

D.零售存款客戶和公司/機(jī)構(gòu)存款人對(duì)銀行信用和利率水平都不敏感

E.公司/機(jī)構(gòu)存款人對(duì)銀行信用和利率水平高度敏感

138.下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法,正確的是(  )。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化了商業(yè)銀行對(duì)潛在威脅的洞察力

B.有助于將風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)槌砷L(zhǎng)機(jī)會(huì)

C.不能避免因盈利能力出現(xiàn)大幅波動(dòng)而導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.能最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失

E.減少法律爭(zhēng)議、訴訟事件

139.風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管框架是由若干個(gè)相互銜接的具體監(jiān)管步驟組成的、不斷循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管流程,除了規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,其他的流程有(  )。

A.了解機(jī)構(gòu)

B.準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.對(duì)監(jiān)管結(jié)果匯總報(bào)告

D.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查并確定評(píng)級(jí)

E.監(jiān)管措施、效果評(píng)價(jià)和持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)

140.商業(yè)銀行貸款定價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮的主要因素包括(  )。

A.借款人在銀行持有的補(bǔ)償余額

B.貸款發(fā)放的相關(guān)費(fèi)用

C.貸款的到期期限

D.借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)水平

E.銀行的資金成本

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