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2016年銀行業(yè)初級資格考試《風(fēng)險管理》巔峰沖刺卷及答案(二)

來源:233網(wǎng)校 2016-03-02 16:42:00

三、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中,有兩個或兩個以上符合題目的要求,請選擇相應(yīng)選項,多選、少選、錯選均不得分。(40題,每題1分,共40)

101.下列關(guān)于正態(tài)分布圖的說法,正確的是( ?。?。

A.正態(tài)分布是描述離散型隨機變量的一種重要概率分布

B.整個曲線下的面積為1

C.關(guān)于x=μ對稱,在x=μ處曲線最高

D.當μ=0,σ=1時,稱正態(tài)分布為標準正態(tài)分布

E.若固定μ,σ大時,曲線瘦而高

102.對于巨大的災(zāi)難性損失,下列不屬于商業(yè)銀行通常采用的手段的是( ?。?/FONT>

A.提取損失準備金

B.沖減利潤

C.保險手段

D.資本金

E.核心資本

103.操作風(fēng)險可以分為由( ?。┧l(fā)的風(fēng)險。

A.技術(shù)

B.系統(tǒng)

C.流動性

D.外部事件

E.人員

104.下列屬于商業(yè)銀行流動性風(fēng)險的原則是(  )。

A.保障性

B.流動性

C.安全性

D.盈利性

E.競爭性

1052007年,美國爆發(fā)了次級債危機。長期以來,有些美資商業(yè)銀行員工違規(guī)向信用分數(shù)較低、收人證明缺失、負債較重的人提供貸款,由于房地產(chǎn)市場回落,客戶負擔(dān)逐步到了極限,大量違約客戶出現(xiàn),不再償還貸款,形成壞賬,次級債危機就產(chǎn)生了。危機使信用衍生產(chǎn)品市場大跌,眾多機構(gòu)的投資受損,并進一步致使銀行間資金吃緊。危機殃及了許多全球知名的商業(yè)銀行、投資銀行和對沖基金,使長期以來它們在公眾心目中穩(wěn)健經(jīng)營的形象大打折扣。上述信息包含了商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中的(  )等風(fēng)險。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

E.聲譽風(fēng)險

106.法律/合規(guī)部門主要承擔(dān)的職責(zé)包括(  )。

A.協(xié)助制定法律政策

B.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程,使其符合法律和監(jiān)管要求

C.開展法律培訓(xùn)和教育項目

D.經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

E.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

107.按照經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的公司治理準則,治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當做到( ?。?。

A.有效的董事會應(yīng)清楚地界定自身和高級管理層的權(quán)力及主要責(zé)任,并在全行實行問責(zé)制

B.維護股東的權(quán)利,確保小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

C.確認利益相關(guān)者的合法權(quán)利

D.保證及時準確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息

E.確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)管

108.以下(  )屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險控制部門。

A.財務(wù)控制部門

B.內(nèi)部審計部門

C.法律/合規(guī)部門

D.風(fēng)險管理委員會

E.風(fēng)險管理部門

109.商業(yè)銀行的授信審批和信貸決策一般遵循( ?。┰瓌t。

A.展期重審原則

B.統(tǒng)一考慮原則

C.公平競爭原則

D.后續(xù)監(jiān)督原則

E.審貸分離原則

110.我國監(jiān)管當局出臺的貸款分類包含(  )等級的貸款。

A.正常

B.關(guān)注

C.次級

D.可疑

E.損失

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