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2016年銀行業(yè)初級資格考試《風(fēng)險管理》巔峰沖刺卷及答案(二)

來源:233網(wǎng)校 2016-03-02 16:42:00

81.商業(yè)銀行員工在代理業(yè)務(wù)操作中,下列行為易造成操作風(fēng)險的是(  )。

A.設(shè)立專戶核算代理資金

B.簽訂書面委托代理合同

C.代理手續(xù)費收入先用于員工獎勵再納入銀行大賬核算

D.遇到誤導(dǎo)性宣傳和錯誤銷售,對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行必要的提示

82.在操作風(fēng)險經(jīng)濟資本計量的方法中,(  )是指商業(yè)銀行在滿足監(jiān)理機構(gòu)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下,通過內(nèi)部操作風(fēng)險計量系統(tǒng)計算監(jiān)管資本要求。

A.內(nèi)部評級法

B.基本指標(biāo)法

C.標(biāo)準(zhǔn)法

D.高級計量法

83.操作風(fēng)險評估過程一般從業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理兩個層面開展,其遵循的原則一般包括(  )。

A.由內(nèi)而外、自上而下和從已知到未知

B.由表及里、自下而上和從已知到未知

C.由內(nèi)而外、自下而上和從已知到未知

D.由表及里、自上而下和從已知到未知

842005617日,萬事達卡國際組織宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”,包括萬事達、維薩等機構(gòu)在內(nèi)的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取,這種風(fēng)險屬于(  )引發(fā)的風(fēng)險。

A.人員因素

B.系統(tǒng)缺陷

C.內(nèi)部流程

D.外部事件

85.假設(shè)某銀行的總資產(chǎn)為2000億元,核心存款為300億元,應(yīng)收存款為12億元,現(xiàn)金頭寸為8億元,總的負債為600億元,則該銀行的現(xiàn)金頭寸指標(biāo)為(  )。

A001

B002

C003

D004

86.為有效降低流動性風(fēng)險,商業(yè)銀行資產(chǎn)和負債的分布應(yīng)當(dāng)(  )。

A.異質(zhì)化、分散化

B.資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同質(zhì)化、集中化,負債應(yīng)當(dāng)異質(zhì)化、分散化

C.同質(zhì)化、集中化

D.負債應(yīng)當(dāng)同質(zhì)化、集中化、資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)異質(zhì)化、分散化

87.假設(shè)一家銀行的外匯敞口頭寸如下:日元多頭100,歐元多頭50,港幣空頭80,美元空頭30,則用短邊法計算的總敞口頭寸為(  )。

A150

B110

C40

D260

88.根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的要求,商業(yè)銀行公司法人的信用風(fēng)險內(nèi)部評級體系應(yīng)當(dāng)包括(  )兩個維度。

A.內(nèi)部評級和外部評級

B.客戶評級和債項評級

C.資產(chǎn)評級和負債評級

D.分類評級和總類評級

89.商業(yè)銀行流動性管理中的現(xiàn)金流分析法的缺點是(  )。

A.難以準(zhǔn)確反映流動性狀況

B.對于規(guī)模大、業(yè)務(wù)復(fù)雜的商業(yè)銀行而言,獲得完整現(xiàn)金流量的可能性和準(zhǔn)確性也會降低,分析的準(zhǔn)確性也隨之降低

C.現(xiàn)金流分析過于繁雜,分析結(jié)果具有滯后性

D.現(xiàn)金流分析是一種定性分析法,難以定量準(zhǔn)確反映流動性狀況

90.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高,意味著商業(yè)銀行有較好的流動性。該指標(biāo)的計算公式為(  )。

A(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)/總資產(chǎn)

B.現(xiàn)金頭寸/總資產(chǎn)

C.現(xiàn)金頭寸/總負債

D(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)/總負債

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