二、多項選擇題
1．下列關于銀行資本的作用敘述正確的是（    ）
A．提供融資
B．使銀行免受損失
C．維持市場信心
D．限制銀行業務過度擴張
E．保護客戶利益
2．以下關于會計資本的說法中，正確的是（    ）
A．會計資本也稱為賬面資本，與銀行風險并無關系
B．會計資本是銀行資產負債表中資產減去負債后的余額，即所有者權益
C．會計資本是銀行可以實際利用的資本
D．會計資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準備、未分配利潤(累計虧損)和外幣報表折算差額六個部分
E．會計資本就是經濟資本
3．操作風險可以分為七種表現形式，其中包括（    ）
A．就業制度和工作場所安全事件
B．信息科技系統事件
C．客戶、產品和業務活動事件
D．實物資產損壞
E．外部欺詐
4．依照金融體系的變遷和金融實踐的發展過程，國外商業銀行風險管理大體經過四種風險管理模式的發展階段，即（   ）
A．資產風險管理模式階段
B．負債風險管理模式階段
C．資產負債風險管理模式階段
D．全面風險管理模式階段
E．市場風險管理階段
5．權利質押的范圍包括（    ）
A．匯票
B．支票
C．本票
D．債券
E．存款單
6．下列屬于“假按揭”的表現形式的是（   ）
A．開發商以虛假銷售方式套取商業銀行按揭貸款
B．以個人住房貸款按揭貸款名義套取企業生產經營用的貸款
C．開發商與購房人串通，規避不允許零首付的政策限制
D．房地產商未獲得銷售許可證便銷售房屋
E．商業銀行信貸人員向不具有真實購房行為的借款人發放高成數的個人住房按揭貸款7．風險報告的綜合報告應反映的主要內容包括（    ）
A．加強風險管理的建議
B．風險應對策略及具體措施
C．分類風險狀況及變化原因分析
D．重大風險事項管理
E．轄內各類風險總體狀況及變化趨勢
8．根據“貸款最低定價=(資金成本+經營成本十風險成本+資本成本)/貸款額”，下列選項對其各要素的說法正確的有（    ）
A．風險成本指預期損失
B．預期損失=違約概率×違約損失率×違約風險暴露
C．資金成本包括債務成本和股權成本
D．經營成本包括日常管理成本和稅收成本
E．資本成本是經濟資本與股東最高資本回報率的乘積
9．廣義的資產證券化主要包括（   ）
A．股票資產證券化
B．現金資產證券化
C．實體資產證券化
D．證券資產證券化
E．信貸資產證券化
10．我國商業銀行信息披露存在（    ）等問題。
A．表外業務信息披露不充分
B．信息披露內容不全面
C．信息披露監控機制仍需進一步完善
D．信息披露程序不規范
E．風險信息披露不充分
11．下列屬于風險轉移的有（    ）
A．不同信用等級的貸款人實行差別定價
B．備用信用證
C．商業銀行參加存款保險
D．信用擔保
E．利用遠期利率協議規避未來利率波動風險
12．在流動性比例中，流動性負債包括（   ）
A．一個月內到期的同業往來凈額(負債方)
B．一個月內到期的各種已發行的債券和票據
C．一個月內到期的中央銀行借款
D．一個月內到期的應付款
E．活期存款(不含財政性存款)
13．商業銀行考查保證人的有效性應關注哪些方面?（    ）
A．保證人的資格
B．保證人的財務實力
C．保證人的保證意愿
D．保證人履約的經濟動機及其與借款人之間的關系
E．保證人的法律責任
14．監管部門所關注的風險狀況包括行業整體風險狀況、區域風險狀況和銀行機構風險狀況。對銀行機構風險狀況的監管具體包括（    ）
A．建立銀行風險的識別、評價和預警機制，建立風險評價的指標體系
B．建立商業銀行經營管理匯報機制
C．建立高風險銀行業金融機構的判斷和救助體系
D．建立對支付危機的處置體系
E．建立銀行業金融機構市場退出機制及金融安全網
15．在風險評估時，商業銀行通常使用標準化的損失數據收集模板收集數據，并遵循統一的損失數據收集流程與規范。損失數據收集的內容不包括（    ）
A．損失的影響程度
B．僅部分損失數額
C．損失事件發生的時間、發生的單位信息
D．總損失中收回部分信息
E．損失事件發生的主要原因的描述信息定價
D．合理定價 定價
16．商業銀行的經營是在一定的社會環境下進行的，經營環境的變化、外部突發事件等都會影響商業銀行的正常經營活動，甚至發生損失。下列（    ）屬于引發操作風險的外部事件。
A．洗錢
B．錯誤監控/報告
C．政治風險
D．違反用工法
E．自然災害
17．市場風險內部模型的優點包括（   ）
A．可以將不同業務、不同類別的市場風險用一個確切的數值(VaR值)來表示
B．是一種能在不同業務和風險類別之間進行比較和匯總的市場風險計量方法
C．有利于進行風險監測和管理
D．簡明易懂，適宜董事會和高級管理層了解本行市場風險總體水平
E．涵蓋了價格劇烈波動等可能對銀行造成重大損失的突發性小概率事件
18．我國商業銀行信息披露中存在的問題有（   ）
A．信息披露內容不全面
B．風險信息披露不充分
C．表外業務信息披露不充分
D．信息披露監控機制有待完善
E．信息披露不及時
19．聲譽危機管理需要技能、經驗以及全面細致的危機管理規劃，以便在危機情況下為商業銀行提供保全甚至提高聲譽的行動指南。聲譽危機管理的主要內容包括（   ）。
A．提高發言人的溝通能力
B．提高解決問題的能力
C．危機現場處理
D．制定戰略性的危機溝通機制
E．模擬訓練和演習
20．一般來說，收益率曲線（    ）
A．形狀反映了長短期收益率之間的關系
B．是市場對當前經濟狀況的判斷
C．是對未來經濟增長預期的結果
D．是對未來通貨膨脹預期的結果
E．是對未來資本回報率預期的結果