21．與商業銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個人理財服務中處于優勢地位的是( )。
A．具有明顯私募性質的信托產品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小
B．信托公司原則上可以投資基礎設施、房地產項目、股票、票據等多種實業和金融資產
C．信托公司在發行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預期收益的承諾
D．信托公司的影響力有限，國內居民對信托產品知之甚少
22．以下哪一選項不屬于個人理財規劃的內容?( )
A．稅收規劃
B．健康規劃
C．退休規劃
D．投資規劃
23．我們將保險分為社會保險、商業保險和政策保險，是按照( )劃分的。
A．保險實施的方式
B．保險的責任
C．保險的性質
D．保險的標的
24．下列關于保險產品在個人理財中的應用，說法錯誤的是( )。
A．在日常生活中，個人或家庭可以通過購買保險產品，將風險轉嫁給保險公司
B．保險賠款可以免征個人所得稅
C．保險產品具有其他投資理財工具不可替代的功能是保障功能
D．客戶面臨現金流短缺時，可以將保險產品退保來解決臨時現金不足
25．適合我國目前發展狀況的理財顧問服務流程包括以下幾個步驟：
Ⅰ．收集客戶信息
Ⅱ．分析與確認客戶財務目標
Ⅲ．客戶關系的建立
Ⅳ．分析客戶現行財務狀況
V．提出理財計劃
Ⅵ．執行和監控理財計劃
正確的次序應為( )。
A．I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ B．Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I
C．Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ D．Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ
26．屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務狀況的報表是( )。
A．資產負債表
B．損益表
C．現金流量表
D．利潤表
27．以下公式中錯誤的是( )。
A．資產一負債=凈資產
B．以市價計的期初期末凈資產差異一儲蓄額+未實現資本利得或損失十資產評估增值一資產評估減值
C．普通年金終值=每期固定金額×[(1+利率)期限一1]／利率
D．復利現值=終值×(1+利率)期限
28．對投資目標表述最好的是（ ）。
A．投資10萬元，10年以后升值為20萬元
B．在退休的時候過上幸福的生活
C．在去世之后，將所有的遺產轉移到某一子女名下
D．在不虧損的前提下，10萬元的投資在未來l0年內取得高收益
29．根據客戶的年齡和風險承受能力，將一部分資產投資于風險型資產，另一部分資產以銀行存款、國債等安全型資產持有，這在投資規劃中稱為（ ）。
A．資產配置
B．證券選擇
C．基本面分析
D．投資策略
30.某投資組合含有60%股票，30%債券，10%貨幣，最適合家庭生命周期的哪一個階段?（ ）
A．家庭形成期
B．家庭成長期
C．家庭成熟期
D．家庭衰老期
31.個人進行股票投資主要面臨個人所得稅和（ ）。
A．資本利得稅
B．印花稅
C．營業稅
D．契稅
32．（ ）屬于客戶財務信息。
A．投資偏好
B．收支狀況
C．風險承受能力
D．年齡
33．關于現金流量表分析作用，下列表述錯誤的是（ ）。
A．說明客戶現金流入流出的原因
B．反映客戶償債能力
C．反映客戶資產的流動性水平
D．反映理財活動對財務狀況的影響
34．王先生今年30歲，以10萬元為初始投資，希望在60歲退休時能累積100萬元的退休金，則每年還須投資約（ ）于年收益率6%的投資組合上。
A．0.54萬元
B．0.58萬元
C．1.54萬元
D．1.58萬元
35．如果理財規劃師認為未來幾年宏觀經濟將出現通貨膨脹率較低、利率也較低的情況，向客戶提出的建議中( )是最合理的。
A．將股票全部賣出
B．大量買人長期債券
C．將債券基金轉換成股票基金
D．將股票基金轉換成債券基金
36。在理財顧問服務中，承擔資金管理與運用的風險的是（ ）。
A．銀行
B．客戶
C．客戶經理
D．銀行和客戶共同承擔
37．客戶的下列信息屬于定量信息的是（ ）。
A．就業預期
B．風險特征
C．收入與支出
D．投資偏好
38．當理財顧問需要客戶詳細的家庭財務資料時，可以采取的收集方法是（ ）。
A．客戶訪談
B．平時工作中收集積累，建立專門數據庫
C．數據調查表
D．客戶溝通
39．我們常說美國人喜歡冒險，而中國人強調平安是福。這反映了投資者風險特征的( )。
A．風險偏好
B．風險認知度
C．風險承受能力
D．風險承受態度
40．制定保險規劃的首要任務是( )。
A．選擇保險公司
B．確定保險標的
C．選定保險產品
D．確定保險金額