11（?。儆诳蛻糌攧招畔ⅰ?
A. 投資偏好
B. 收支狀況
C. 風險承受能力
D. 年齡
[正確答案]B
試題解析: 客P信息可分為財務信息和非財務信息。財務信息是指客戶當前的收支狀況、財務安排及這些情況的未來發展趨勢；非財務信息指除財務信息以外的其他一些信息，比如客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風險承受能力等。
12（?。┦菄鴦赵恒y行業監督管理機構依法保護銀行業金融機構經營安全、合法性的一項預防性拯救措施。
A. 接管
B. 撤銷
C. 重組
D. 依法宣告破產
[正確答案]A
13合理的現金預算是實現個人理財規劃的基礎，現金預算是幫助客戶達到短期財務目標的需要。小王是某商場的一名電器促銷員，關于其預算編制程序的說法不正確的是（?。?。
A. 小王首先應該設定退休、子女教育及買房等長期理財規劃目標，并計算達到各類理財規劃目標所需的年儲蓄額
B. 小王根據其預測的年度收入減去年儲蓄目標得出年度支出預算
C. 小王可以直接根據今年的收入和有關部門公布的通貨膨脹率綜合預測明年收入
D. 小王發現今年的娛樂方面支出所占的比例遠高于往年，決定明年在這方面重點減少支出
[正確答案]C
試題解析: 收入淡旺季差異大的市場銷售人員，年收入不穩定，應該以過去的平均收入為基準，做最好與最壞狀況下的分析。
14以下行為中，不屬于欺詐客戶行為的是（ ）。
A. 違背客戶的委托為其買賣證券
B. 不在規定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件
C. 使證券資金違規流入股市
D. 為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
[正確答案]C
試題解析: 證券法第七十九條規定，禁止證券公司及其從業人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：①違背客戶的委托為其買賣證券；②不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件；③挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；④未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；⑤為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣；⑥利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；⑦其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。
15從本質上說，回購協議是一種（?。?。
A. 信用貸款
B. 融資租賃
C. 以證券為抵押品的抵押貸款
D. 金融衍生產品
[正確答案]C
試題解析: 從本質上說，回購協議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。
16李女士未來2年內每年年末存入銀行10000元，假定年利率為10%，每年付息一次,則該筆投資2年后的本利和是（?。┰?（不考慮利息稅）。
A. 23000
B. 20000
C. 21000
D. 23100
[正確答案]C
試題解析: FV=（C/r）×[（1+r）t-1]= （10000/10%）×[（1+10%）2-1]=21000。
17經濟處于收縮階段時，個人和家庭可考慮購買（?。┬袠I的資產。
A. 汽車
B. 家電
C. 房地產
D. 電力
[正確答案]D
試題解析: 在經濟增長放緩，處于收縮階段時，個人和家庭應考慮買人對周期波動不敏感的行業的資產，以規避經濟波動帶來的損失。房地產、建材、汽車、家電、商貿等行業對經濟周期很敏感，而電力、公用事業等行業對經濟周期的反應就小得多。因此，個人和家庭可考慮購買電力行業的資產。故選D。
網校網友：在經濟增長放緩，處于收縮階段時，個人和家庭應考慮買人對周期波動不敏感的行業的資產，以規避經濟波動帶來的損失。房地產、建材、汽車、家電、商貿等行業對經濟周期很敏感，而電力、公用事業等行業對經濟周期的反應就小得多。
18某基金的資產配置長期維持在如下水平：股票75%、債券20%、現金5%，則基本上可以判斷，該基金是（?。?
A. 成長型基金
B. 股票型基金
C. 債券型基金
D. 混合型基金
[正確答案]B
試題解析: 市場上比較常見的基金分類方式是按照基金投資對象的不同來劃分的。根據相關法規的規定，60％以上的基金資產投資于股票的為股票基金；80％以上的基金資產投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合前面所說的股票型、債券型的則被稱為配置基金(也稱混合基金)。
19下列不屬于貨幣市場特點的是（?。?。
A. 流動性強
B. 風險小
C. 交易量小
D. 償還期短
[正確答案]C
試題解析: 貨幣市場的特征包括：低風險、低收益；期限短、流動性高；交易量大。
20從業人員在履行信息保密準則時，適當的行為是（ ）。
A. 在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B. 任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露
C. 與本機構同事談論客戶的婚姻狀況
D. 可以適當將長期沒有業務往來的客戶名單透露給其他機構
[正確答案]D
試題解析: 客戶的婚姻狀況屬于客戶的隱私，不能隨意談論。在協助執行時，要提供相關的客戶信息。即使長期沒有業務往來，也應該為客戶保密。
