11（　）屬于客戶財(cái)務(wù)信息。

A. 投資偏好

B. 收支狀況

C. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D. 年齡

[正確答案]B

試題解析: 客P信息可分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息。財(cái)務(wù)信息是指客戶當(dāng)前的收支狀況、財(cái)務(wù)安排及這些情況的未來發(fā)展趨勢；非財(cái)務(wù)信息指除財(cái)務(wù)信息以外的其他一些信息，比如客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。

12（　）是國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營安全、合法性的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施。

A. 接管

B. 撤銷

C. 重組

D. 依法宣告破產(chǎn)

[正確答案]A

13合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達(dá)到短期財(cái)務(wù)目標(biāo)的需要。小王是某商場的一名電器促銷員，關(guān)于其預(yù)算編制程序的說法不正確的是（　）。

A. 小王首先應(yīng)該設(shè)定退休、子女教育及買房等長期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)，并計(jì)算達(dá)到各類理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)所需的年儲蓄額

B. 小王根據(jù)其預(yù)測的年度收入減去年儲蓄目標(biāo)得出年度支出預(yù)算

C. 小王可以直接根據(jù)今年的收入和有關(guān)部門公布的通貨膨脹率綜合預(yù)測明年收入

D. 小王發(fā)現(xiàn)今年的娛樂方面支出所占的比例遠(yuǎn)高于往年，決定明年在這方面重點(diǎn)減少支出

[正確答案]C

試題解析: 收入淡旺季差異大的市場銷售人員，年收入不穩(wěn)定，應(yīng)該以過去的平均收入為基準(zhǔn)，做最好與最壞狀況下的分析。

14以下行為中，不屬于欺詐客戶行為的是（　）。

A. 違背客戶的委托為其買賣證券

B. 不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

C. 使證券資金違規(guī)流入股市

D. 為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

[正確答案]C

試題解析: 證券法第七十九條規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：①違背客戶的委托為其買賣證券；②不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件；③挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；④未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；⑤為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；⑥利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；⑦其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。

15從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種（　）。

A. 信用貸款

B. 融資租賃

C. 以證券為抵押品的抵押貸款

D. 金融衍生產(chǎn)品

[正確答案]C

試題解析: 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

16李女士未來2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，假定年利率為10%，每年付息一次,則該筆投資2年后的本利和是（　）元 （不考慮利息稅）。

A. 23000

B. 20000

C. 21000

D. 23100

[正確答案]C

試題解析: FV=（C/r）×[（1+r）t-1]= （10000/10%）×[（1+10%）2-1]=21000。

17經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時，個人和家庭可考慮購買（　）行業(yè)的資產(chǎn)。

A. 汽車

B. 家電

C. 房地產(chǎn)

D. 電力

[正確答案]D

試題解析: 在經(jīng)濟(jì)增長放緩，處于收縮階段時，個人和家庭應(yīng)考慮買人對周期波動不敏感的行業(yè)的資產(chǎn)，以規(guī)避經(jīng)濟(jì)波動帶來的損失。房地產(chǎn)、建材、汽車、家電、商貿(mào)等行業(yè)對經(jīng)濟(jì)周期很敏感，而電力、公用事業(yè)等行業(yè)對經(jīng)濟(jì)周期的反應(yīng)就小得多。因此，個人和家庭可考慮購買電力行業(yè)的資產(chǎn)。故選D。

網(wǎng)校網(wǎng)友：在經(jīng)濟(jì)增長放緩，處于收縮階段時，個人和家庭應(yīng)考慮買人對周期波動不敏感的行業(yè)的資產(chǎn)，以規(guī)避經(jīng)濟(jì)波動帶來的損失。房地產(chǎn)、建材、汽車、家電、商貿(mào)等行業(yè)對經(jīng)濟(jì)周期很敏感，而電力、公用事業(yè)等行業(yè)對經(jīng)濟(jì)周期的反應(yīng)就小得多。

18某基金的資產(chǎn)配置長期維持在如下水平：股票75%、債券20%、現(xiàn)金5%，則基本上可以判斷，該基金是（　）。

A. 成長型基金

B. 股票型基金

C. 債券型基金

D. 混合型基金

[正確答案]B

試題解析: 市場上比較常見的基金分類方式是按照基金投資對象的不同來劃分的。根據(jù)相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，60％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合前面所說的股票型、債券型的則被稱為配置基金(也稱混合基金)。

19下列不屬于貨幣市場特點(diǎn)的是（　）。

A. 流動性強(qiáng)

B. 風(fēng)險(xiǎn)小

C. 交易量小

D. 償還期短

[正確答案]C

試題解析: 貨幣市場的特征包括：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益；期限短、流動性高；交易量大。

20從業(yè)人員在履行信息保密準(zhǔn)則時，適當(dāng)?shù)男袨槭牵ā。?

A. 在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B. 任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個人泄露

C. 與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩r

D. 可以適當(dāng)將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)

[正確答案]D

試題解析: 客戶的婚姻狀況屬于客戶的隱私，不能隨意談?wù)摗Ｔ趨f(xié)助執(zhí)行時，要提供相關(guān)的客戶信息。即使長期沒有業(yè)務(wù)往來，也應(yīng)該為客戶保密。