61．在境內工作、居住滿（   ）的境外個人，可以用來源于境內的收入購買商業銀行發行的外幣或人民幣理財產品。
A．6個月 
B．1年
C．2年   
D．3年
62．中國銀監會在2005年頒布的《商業銀行個人理財業務風險管理指引》中規定保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在（   ）以上。
A．3萬元
B．5萬元
C．6萬元
D．10萬元
63．私人銀行客戶是指金融凈資產達到（   ）人民幣及以上的商業銀行客戶。
A．100萬元 
B．300萬元
C．500萬元 
D．600萬元
64．商業銀行開展保障性理財收益計劃等個人理財業務，應向（   ）申請批準。
A．中國銀監會    
B ．中國人民銀行
C．中國銀行業協會
D．中國證監會
65．商業銀行按季度對個人理財業務進行統計分析，并于下一季度的（   ）內，將有關統計分析報告報送銀監會。
A．第一周          
B．第一個月
C．第一個月前10日 
D．第一個月前20 EI
66．按照有關規定，商業銀行不得利用個人理財業務，違反國家利率管理政策進行高息攬儲，下列堅持的原則中不正確的是（   ）。
A．風險管理原則
B．審慎性原則
C．內部控制
D．審計監督原則
67．根據規定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在（   ）以上。
A．5萬元  
B．10萬元
C．15萬元 
D．20萬元
68．下列的有關選項中，商業銀行未對理財人員作出要求的是（   ）。
A．年齡    
B．管理能力
C．職業操守
D．專業知識
69．對于商業銀行分支機構按照規定應最遲在開始發售理財計劃后（   ）個工作E1內，將法人機構理財計劃發售授權書按照有關規定向當地銀監會派出機構報告。
A．5   
B．7
C．9   
D．10
70．商業銀行開展個人理財業務造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規定或者合同的約定承擔責任，下列表述中不正確的是（   ）。
A．商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的
B．商業銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的
C．不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產品的
D．銀行從業人員未按規定對客戶進行風險評估。
71．從商業銀行角度出發，理財產品開發在滿足客戶理財需求的同時，還具有以下幾個功能，下列說法不正確的是（   ）。
A．增加業務收入，改善業務結構
B．擴大客戶基礎，提升客戶質量
C．增強業務影響，樹立品牌形象
D．重視客戶要求，滿足客戶需要
72．對商業銀行來說，適合的理財產品目前主要分為（   ）和代理銷售的理財產品兩大類。
A．保本收益
B．存款收益
C．自主開發
D．自主設計
73．以下哪一點不屬于金融市場的特點（   ）。
A．市場商品的特殊性
B．市場交易價格的一致性
C．市場交易活動的集中性
D．交易主體角色的不變性
74．貨幣市場是指專門融通短期資金和交易期限在（   ）的有價證券市場。
A．360天
B．1年以內(不含1年)
C．1年以內(含1年)
D．365天
75．金融市場客體是指（   ）
A．金融交易的工具
B．金融中介金鉤
C．金融市場上的交易者
D．金融監管部門
76．金融市場最基本、最重要的功能是（   ）。
A．融通貨幣資金
B．資源配置
C．產生超額收益
D．調節經濟
77．金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚并投入社會再生產，這是金融市場的（   ）。
A．財務功能
B．風險管理功能
C．聚斂功能
D．流動性功能
78．下列對貨幣市場特征描述正確的是（   ）。
A．風險性低，收益高
B．收益高，安全性也高
C．流動性低，安全性也低
D．風險性低，流動性高
79．以下各類金融資產不屬于貨幣市場工具的是（   ）。
A．銀行承兌匯票
B．3年期國債
C．可轉讓大額訂單
D．回購協議
80．下列金融機構不參與同業拆借市場交易的是（   ）。
A．國有控股商業銀行
B．銀行業監督管理委員會
C．郵政儲蓄銀行
D．證券投資公司
81．按股東承擔的風險和享有的收益情況來劃分，股票可以劃分為（   ）。
A．記名股票和無記名股票
B．面額股和無面額股
C．流通股和非流通股
D．普通股和優先股
82．個人理財產品風險方面，按照個人理財產品的主要構成要素，可以分為三個類型，下列說法不正確的是（   ）。
A．表明理財資金最終運用方向的基礎資產的市場風險
B．支付條款中蘊涵的支付結構風險
C．外匯產品交易時的匯率風險
D．理財機構的投資管理風險
83．（   ）是理財產品最常見甚至最主要的風險。
A．市場利率波動所帶來的不確定性風險
B．資本市場變動和股票本身價格的波動所帶來的風險
C．理財資金的最終運用方向(即基礎資產)所面臨的市場風險
D．由市場或其他因素引起的商品價格波動的可能性
84．（   ）指如果在投資期內，如信托融資項目用款人提前全部或部分還款或者發生商業有權提前終止理財產品，客戶可能面臨不能按預期期限取得預期收益的風險。
A．流動性風險
B．違約風險和信用風險
C．提前終止風險
D．操作風險
85．（   ）指投資者需對宏觀環境、理財產品發行方和管理者(比如基金管理人和托管人)、投資基礎資產的性質特點有一定的認識。
A．定量方法
B．定性方法
C．統計方法
D．計量方法
86（   ）的風險主要評估主體是存款利率及匯率的變動對收益率的影響。
A．債券類理財產品
B．信用類理財產品
C．利率類理財產品
D．股票類理財產品
87．客戶可以從三個渠道獲得產品信息，不包括下列哪個（   ）。
A．發售機構的網站
B．柜臺
C．中央銀行
D．第三方理財服務機構
88．商業銀行接受客戶委托進行投資操作和資產管理等業務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權。商業銀行應妥善保管相關合同和各類授權文件，并至少（   ）重新確認一次。
A．6個月 
B．1年
C．2年   
D．3年
89．（   ）指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。
A．銷售風險
B．聲譽風險
C．操作風險
D．到期風險
90．綜合理財業務的風險控制中，商業銀行對信用風險限額的管理，應當包括結算前信用風險限額和（   ）。
A．結算信用風險限額
B．結算中信用風險限額
C．結算后信用風險限額
D．估算信用風險限額