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2017年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》高頻機(jī)考題(五)

來源:233網(wǎng)校 2017-08-31 00:00:00

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一、單項(xiàng)選擇題(共90小題,每小題0.5分,共45分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中,只有一項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),不選、錯(cuò)選均不得分)

第1題 境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資符合有關(guān)規(guī)定的,經(jīng)(   )核準(zhǔn)可以購匯或以自有外匯匯出。 

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.外匯局 

第2題(   )的成立和定位標(biāo)志著個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開始向?qū)I(yè)化發(fā)展。 

A.國(guó)際銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.國(guó)際證監(jiān)會(huì)

C.國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

D.世界銀行集團(tuán) 

第3題 下列選項(xiàng)中,不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是(   )。 

A.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)

D.發(fā)行人民幣,管理人民幣流通 

第4題(   )是指在債務(wù)期間不支付利息,只在債券到期后按規(guī)定的利率一次性向持有者支付利息并還本的債券。 

A.附息債券

B.一次還本付息債券

C.貼現(xiàn)債券

D.金融債券 

第5題 對(duì)理財(cái)顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是(  )。

A.在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況之后,所給出的投資建議會(huì)更適合客戶個(gè)人的情況

B.財(cái)務(wù)規(guī)劃才是理財(cái)顧問服務(wù)的核心內(nèi)容

C.為了保證銀行的利益,在推介投資產(chǎn)品時(shí)只推介所在銀行的產(chǎn)品

D.動(dòng)態(tài)分析客戶財(cái)務(wù)狀況是財(cái)務(wù)分析的關(guān)鍵

第6題 為組建小家庭和生育子女準(zhǔn)備必要的財(cái)力;為充電學(xué)習(xí)和充實(shí)生活準(zhǔn)備必要的資金;為購置房產(chǎn)準(zhǔn)備首付資金;如果計(jì)劃創(chuàng)業(yè),為創(chuàng)業(yè)積累資金是(  )個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕蝿?wù)。

A.求學(xué)成長(zhǎng)期

B.成家立業(yè)期

C.年富力強(qiáng)期

D.穩(wěn)定成熟期

二、多項(xiàng)選擇題(共40小題,每小題1分,共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

第91題 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循(  )原則,充分揭示風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)客戶合法權(quán)益,不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。

A.公開

B.公平

C.公正

D.自由

E.自愿

ABCDE

第92題 處于家庭成熟期的理財(cái)客戶的特征有(   )。 

A.主要目標(biāo)是籌措養(yǎng)老金

B.增加固定收益類資產(chǎn)的比重

C.購房、購車貸款保持較高需求

D.配置高收益類金融資產(chǎn)

E.收入處于巔峰,支出降低 

第93題《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》中規(guī)定的銷售文件包括(  )。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文書

B.客戶權(quán)益須知

C.產(chǎn)品說明書

D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書

E.銷售協(xié)議書

第94題《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的規(guī)定包括(   )。 

A.只能登載商業(yè)銀行開發(fā)設(shè)計(jì)的該款理財(cái)產(chǎn)品或風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和結(jié)構(gòu)相同的同類理財(cái)產(chǎn)品過往平均業(yè)績(jī)及最好、最差業(yè)績(jī)

B.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、圖表和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、全面,并注明來源,不得引用未經(jīng)核實(shí)的數(shù)據(jù)

C.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中出現(xiàn)表達(dá)收益率或收益區(qū)間字樣的,應(yīng)當(dāng)在銷售文件中提供科學(xué)、合理的測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式,以醒目文字提醒客戶,“測(cè)算收益不等于實(shí)際收益,投資需謹(jǐn)慎”

D.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的,必須注明模擬數(shù)據(jù)E.商業(yè)銀行可以通過電視、電臺(tái)等渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳 

第95題 基金份額上市交易,應(yīng)當(dāng)符合的條件有(  )。

A.基金的募集符合法律規(guī)定

B.基金合同期限為3年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

E.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件

三、判斷題(共15小題,每小題1分,共15分。請(qǐng)對(duì)以下各題的描述作出判斷,正確選A,錯(cuò)誤選B)

第131題 收入型基金投資對(duì)象常常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品,成長(zhǎng)型基金投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品。 (  )

第132題 債券是投資者向政府、公司或金融機(jī)構(gòu)提供資金的債權(quán)憑證,表明發(fā)行人負(fù)有在指定日期向持有人支付利息,并在到期日償還本金的責(zé)任。 (  )

第133題 合同履行中的不安抗辯權(quán)是指當(dāng)事人互負(fù)債務(wù),有先后履行順序,先履行一方未履行的,后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求。先履行一方履行債務(wù)不符合約定的,后履行一方有權(quán)拒絕其相應(yīng)的履行要求。 (  )

第134題 土地所有權(quán)可以用于抵押。 (  )

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