考點1 銀行理財產品概述

典型例題．判斷

2007年12月．銀監會允許獲得衍生品業務許可證的銀行發行股票類掛鉤產品和商品掛鉤產品，為中國銀行業理財產品的大發展提供了制度上的保證。（　　）

A．對

B．錯

【答案】B。解析：2005年12月，銀監會允許獲得衍生品業務許可證的銀行發行股票類掛鉤產品和商品掛鉤產品．為中國銀行業理財產品的大發展提供了制度上的保證。

考點2 銀行理財產品分類、特點及風險

典型例題．多選

銀行理財產品按交易類型可以劃分為（　　）。

A．開放式產品

B．保本產品

C．非保本產品

D．封閉式產品

E．期次類產品

【答案】AD。解析：銀行理財產品按交易類型可分為開放式產品和封閉式產品兩類。

考點3 銀行代理理財產品概述

典型例題．單選

不構成銀行表內資產負債業務。給商業銀行帶來非利息收入的是（　　）。

A．銀行貸款業務

B．銀行代理業務

C．銀行投資業務

D．銀行儲蓄業務

【答案】B。解析：銀行代理服務類業務簡稱代理業務，指不構成商業銀行表內資產負債業務．給商業銀行帶來非利息收入的業務。

考點4 基金

典型例題．單選

（　　）是一種專門投資于其他證券投資基金的基金。

A．FOF

B．ETF

C．LOF 

D．QDII基金

【答案】A。解析：基金中的基金(FOF)是一種專門投資于其他證券投資基金的基金。

考點5 保險

典型例題．單選

（　　）指的是可以任意支付保險費以及任意調整死亡保險金給付金額的人壽保險。

A．投連險

B．分紅險

C．萬能保險

D．房貸險

【答案】C。解析：萬能保險指的是可以任意支付保險費以及任意調整死亡保險金給付金額的人壽保險。

考點6 國債

典型例題．單選

（　　）指市場利率的變動對債券價格的影響。

A．價格風險

B．再投資風險

C．違約風險

D．贖回風險

【答案】A。解析：價格風險也叫利率風險，是指市場利率變動對債券價格的影響。

考點7 信托產品

典型例題．單選

下列關于信托理財產品的說法，不正確的是（　　）。

A．投資項目的方向決定了該信托產品的收益率和風險

B．信托管理公司通常只對信托產品承擔有限責任

C．銀行擔保的信托產品風險較低

D．信托產品的流動性通常比較好．有較好的轉讓平臺

【答案】D。解析：信托產品的流動性較差，缺少轉讓平臺。

考點8 貴金屬

典型例題．判斷

黃金與股票市場收益正相關。（　　）

A．對

B．錯

【答案】B。解析：黃金與股票市場收益不相關甚至負相關，故可以分散投資總風險，且價格隨通貨膨脹而提高，常作為保值產品。

考點9 券商資產管理計劃

典型例題．單選

證券公司發行，投資者超過（　　）人的集合資產管理計劃將被定性為公募基金，納入新《基金法》調整。

A．150

B．200

C．100 

D．300

【答案】B。解析：證券公司發行，投資者超過200人的集合資產管理計劃將被定性為公募基金，納入新《基金法》調整。

考點10 其他理財產品

典型例題．判斷

投資者個人理財的目標是回避風險。（　　）

A．對

B．錯

【答案】B。解析：各種投資渠道都有自己的優缺點，盡可能地回避風險和實現收益最大化，成為個人理財的兩大目標。

考點11 中小企業私募債

典型例題．多選

下列關于中小企業私募債特征說法正確的有（　　）。

A．中小企業私募債需要行政許可

B．資金用途沒有任何限制

C．發行主體為中小微企業

D．募集資金可以償還貸款

E．發行資質要求低

【答案】BCDE。解析：中小企業私募債的一大關鍵特點是不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，就可以推向市場，證券公司的信用往往對私募債的信用產生較大影響。

考點12 基金子公司產品

典型例題．判斷

基金子公司受到銀監會監管。（　　）

A．對

B．錯

【答案】B。解析：與信托公司相比，基金子公司不受銀監會監管，不受信托法規約束和銀監會的部分規章的限制。

考點13 合伙制私募基金

典型例題．多選

合伙制私募基金的優點有（　　）。

A．設立門檻高

B．浪費少

C．投資廣

D．稅收少

E．資金進行托管

【答案】BCD。解析：合作制模式的優點是設立門檻低、浪費少、投資廣、稅收少。合伙制私募基金沒有托管方．資產管理人的道德風險較難防范。