一、單項選擇題
1．假定張先生當前投資某項目，期限為3年，第一年年初投資100 000元，第二年年初又追加投資50 000元，年收益率為10％，那么他在3年內每年末至少收回（   ）元才是盈利的。
A．58 489．43
B．43 333．28
C．33 339．10
D．24 386．89
2．下列關于可贖回債券的說法，錯誤的是（    ）。
A．可贖回債券的贖回權實際上是投資者出售給發(fā)行人的一個期權
B．當市場利率下降時，普通債券的價值和可贖回債券的價值之間有一個價值差,這代表發(fā)行人選擇贖回權的價值
C．通常可贖回債券的發(fā)行人在市場利率上升時行使贖回權
D．債券的可贖回條款降低了債券的內在價值和投資者的實際收益率
3．貨幣市場工具往往被當做（    ）的替代品。
A．基金
B．債券
C．股票
D．現(xiàn)金
4．某遠期利率協(xié)議報價方式如下：“3×9，8％”，其含義是（   ）。
A．于3個月后起息的27個月期協(xié)議利率為8％
B．于3個月后起息的6個月期協(xié)議利率為8％
C．于3個月后起息的9個月期協(xié)議利率為8％
D．于9個月后起息的3個月期協(xié)議利率為8％
5．證券交易內幕信息的知情人包括：持有公司（   ）以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。
A．3％
B．5％
C．10％
D．20％
6．外匯市場上，（   ）之間的外匯交易市場決定了外匯匯率的高低。
A．顧客與銀行
B．中央銀行與顧客
C．銀行與銀行
D．銀行與中央銀行
7．下列關于房地產投資特點的說法，錯誤的是（    ）。
A．一項房地產的估價等于持有資產的現(xiàn)金流收入的折現(xiàn)值
B．房地產投資可以使用高財務杠桿率
C．房地產價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大
D．房地產的流動性比證券類產品要弱
8．某銀行個人理財業(yè)務人員離開本行到另一家銀行從事個人理財業(yè)務，根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，下列做法正確的是（   ）。
A．將自己在本行開發(fā)的客戶信息等資料帶到新的崗位
B．與自己在本行開發(fā)的客戶斷絕所有聯(lián)系
C．帶走本行提供的電腦等辦公用具
D．保守在本行獲知的商業(yè)秘密
9．《反洗錢法》規(guī)定，對不能排除洗錢嫌疑。同時資金可能轉往境外的，經(jīng)中國人民銀行負責人批準，可以采取臨時凍結措施，臨時凍結的時間不得超過（   ）。
A．24小時
B．48小時
C．72小時
D．96小時
10．《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務主體中的金融機構不包括(    )。
A．從事金融業(yè)務的商業(yè)銀行
B．從事金融業(yè)務的信用合作社
C．從事金融業(yè)務的郵政儲匯機構
D．監(jiān)管金融工作的國務院下屬單位
11．銀行從業(yè)人員可以對外披露的信息是(   )。
A．該機構的客戶資料
B．該機構公開披露的過去一年財務報表
C．該機構尚未公布的下一年具體經(jīng)營規(guī)劃
D．該機構的客戶交易信息
12．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為，不符合“熟知業(yè)務”有關規(guī)定的是(    )。
A．熟知業(yè)務處理流程
B．不斷提高業(yè)務知識水平
C．熟知向客戶建議的金融產品
D．無須了解風險控制框架
13．經(jīng)濟處于收縮階段時，個人和家庭可考慮購買(   )行業(yè)的資產。
A．汽車
B．家電
C．房地產
D．電力
14．開放式基金單位的買入價主要取決于(   )。
A．基金收益率
B．基金存續(xù)期限
C．基金總規(guī)模
D．基金單位凈資產值
15．(   )是中央銀行作為“最后貸款人”角色和地位的具體體現(xiàn)，同時也是中央銀行對商業(yè)銀行實施信用調控，實現(xiàn)貨幣政策目標的央行政策工具。
A．轉貼現(xiàn)
B．貼現(xiàn)
C．承兌
D．再貼現(xiàn)
16．下列關于遠期利率協(xié)議的說法，正確的是(   )。
A．利率按差額結算
B．資金流動量大
C．需要交付本金
D．不存在信用風險
17．禁止商業(yè)賄賂是《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(   )基本準則的要求。
A．勤勉盡職
B．專業(yè)勝任
C．保護商業(yè)秘密與客戶隱私
D．公平競爭
18．銀行個人理財業(yè)務人員在處理客戶關系時，正確的做法是(   )。
A．在拜訪客戶之前收集并分析客戶資料
B．在第一次拜訪客戶時一定要達到銷售產品的目的
C．在沒有預約的情況下到客戶工作單位拜訪客戶
D．在客戶拒絕自己提供的方案之后就應當放棄該客戶
19．下面關予風險控制計劃的描述，不正確的是(    )。
A．商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃
B．商業(yè)銀行應明確每個理財計劃所能承受的風險程度
C．商業(yè)銀行設立的可承受的風險程度應當是定性指標
D．商業(yè)銀行應明確劃分相關部門或人員在理財計劃風險管理方面的權限與責任
20．商業(yè)銀行內部審計對個人理財顧問服務的業(yè)務審計應制定審計規(guī)范，并保證審計活動的(   )。
A．連續(xù)性
B．秘密性
C．獨立性
D．頻繁性
21．下列哪個經(jīng)濟指標不能反映消費者的收入水平?(    )
A．國民收入
B．個人可支配收入
C．人均國民收入
D．消費者物價指數(shù)
22．低風險、低收益的資產與高風險、高收益的資產比例相當占主導地位，而中風險、中收益的資產占比最低是(    )資產配置組合模型。
A．梭鏢形
B．紡錘形
C．啞鈴形
D．金字塔形
23．下列哪種說法是正確的?(    )
A．債券的發(fā)行條件不包括其發(fā)行票面金額
B．企業(yè)債券的持有人無權參與公司的經(jīng)營決策
C．憑證式國債可以流通并轉讓
D．記賬式國債不能上市流通轉讓
24．某投資者年初以l0元／股的價格購買某股票1000股，年末該股票的價格上漲到12元／股，在這一年內，該股票按每10股0．1元(稅后)方案分派了現(xiàn)金紅利，那么，該投資者該年度的持有期收益率是(  )。
A．10．1％
B．20．1％
C．30．2％
D．40．6％
25．客戶主動要求了解或購買有關與衍生交易相關的投資產品時，商業(yè)銀行應(    )。
A．向客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本知識，然后銷售
B．直接銷售
C．向客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本知識，并以書面形式確認是客戶主動要求了解和購買產品
D．以書面形式確認是客戶主動要求了解和購買產品，然后銷售
26．假定李某2010年投資一個項目，該項目預計2012年年初投產運營，從投產之日起每年年末可以獲得收益l00000元，按年利率l0％計算，假定該項目可以一直經(jīng)營下去，那么該項目未來所有收益在2010年初的總現(xiàn)值為(    )元。
A．100000
B．859642
C．210000
D．826446
27．3個月國庫券(假定90天)，面值為i00元，價格為96元，則該國庫券的年貼現(xiàn)率為(   )。(假定年天數(shù)以360天計算)
A．4％
B．4．2％
C．10．8％
D．16％
28．我國個人所得稅中工資、薪金所得的適用稅率范圍是(   )。
A．5％～50％
B．5％～45％
C．5％～40％
D．5％～35％
29．張小姐將I萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為l0％，項目投資期限為3年，每年支付一次利息，假設該投資人將每年獲得的利息繼續(xù)投資，則張小姐3年投資期滿將獲得的本利和為(  )。
A．13000元
B．13310元
C．13500元
D．13210元
30．銀行業(yè)從業(yè)人員應對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業(yè)信譽是(   )準則的內容。
A．誠實信用
B．守法合規(guī)
C．勤勉盡職
D．崗位職責