二、多項選擇題
1．一個全面的財務規劃涉及(  )問題。
A．人生事件規劃
B．保險規劃
C．現金、消費及債務管理
D．投資規劃
E．稅收規劃
2．保險規劃的主要步驟包括(    )。
A．明確保險期限
B．確定保險金額
C．確定保險標的
D．確認保險合同
E．選定保險產品
3．個人理財中，平等的民事法律主體之間進行的民事法律活動，應當遵循民事法律的(    )的原則。
A．公平
B．公開
C．自愿
D．等價有償
E．誠實信用
4．《民法通則》以法人活動的性質為標準，將法人分為(    )。
A．機關法人
B．企業法人
C．代理法人
D．社會團體法人
E．事業單位法人
5．商業銀行有下列(    )行為之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付延遲履行的利息以及其他民事責任。
A．存款人決定凍結自有個人儲蓄存款
B．無故拖延或者拒絕支付存款本金和利息的
C．非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的
D．違反《商業銀行法》的規定對存款人或者其他客戶造成其他損害的
E．違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付人賬，壓單、壓票或者違反規定退票的
6．個人理財業務年度報告應全面反映本年度(    )。
A．理財計劃的銷售情況
B．投資情況
C．收益分配情況
D．個人理財業務的綜合收益情況
E．涉及的法律訴訟情況
7．銀行個人理財業務的宏觀影響因素主要包括(    )。
A．政治、法律與政策環境
B．經濟環境
C．社會環境
D．技術環境
E．金融市場開放程度
8．專業理財從業人員可根據客戶家庭生命周期的不同階段對客戶資產(    )的需求給予配置建議。
A．保值性
B．獲利性
C．流動性
D．風險性
E．收益性
9。銀行在發行理財產品過程中，發布的產品目標客戶信息包括(    )。
A．客戶的資產規模
B．客戶從事的職業
C．客戶的信譽情況
D．客戶在銀行的等級
E．客戶的風險承受能力
10．下列屬于信托產品風險的是(    )
A．項目主體風險
B．投資項目風險
C．價格風險
D．流動性風險
E．信托公司風險
11．交易所上市基金(ETF)的特征主要有(    )。
A．一天提供一個基金凈值報價
B．投資者可以在證券交易所直接買賣ETF份額
C．它可以在交易所掛牌買賣
D．ETF在本質上是開放式基金
E．申購和贖回只能用與指數對應的一籃子股票
12．對于投資者而言，購買債券型理財產品面臨的最大風險來自(    )。
A．系統風險
B．利率風險
C．匯率風險
D．收益風險
E．流動性風險
13．以下關于金融市場功能的說法，正確的是(    )。
A．金融市場的調節功能是指金融市場的自發調節功能
B．金融市場為市場參與者提供了防范資產風險和收入風險的手段
C．金融市場為市場參與者提供風險補償機制
D．金融市場常被看做國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”
E．金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會
14．財產信托的目的是(    )。
A．資金增值
B．財產管理
c．財產保值增值
D．公共利益
E．以上選項都是
15．宏觀經濟政策對投資理財的影響具有(    )。
A．綜合性
B．復雜性
C．唯一性
D．階段性
E．全面性
16．個人資產配置中的產品組合總體上包括(    )。
A．日常支出產品組合
B．養老教育類產品組合
C．儲蓄產品組合
D．投資產品組合
E．投機產品組合
17．根據發行主體不同，債券可劃分為(    )。
A．公司債券
B．金融債券
C．社會債券
D．政府債券
E．國際債券
18．商業銀行違反審慎經營原則開展個人理財業務，或利用個人理財業務進行不公平競爭的，銀行業監督管理機構應依據有關法律法規責令其限期修改；逾期未改正的，銀行業監督管理機構依據有關法律法規可以采取(    )措施。
A．暫停商業銀行銷售新的理財計劃或產品
B．建議商業銀行調整主管理財業務的負責人
C．建議商業銀行調整個人理財業務管理部門負責人
D．建議商業銀行調整相關風險管理部門負責人
E．建議商業銀行調整相關內部審計部門負責人
19．商業銀行要建立健全綜合理財服務的(    )，并及時對相關體系的運行情況進行檢查。A．內部管理與監督體系
B．客戶授權檢查與管理體系
C．銷售管理和審批體系
D．收益保證與審計體系
E．風險評估與報告體系
20．理財產品(計劃)的名稱應(    )。
A．恰當反映產品屬性
B．避免使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂
C．避免針對特定目標客戶群體的特點
D．避免使用蘊涵潛在風險的模糊性語言
E．避免使用易引發爭議的模糊性語言