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考試時(shí)間：120分鐘
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90個(gè)小題，每題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
1．某銀行新推出的一項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃明確說(shuō)明投資者可能面臨零收益的投資風(fēng)險(xiǎn)，但銀行保證于到期日或自動(dòng)終止日向投資者支付100％本金。則據(jù)此推斷該理財(cái)計(jì)劃屬于（   ）。
A．保證收益理財(cái)計(jì)劃
B．固定收益理財(cái)計(jì)劃
C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
2．關(guān)于市場(chǎng)利率對(duì)經(jīng)濟(jì)各方面的影響，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（   ）。
A．市場(chǎng)基準(zhǔn)利率是金融資產(chǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)
B．當(dāng)市場(chǎng)利率提高時(shí)，可以適當(dāng)增加銀行存款
C．市場(chǎng)利率的提高會(huì)促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)擴(kuò)大投資
D．市場(chǎng)利率提高會(huì)導(dǎo)致債券的價(jià)格下降
3．由公司發(fā)行的，投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是（    ）。
A．可贖回債券
B．償還基金債券
C．可轉(zhuǎn)換債券
D．附認(rèn)股權(quán)證債券
4．受托人以（   ）為目的管理信托財(cái)產(chǎn)。
A．受托人最大利益
B．委托人最大利益
C．受益人最大利益
D．社會(huì)利益
5．金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的（   ）。
A．財(cái)務(wù)功能
B．風(fēng)險(xiǎn)管理功能
C．聚斂功能
D．流動(dòng)性功能
6．張先生買(mǎi)人一張10年期，年利率8％，市場(chǎng)價(jià)格為920元，面值1000元的債券，則他的即期收益率是（   ）。
A．8％
B．8．4％
C．8．7％
D．9．2％
7．在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是（   ）。
A．即期交易
B．遠(yuǎn)期交易
C．套期保值
D．投機(jī)交易
8．如果外幣頭寸賣(mài)大于買(mǎi)，叫做（    ）。
A．軋空
B．空頭
C．多頭
D．軋平
9．證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的（   ）充分分散。
A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C．利率風(fēng)險(xiǎn)
D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
10．基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金是（   ）。
A．契約型基金
B．公司型基金
C．封閉式基金
D．開(kāi)放式基金
11．買(mǎi)賣(mài)雙方在交易所簽訂的在確定的將來(lái)時(shí)間按成交時(shí)確定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或者出售某項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是（   ）。
A．金融遠(yuǎn)期協(xié)議
B．金融期貨協(xié)議
C．金融期權(quán)協(xié)議
D．金融互換協(xié)議
12．一張面額100元的債券．票面年利率為8％，發(fā)售價(jià)格為95元，期限1年，則該當(dāng)期收益率為（    ）。
A．6．765％
B．7．80％
C．8．42％
D．9．4％
13．在外匯市場(chǎng)上，利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為（    ）。
A．升水
B．貼水
C．平價(jià)
D．不變
14．債券的即期收益率是（   ）。
A．息票利息與債券面額的比值
B．年息票利息與債券面額的比值
C．息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
D．年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
15．債券收益的衡量指標(biāo)不包括（    ）。
A．即期收益率
B．持有期收益率
C．債券信用等級(jí)
D．到期收益率
16．關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（    ）。
A．利率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B．利率上升，債券價(jià)格下降
C．持有債券到期，則無(wú)任何損失
D．債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大
17．關(guān)于債券的特征，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（    ）。
A．債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品
B．債券的風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票的風(fēng)險(xiǎn)
C．債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定
D．相對(duì)于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高
18．目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是（   ）。
A．證券投資基金
B．衍生金融工具
C．結(jié)構(gòu)性存款
D．浮動(dòng)利率債券
19．金融市場(chǎng)可以按照（    ）分為發(fā)行市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)、第三市場(chǎng)和第四市場(chǎng)。
A．金融市場(chǎng)的重要性
B．金融產(chǎn)品的期限
C．金融產(chǎn)品交易的交割方式
D．金融工具發(fā)行和流通特征
20．債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)，稱(chēng)為（    ）。
A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D．違約風(fēng)險(xiǎn)
21．關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（    ）。
A．基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買(mǎi)基金遭受損失的可能性
B．基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作
C．基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零
D．基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn)
22．以下關(guān)于客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的說(shuō)法，不正確的是（   ）。
A．理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，可承受的風(fēng)險(xiǎn)也越高
B．一個(gè)人越是有著復(fù)雜的家庭結(jié)構(gòu)，其所承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任也就越重
C．資金可以長(zhǎng)時(shí)間持續(xù)進(jìn)行投資而無(wú)須考慮短時(shí)間內(nèi)變現(xiàn)，則可承受的風(fēng)險(xiǎn)能力就較弱D．投資期限越長(zhǎng)越可選擇短期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)較高的投資工具
23．下列哪個(gè)指標(biāo)不能用來(lái)衡量債券的收益性?（    ）
A．名義收益率
B．當(dāng)期收益率
C．到期收益率
D．債券價(jià)格波動(dòng)率
24．沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶(hù)通過(guò)電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行，交易及兌付的債券是（    ）。
A．憑證式國(guó)債
B．記賬式國(guó)債
C．儲(chǔ)蓄國(guó)債
D．實(shí)物國(guó)債
25．下面不屬于短期政府債券的特征是（   ）。
A．違約風(fēng)險(xiǎn)小
B．面額小
C．收入免稅
D．流動(dòng)性好
26．沒(méi)有或僅有較低的理財(cái)需求和理財(cái)能力，這樣的理財(cái)特征屬于（   ）。
A．少年成長(zhǎng)期
B．青年成長(zhǎng)期
C．中年穩(wěn)健期
D．退休養(yǎng)老期
27．風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益，這樣的理財(cái)特征屬于哪個(gè)生命周期階段?（    ）
A．少年成長(zhǎng)期
B．青年成長(zhǎng)期
C．中年穩(wěn)健期
D．退休養(yǎng)老期
28．在利息不斷資本化的條件下，資金時(shí)間價(jià)值的計(jì)算基礎(chǔ)應(yīng)采用（   ）。
A．單利
B．復(fù)利
C．年金
D．普通年金
29．假設(shè)價(jià)值3000元資產(chǎn)組合中有三個(gè)資產(chǎn)，其中資產(chǎn)X的價(jià)值是300元，期望收益率是9％，資產(chǎn)Y的價(jià)值是600元，期望收益率是12％，資產(chǎn)2的價(jià)值是300元，期望收益率是15％，則該資產(chǎn)組合的期望收益率是（    ）。
A．4．2％
B．5．0％
C．4．8％
D．4．5％
30．假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財(cái)產(chǎn)品X在四種狀態(tài)下的收益率分別是14％，20％，35％，29％；對(duì)應(yīng)地，理財(cái)產(chǎn)品Y在四種狀態(tài)下的收益率分別是9％，16％，40％，28％。則理財(cái)產(chǎn)品X和Y的收益率協(xié)方差是（    ）。A．4．256％
B．3．7％
C．0．8266％
D．0．9488％