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考試時間：120分鐘
一、單項選擇題(本大題共90個小題，每題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
1．某銀行新推出的一項理財計劃明確說明投資者可能面臨零收益的投資風險，但銀行保證于到期日或自動終止日向投資者支付100％本金。則據此推斷該理財計劃屬于（   ）。
A．保證收益理財計劃
B．固定收益理財計劃
C．保本浮動收益理財計劃
D．非保本浮動收益理財計劃
2．關于市場利率對經濟各方面的影響，以下說法錯誤的是（   ）。
A．市場基準利率是金融資產定價的基礎
B．當市場利率提高時，可以適當增加銀行存款
C．市場利率的提高會促進房地產市場擴大投資
D．市場利率提高會導致債券的價格下降
3．由公司發行的，投資者在一定時期內可選擇一定條件轉換成公司股票的公司債券是（    ）。
A．可贖回債券
B．償還基金債券
C．可轉換債券
D．附認股權證債券
4．受托人以（   ）為目的管理信托財產。
A．受托人最大利益
B．委托人最大利益
C．受益人最大利益
D．社會利益
5．金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產，這是金融市場的（   ）。
A．財務功能
B．風險管理功能
C．聚斂功能
D．流動性功能
6．張先生買人一張10年期，年利率8％，市場價格為920元，面值1000元的債券，則他的即期收益率是（   ）。
A．8％
B．8．4％
C．8．7％
D．9．2％
7．在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是（   ）。
A．即期交易
B．遠期交易
C．套期保值
D．投機交易
8．如果外幣頭寸賣大于買，叫做（    ）。
A．軋空
B．空頭
C．多頭
D．軋平
9．證券投資基金可以同時投資于數十種甚至數百種證券，使基金所持有的證券組合的（   ）充分分散。
A．系統風險
B．非系統風險
C．利率風險
D．市場風險
10．基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金是（   ）。
A．契約型基金
B．公司型基金
C．封閉式基金
D．開放式基金
11．買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時間按成交時確定的價格購買或者出售某項資產的標準化協議是（   ）。
A．金融遠期協議
B．金融期貨協議
C．金融期權協議
D．金融互換協議
12．一張面額100元的債券．票面年利率為8％，發售價格為95元，期限1年，則該當期收益率為（    ）。
A．6．765％
B．7．80％
C．8．42％
D．9．4％
13．在外匯市場上，利率高的貨幣，其遠期匯率表現為（    ）。
A．升水
B．貼水
C．平價
D．不變
14．債券的即期收益率是（   ）。
A．息票利息與債券面額的比值
B．年息票利息與債券面額的比值
C．息票利息與債券市場價格的比值
D．年息票利息與債券市場價格的比值
15．債券收益的衡量指標不包括（    ）。
A．即期收益率
B．持有期收益率
C．債券信用等級
D．到期收益率
16．關于債券的利率風險，以下說法錯誤的是（    ）。
A．利率風險是市場風險
B．利率上升，債券價格下降
C．持有債券到期，則無任何損失
D．債券到期時間越長，利率風險越大
17．關于債券的特征，以下說法錯誤的是（    ）。
A．債券是比較穩定的投資理財產品
B．債券的風險總是低于股票的風險
C．債券投資風險低，收益相對固定
D．相對于現金存款，債券的收益更加高
18．目前，各家銀行的個人外匯理財產品實際上都是（   ）。
A．證券投資基金
B．衍生金融工具
C．結構性存款
D．浮動利率債券
19．金融市場可以按照（    ）分為發行市場、二級市場、第三市場和第四市場。
A．金融市場的重要性
B．金融產品的期限
C．金融產品交易的交割方式
D．金融工具發行和流通特征
20．債券發行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險，稱為（    ）。
A．市場風險
B．系統風險
C．經營風險
D．違約風險
21．關于基金投資的風險，以下說法錯誤的是（    ）。
A．基金的風險是指購買基金遭受損失的可能性
B．基金的風險取決于基金資產的運作
C．基金的非系統性風險為零
D．基金的資產運作無法消滅風險
22．以下關于客戶投資風險承受能力的說法，不正確的是（   ）。
A．理財目標的彈性越大，可承受的風險也越高
B．一個人越是有著復雜的家庭結構，其所承擔的社會責任也就越重
C．資金可以長時間持續進行投資而無須考慮短時間內變現，則可承受的風險能力就較弱D．投資期限越長越可選擇短期內風險較高的投資工具
23．下列哪個指標不能用來衡量債券的收益性?（    ）
A．名義收益率
B．當期收益率
C．到期收益率
D．債券價格波動率
24．沒有實物形態的票券，利用賬戶通過電腦系統完成國債發行，交易及兌付的債券是（    ）。
A．憑證式國債
B．記賬式國債
C．儲蓄國債
D．實物國債
25．下面不屬于短期政府債券的特征是（   ）。
A．違約風險小
B．面額小
C．收入免稅
D．流動性好
26．沒有或僅有較低的理財需求和理財能力，這樣的理財特征屬于（   ）。
A．少年成長期
B．青年成長期
C．中年穩健期
D．退休養老期
27．風險厭惡程度提高、追求穩定收益，這樣的理財特征屬于哪個生命周期階段?（    ）
A．少年成長期
B．青年成長期
C．中年穩健期
D．退休養老期
28．在利息不斷資本化的條件下，資金時間價值的計算基礎應采用（   ）。
A．單利
B．復利
C．年金
D．普通年金
29．假設價值3000元資產組合中有三個資產，其中資產X的價值是300元，期望收益率是9％，資產Y的價值是600元，期望收益率是12％，資產2的價值是300元，期望收益率是15％，則該資產組合的期望收益率是（    ）。
A．4．2％
B．5．0％
C．4．8％
D．4．5％
30．假設未來經濟可能有四種狀態，每種狀態發生的概率是相同的，理財產品X在四種狀態下的收益率分別是14％，20％，35％，29％；對應地，理財產品Y在四種狀態下的收益率分別是9％，16％，40％，28％。則理財產品X和Y的收益率協方差是（    ）。A．4．256％
B．3．7％
C．0．8266％
D．0．9488％