三、判斷題
1．【答案及解析】B《商業(yè)銀行法》第七十六條規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重或逾期不改者，中國(guó)民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)督管理各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
2．【答案及解析】A 目前我國(guó)市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品大多數(shù)是結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品，即商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的收益率，取決于其合約中指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。
3．【答案及解析】A 債券是一種由債務(wù)人向債權(quán)人出具的，在約定時(shí)間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書(shū)面憑證。
4．【答案及解析】A影響股票價(jià)格的微觀因素，可以通過(guò)投資組合實(shí)現(xiàn)不利因素的對(duì)沖。
5．【答案及解析】A投資者的可支配資金是決定其實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要因素。
6．【答案及解析】B 根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十二條規(guī)定，保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)中高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益，應(yīng)是對(duì)客戶附加條件的保證收益。
7．【答案及解析】B 事實(shí)上，客戶年齡較大，做事比較穩(wěn)重，心態(tài)趨于保守，因而也不愿或不允許冒大的風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)富水平只能影響絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，而相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力未必隨著財(cái)富的增加而增加。
8．【答案及解析】B保險(xiǎn)產(chǎn)品也具有消費(fèi)的特點(diǎn)，比如就有消費(fèi)型保險(xiǎn)。
9．【答案及解析】A公司型基金具有法人資格，可以向銀行申請(qǐng)借款。
10．【答案及解析】A期貨公司不得為其股東或關(guān)系人提供融資、擔(dān)保。
11．【答案及解析】A金融衍生產(chǎn)品是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具。這類工具的價(jià)值依賴于基本標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值。
12．【答案及解析】B年金是指在某個(gè)特定的時(shí)段內(nèi)，一組時(shí)間間隔相同、金額相同、方向相同的現(xiàn)金流。
13．【答案及解析】B最優(yōu)資產(chǎn)組合是指在一定風(fēng)險(xiǎn)水平上，能夠帶來(lái)最高期望收益率的資產(chǎn)組合，風(fēng)險(xiǎn)水平與期望收益率應(yīng)該相匹配。
14．【答案及解析】A強(qiáng)型有效市場(chǎng)包含半強(qiáng)型有效市場(chǎng)，半強(qiáng)型有效市場(chǎng)包含弱型有效市場(chǎng)。
15．【答案及解析】A基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)主要是價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。