61．某折價發行的附息債券，票面利率是6％，則實際的到期收益率可能是（    ）。
A．6％
B．6．25％
C．5．6％
D．以上都不可能
62．根據代理權產生的根據不同而將代理分類，不包含（    ）。
A．委托代理
B．法定代理
C．合同代理
D．指定代理
63．某上市銀行的從業人員利用內幕消息買賣該銀行股票獲得1萬元收益，下列對該人員的處罰符合規定的是（    ）。
A．沒收違法所得，并處3萬元罰款
B．沒收違法所得，并處10萬元罰款
C．吊銷其相關從業資格D-將其行為通報同業
64．當事人為了重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協商的條款是（    ）。
A．委托代理合同
B．無效合同
C．格式化條款
D．可撤銷條款
65．《商業銀行法》規定的商業銀行的主要經營業務不包括（    ）。
A．吸收公眾存款
B．發放短期、中期和長期貸款
C．發行股權證券
D．發行金融債券
66．《證券法》的基本原則不包括（   ）。
A．公開、公平、公正原則
B．混業經營混業監管原則
C．自愿、有償、誠實信用原則
D．保護投資者合法權益
67．證券交易內幕信息的知情人包括（    ）。
(1)發行人的董事、監事、高級管理人員
(2)持有公司5％以上股份的股東及其董事、監事、高級管理人員
(3)證券公司高級研究人員
(4)證券監管機構工作人員以及由于法定職責對證券的發行、交易進行管理的人員
A．(1)(2)(3)(4)
B．(1)(2)(3)
C．(1)(3)(4)
D．(1)(2)(4)
68．我國稅法規定：股息、紅利所得，財產租賃所得，適用比例稅率，稅率為（    ）。
A．20％
B．10％
C．25％
D．15％
69．中國銀監會有權對金融機構以及其他單位和個人的（    ）進行監測監督。
A．有關存款準備金管理規定的行為
B．有關銀行間同業拆借市場管理規定的行為
C．有關反洗錢規定的行為
D．有關金融機構設立分支機構的行為
70．公開披露的基金信息不包括（    ）。
A．基金資產凈值，基金份額凈值8．基金份額申購，贖回價格
C．基金募集情況
D．基金投資策略
71．某上市銀行的從業人員利用內幕消息買賣該銀行股票獲得1萬元收益，下列對該人員的處罰符合規定的是（    ）。
A．吊銷其相關從業資格
B．沒收違法所得，并處10萬元罰款
C．沒收違法所得，并處3萬元罰款
D．將其行為通報同業
72．下列不屬于證券投資基金的特點是（   ）。
A．由專家運作、管理
B．組合投資、分散風險
C．投資小、費用低
D．風險小，與證券市場沒有任何關系
73．（    ）對證券投資基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。
A．基金管理人
B．中央登記結算公司
C．基金持有人
D．基金托管人
74．以下關于基金管理人、托管人、投資者的權利和義務，說法不正確的是（   ）。
A．基金托管人有權利決定資金投向
B．基金管理人對基金財產具有經營管理權
C．投資人對基金運營收益享有收益權
D．投資人需要承擔基金運營風險
75．關于保險代理人和保險經紀人的定義錯誤的是（    ）。
A．保險經紀人向保險人收取代理手續費
B．保險代理人向保險人收取代理手續費
C．保險經紀人是基于投保人的利益為投保人與保險人簽訂保險合同提供中介服務
D．保險代理人是根據保險人的委托，在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務
76．按照《保險法》的規定，下列說法錯誤的是（   ）。
A．《保險法》的調整對象是保險組織和保險行為
B．保險代理人是根據保險人委托，向保險人收取代理手續費，并在授權范圍內代為辦理保險業務的單位，也可以是個人
C．保險經紀人基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務，依法收取傭金的單位
D．保險代理人在代為辦理人壽保險業務時，不得同時接受2個以上保險人的委托
77．以下各項中，關于信托描述錯誤的是（    ）。
A．信托財產具有獨立性
B．信托經營方式靈活、適應性強
C．信托管理具有連續性
D．受托人承擔無過失的損失風險
78．根據《信托法》，受托人以（    ）為限向受益人承擔支付信托利益的義務
A．受托人財產
B．托管人財產
C．委托人財產
D．信托財產
79．下列關于個人理財業務和儲蓄業務的訴述正確的是（    ）。
A．個人理財業務的風險由商業銀行獨自承擔
B．儲蓄業務的資金運用是定向的
C．個人理財業務的資金的運用是非定向的
D．個人理財業務是商業銀行提供的一種服務
80．按照理財顧問業務的客戶管理要求，對客戶實行分層管理的內容不包括（   ）。
A．根據不同種類個人理財顧問業務的特點，以及客戶的經濟狀況，風險認知能力和風險承受能力，對客戶進行分層，防止錯誤銷售，以免損害客戶利益
B．商業銀行在客戶分層的基礎上，結合不同理財顧問業務類型的特點，確定向不同的客戶提供理財顧問服務的通道
C．商業銀行在充分認識到不同層次客戶、不同類型業務、不同服務渠道所面臨的主要風險后，制定相應的具有針對性的業務管理制度
D．商業銀行應建立個人理財顧問業務的跟蹤調查制度，定期對客戶的分層進行重新評估分析，避免不當銷售
81．下列的個人稅收規劃行為不能達到合理避稅目的的是（   ）。
A．將收入購買基金以得到時間價值，延期繳稅
B．企業為員工提供住房而在工資中扣除部分做住房租金
C．以報銷費用的形式取得部分收入
D．分期支付獎金
82．常見的資產配置組合模型中，風險最大的是（   ）。
A．梭鏢型
B．啞鈴型
C．紡錘型
D．金字塔型
83．金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度，下列選項不正確的是（    ）。
A．要求金融機構為其提供一次性金融服務時，可以不提供身份證件
B．不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易
C．客戶由他人代理辦理業務時，應當同時對代理人和被代理人的身份證件進行核對并登記
D．對先前獲得的客戶身份資料的真實性有疑問的，應當重新識別客戶身份
84．金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料在業務關系結束后，應當至少保存（   ）。
A．三年
B．五年
C．十年
D．二十年
85．理財顧問服務流程的最后一步是（    ）。
A．實施計劃
B．基礎規劃
C．建立投資組合
D．績效評估
86．若有貸款本息要繳，則在貸款行開一個（   ），方便客戶隨時掌握貸款的本息交付狀況。
A．扣款賬戶
B．定期存款賬戶
C．信用卡賬戶
D．交易賬戶
87．在理財計劃的存續期內，商業銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單提供應不少于（    ）次，并且至少每（   ）提供一次。
A．1；季度
B．2；季度
C．1；月
D．2；月
88．對客戶的評估報告的審核，負責人員應著重審核（   ），避免錯誤銷售和不當銷售。A．理財投資建議是否存在誤導客戶的情況
B．客戶分層是否合理
C．投資金額較大的客戶的相關材料
D．評估報告是否披露了相關重大事項
89．對于銀行業金融機構違反審慎經營規則的，經銀監會批準，可以采取的措施不包括（    ）。
A．要求調整理財業務部門的負責人
B．要求調整風險管理和內審部門的負責人
C．禁止或取消理財業務
D．剝奪負責人政治權力
90．充分授權制度要求：商業銀行應妥善保管合同和授權文件，并且至少每年確認（    ）。A．1次
B．2次
C．3次
D．4次