一、單項選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
第1題
關于金價與美元的關系，下列說法正確的是（ ）。
A．如果美元走勢強勁，那么金價將下降
B．如果美元走勢強勁，那么金價將上升
C．如果美元走勢強勁，那么金價將不變
D．如果美元走勢強勁，金價變化不能確定
參考答案：A
參考解析：通常情況下，美元是黃金的主要標價貨幣。如果美元走勢強勁，即美元相對于其他貨幣升值，則只有黃金的美元價格下降才能使黃金市場重新回到均衡。
第2題
下列關于股票市場的說法，錯誤的是（ ）。
A．股票市場是股票發行和流通的場所，也可以說是對已發行的股票進行買賣和轉讓的場所
B．股票的交易都是通過股票市場來實現的
C．股票市場可以分為一級市場、二級市場
D．一級市場也稱股票交易市場，二級市場也稱股票發行市場
參考答案：D
參考解析：一般地，股票市場可以分為一級市場、二級市場。一級市場也稱股票發行市場，二級市場也稱股票交易市場。故選項D錯誤。
第3題
根據《民法通則》的規定，下列可以從事個人理財業務的主體是（ ）。
A．十周歲以上的未成年人
B．十周歲以下的未成年人
C．限制民事行為能力人的監護人
D．不能辨認自己行為的人
參考答案：C
參考解析：個人理財業務的客戶應當是完全民事行為能力的自然人，以及無民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人。選項A，十周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人；選項B，不滿十周歲的未成年人是無民事行為能力人；選項D，不能辨認自己行為的人不能作為個人理財業務的客戶。
二、多項選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
第91題
下列屬于銷售人員從事理財產品銷售活動禁止事項的有（ ）。
A．詆毀其他機構的理財產品或銷售人員
B．散布虛假信息，擾亂市場秩序
C．違規接受客戶全權委托，私自代理客戶進行理財產品認購、申購、贖回等交易
D．違規對客戶作出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔
E．挪用客戶交易資金或理財產品
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第54條的規定，銷售人員從事理財產品銷售活動，不得有下列情形：①在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益，承諾進行利益輸送，通過給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂；②詆毀其他機構的理財產品或銷售人員；③散布虛假信息，擾亂市場秩序；④違規接受客戶全權委托，私自代理客戶進行理財產品認購、申購、贖回等交易；⑤違規對客戶作出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔；⑥挪用客戶交易資金或理財產品；⑦擅自更改客戶交易指令；③其他可能有損客戶合法權益和所在機構聲譽的行為。
第92題
了解客戶的基本信息是理財師提供針對性投資理財建議的基礎和保證，下列屬于客戶基本信息的有（ ）。
A．婚姻狀況
B．重要的家庭和社會關系
C．工作單位與職務
D．健康狀況
E．個人興趣愛好和志向
參考答案：A,B,C,D
參考解析：客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯系方式、工作單位與職務、國籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會關系信息(包括需要供養父母、子女信息)。選項E，屬于客戶的個人興趣及人生規劃和目標方面的信息，不屬于客戶基本信息。
第93題
以下契約方式中，（ ）擁有在未來某一特定時間內按雙方約定的價格，購進或賣出一定數量的某種金融資產的義務。
A．看漲期權多頭
B．看跌期權多頭
C．遠期合約多頭
D．期貨合約多頭
E．期貨合約空頭
參考答案：C,D,E
參考解析：看漲(看跌)期權的多頭，購買了看漲(看跌)期權，可以選擇在未來形勢對自己有利時行使期權，或在形勢不利時放棄行使期權，他們擁有是否行使期權的權利，而非義務。遠期合約、期貨合約的買賣雙方在簽訂合約后，就有完成合約的義務。
三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。請判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯誤的選B)
第131題
對于無法在宣傳和介紹材料中提供科學、準確的測算依據和測算方式的理財產品，不得在宣傳和介紹材料中出現“預期收益率”或“最高收益率”字樣。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：根據《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的規定，商業銀行理財產品的宣傳和介紹材料中應全面反映產品的重要特性和與產品有關的重要事實，在首頁最醒目位置揭示風險，說明最不利的投資情形和投資結果。對于無法在宣傳和介紹材料中提供科學、準確的測算依據和測算方式的理財產品，不得在宣傳和介紹材料中出現“預期收益率”或“最高收益率”字樣。
第132題
投資者可以通過買入股票現貨，賣出股票價格指數期貨，在一定程度上抵消股票價格變動帶來的風險損失。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：股指期貨在豐富投資者資產組合的同時，也防止了系統性風險的積聚，股指期貨提供了一個內在的平衡機制，促使股票指數在更合理的范圍內波動。有對沖風險、穩定市場、促進價格發現等功能。
第133題
在銀行許多理財師服務的客戶可能由其他同事轉介紹過來，大多數應該是主動到訪客戶。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：B
參考解析：在銀行許多理財師服務的客戶可能由其他同事轉介紹過來，或屬于主動到訪客戶，大多數應該是已有現成銀行客戶。
