一、單項選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
第1題
下列基金中，具有“準儲蓄”之稱的是（ ）。
A．貨幣市場基金
B．封閉式基金
C．開放式基金
D．資本市場基金
參考答案：A
參考解析：貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性，幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
第2題
QDII為（ ）。
A．合格個人投資者
B．合格境外機構投資者
C．合格境內機構投資者
D．合格機構投資者
參考答案：C
參考解析：QDII即合格境內機構投資者，它是在我國境內設立，經中國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。
第3題
商業銀行應采取多重指標管理理財業務的市場風險限額，但在采用的風險限額指標中，至少應包括（ ）。
A．風險價值限額
B．止損限額
C．錯配限額
D．交易限額
參考答案：A
參考解析：根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第41條的規定，商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權限額和風險價值限額等。但在所采用的風險限額指標中，至少應包括風險價值限額。
二、多項選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
第91題
在期貨交易中，應當強行平倉的情形包括（ ）。
A．會員結算準備金余額小于零，并未能在規定時限內補足
B．持倉量超出其限倉規定
C．因違規受到交易所強行平倉處罰 ’
D．根據交易所的緊急措施應予強行平倉
E．會員、客戶的現金流出現問題
參考答案：A,B,C,D
參考解析：強行平倉包括以下幾種情形：①會員結算準備金余額小于零，并未能在規定時限內補足；②持倉量超出其限倉規定；③因違規受到交易所強行平倉處罰；④根據交易所的緊急措施應予強行平倉。
第92題
影響房地產價格的社會因素有（ ）。
A．社會治安狀況
B．居民法律意識
C．投機狀況
D．社會偏好
E．土地制度
參考答案：A,B,C,D
參考解析：影響房地產價格的社會因素主要有社會治安狀況、居民法律意識、人口因素、風俗因素、投機狀況和社會偏好等方面。選項E屬于影響房地產價格因素的政治因素。
第93題
證券投資基金的收益主要有（ ）。
A．基金贖回費用
B．債券利息
C．紅利收入
D．存款利息收入
E．證券買賣差價
參考答案：B,C,D,E
參考解析：證券投資基金的收益主要有：①證券買賣差價，也稱資本利得；②紅利收入，即因持有股票而享有的凈利潤分配所得；③債券利息，即基金因投資債券而獲得的定期利息收入，是基金收益不可缺少的組成部分；④存款利息收入，即基金資產的銀行存款利息收入。
三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。請判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯誤的選B)
第131題
有一套規范科學的工作流程、方法是一名專業理財師應具備的基本專業素質。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：作為一名專業理財師需要有一套規范科學的工作流程、方法，這樣才能減少主、客觀環境影響，有條不紊地展開對客戶的專業咨詢服務，這是一名專業理財師必須要擁有的基本專業素質。
第132題
客戶老李到商業銀行理財室咨詢保險產品相關情況，經理小張發現理財室里的保險產品宣傳材料已經沒有了，便拿出一份存檔的宣傳材料遞給客戶老李，并復印了一份宣傳材料進行存檔，該行為符合規定。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：B
參考解析：根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第12條的規定，商業銀行應當加強對理財產品宣傳銷售文本制作和發放的管理，宣傳銷售文本應當由商業銀行總行統一管理和授權，分支機構未經總行授權不得擅自制作和分發宣傳銷售文本。
第133題
法人是以自己的財產獨立承擔責任的組織，以盈利為目的。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：B
參考解析：以盈利為目的不是法人成立的必要條件。《民法通則》以法人活動的性質為標準，將法人分為企業法人、機關法人、事業單位法人和社會團體法人。企業法人是以盈利為目的的組織，但是事業單位法人、機關法人等則不是以盈利為目的的法人。
