考點(diǎn)1 法律知識的重要性
典型例題．單選
（ ）是理財(cái)師設(shè)計(jì)和管理計(jì)劃的最重要的內(nèi)容和依據(jù)，也是理財(cái)師需要具備的基本素質(zhì)。
A.法律
B．知識
C．技巧
D．資格
【答案】A。解析：法律的規(guī)范性、強(qiáng)制性和深層邏輯性決定法律是理財(cái)師設(shè)計(jì)和管理計(jì)劃的最重要的內(nèi)容和依據(jù)．也是理財(cái)師需要具備的基本素質(zhì)。
考點(diǎn)2 中國的法律體系
典型例題．單選
下列屬于理財(cái)師實(shí)際工作中涉及的法律的是（ ）。
A．《中華人民共和國民法通則》
B．《商業(yè)銀行理財(cái)銷售管理辦法》
C．《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》
D．《證券投資基金銷售管理辦法》
【答案】A。解析：其他三個(gè)選項(xiàng)屬于行政法規(guī)。
考點(diǎn)3 民事法律關(guān)系介紹
典型例題．單選
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶與商業(yè)銀行之間的關(guān)系是（ ）。
A．委托代理
B．經(jīng)紀(jì)
C．信托
D．存款合同
【答案】A。解析：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶委托商業(yè)銀行理財(cái)，實(shí)質(zhì)就是商業(yè)銀行代理客戶理財(cái)．客戶與銀行之間是委托代理關(guān)系。
考點(diǎn)4 合同法律關(guān)系
典型例題．單選
甲和乙訂立合同．規(guī)定甲應(yīng)于2009年2月5日交貨，乙應(yīng)于2月20日付款。1月底，甲有確鑿證據(jù)表明乙無力付款．于是未按期履行合同。依據(jù)合同法的原理，表述正確的是（ ）。
A．甲有權(quán)不按合同約定交貨．除非乙提供相應(yīng)的擔(dān)保
B．甲無權(quán)不按合同約定交貨．但可以要求乙提供相應(yīng)的擔(dān)保
C．甲無權(quán)不按合同約定交貨．但可以僅先付部分貨物
D．甲應(yīng)按合同約定交貨．但乙不支付貨款可追究其違約責(zé)任
【答案】A。解析：根據(jù)不安抗辯權(quán)，雙務(wù)合同中有先履行義務(wù)的一方，因?qū)Ψ?quot;-3事人的財(cái)產(chǎn)狀況惡化，有難履行業(yè)務(wù)的可能時(shí)．在對方未履行或提供擔(dān)保前，有權(quán)拒絕自己的履行。
考點(diǎn)5 物權(quán)法
典型例題．判斷
同一動產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動產(chǎn)又被留置的，質(zhì)權(quán)人優(yōu)先受償。（ ）
A．對
B．錯(cuò)
【答案】B。解析：同一動產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動產(chǎn)又被留置的，留置權(quán)人優(yōu)先受償。
考點(diǎn)6 婚姻法
典型例題．單選
王某與趙某2000年5月結(jié)婚。2001年7月，王某出版了一本小說，獲得20萬元的收入。2002年1月，王某繼承了其母親的一處房產(chǎn)。2002年2月，趙某在一次車禍中，造成重傷．獲得6萬元賠償金。在趙某受傷后．有許多親朋好友來探望，共收禮1萬多元。對此，下列哪些表述是錯(cuò)誤的?（ ）
A．王某出版小說所得的收入歸夫妻共有
B．王某繼承的房產(chǎn)歸夫妻共有
C．趙某獲得的6萬元賠償金歸趙某個(gè)人所有
D．趙某接受的禮品歸趙某個(gè)人所有
【答案】D。解析：《婚姻法》第17條：夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的下列財(cái)產(chǎn)，歸夫妻共同所有：(一)工資、獎(jiǎng)金；(二)生產(chǎn)、經(jīng)營的收益；(三)知識產(chǎn)權(quán)的收益；(四)繼承或贈與所得的財(cái)產(chǎn)，但本法第18條第3項(xiàng)規(guī)定的除外；(五)其他應(yīng)當(dāng)歸共同所有的財(cái)產(chǎn)。
考點(diǎn)7 個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法
典型例題．單選
甲、乙、丙共同投資設(shè)立一普通合伙企業(yè)，合伙協(xié)議對合伙人的資格取得或喪失未作約定。合伙企業(yè)存續(xù)期間，甲因車禍去世，甲妻丁是唯一繼承人。下列表述中，符合合伙企業(yè)法律制度規(guī)定的是（ ）。
A．丁自動取得該企業(yè)合伙人資格
B．經(jīng)乙、丙一致同意，丁取得該企業(yè)合伙人資格
C．丁不能取得該企業(yè)合伙人資格．只能由該企業(yè)向丁退還甲在企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額
D．丁自動成為有限合伙人．該企業(yè)轉(zhuǎn)為有限合伙企業(yè)
【答案】B。解析：(1)選項(xiàng)AB：繼承人具備完全民事行為能力的(甲的妻子具備完全民事行為能力)，按照合伙協(xié)議的約定或者經(jīng)全體合伙人一致同意，可以取得普通合伙人資格：
(2)選項(xiàng)CD：普通合伙人死亡，繼承人不愿意成為合伙人或者繼承人未取得合伙協(xié)議約定的合伙人資格時(shí)．合伙企業(yè)應(yīng)當(dāng)向合伙人的繼承人退還被繼承合伙人的財(cái)產(chǎn)份額。
考點(diǎn)8 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī)
典型例題．判斷
保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)中高于同期存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達(dá)到最大化，無條件的保證收益。（ ）
A．對
B．錯(cuò)
【答案】B。解析：保證收益理財(cái)產(chǎn)品中高于同期存款利率的保證收益，應(yīng)是對客戶附加條件的保證收益。
考點(diǎn)9 基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
典型例題．多選
基金代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不正確的做法有（ ）。
A．附送實(shí)物
B．抽獎(jiǎng)銷售
C．以低于成本價(jià)銷售
D．挪用基金銷售結(jié)算資金
E．附送基金份額
【答案】ABCDE。解析：以上各項(xiàng)都違反了《證券投資基金銷售管理辦法》。
考點(diǎn)10 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī)
典型例題．多選
保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有下列（ ）行為。
A．擅自變更保險(xiǎn)條款．提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率
B．挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)
C．對其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)作出不正確或誤導(dǎo)性的宣傳
D．串通投保人、被保險(xiǎn)人或收益人欺騙保險(xiǎn)人
E．兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
【答案】ABCDE。解析：以上選項(xiàng)都是保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的禁止性內(nèi)容。
考點(diǎn)11 銀信理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
典型例題．判斷
銀行接受信托公司委托代為推介信托計(jì)劃，需要承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。（ ）
A．對
B．錯(cuò)
【答案】B。解析：銀行接受信托公司委托代為推介信托計(jì)劃，不承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。
考點(diǎn)12 黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
典型例題．判斷
商業(yè)銀行從事黃金期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以利用自有的黃金期貨交易資格代理客戶從事黃金期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。（ ）
A．對
B．錯(cuò)
【答案】B。解析：商業(yè)銀行從事黃金期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)取得相應(yīng)資格，不得利用自有的黃金期貨交易資格代理客戶從事黃金期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
考點(diǎn)13 個(gè)人外匯管理涉及的法律法規(guī)
典型例題．判斷
個(gè)人所購?fù)鈪R，可以匯出境外、存人本人外匯儲蓄賬戶，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。（ ）
A．對
B．錯(cuò)
【答案】A。
