考點1 法律知識的重要性

典型例題．單選

（　　）是理財師設計和管理計劃的最重要的內容和依據，也是理財師需要具備的基本素質。

A.法律

B．知識

C．技巧

D．資格

【答案】A。解析：法律的規范性、強制性和深層邏輯性決定法律是理財師設計和管理計劃的最重要的內容和依據．也是理財師需要具備的基本素質。

考點2 中國的法律體系

典型例題．單選

下列屬于理財師實際工作中涉及的法律的是（　?。?。

A．《中華人民共和國民法通則》

B．《商業銀行理財銷售管理辦法》

C．《保險兼業代理管理暫行辦法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

【答案】A。解析：其他三個選項屬于行政法規。

考點3 民事法律關系介紹

典型例題．單選

個人理財業務中，客戶與商業銀行之間的關系是（　　）。

A．委托代理

B．經紀

C．信托

D．存款合同

【答案】A。解析：個人理財業務中客戶委托商業銀行理財，實質就是商業銀行代理客戶理財．客戶與銀行之間是委托代理關系。

考點4 合同法律關系

典型例題．單選

甲和乙訂立合同．規定甲應于2009年2月5日交貨，乙應于2月20日付款。1月底，甲有確鑿證據表明乙無力付款．于是未按期履行合同。依據合同法的原理，表述正確的是（　　）。

A．甲有權不按合同約定交貨．除非乙提供相應的擔保

B．甲無權不按合同約定交貨．但可以要求乙提供相應的擔保

C．甲無權不按合同約定交貨．但可以僅先付部分貨物

D．甲應按合同約定交貨．但乙不支付貨款可追究其違約責任

【答案】A。解析：根據不安抗辯權，雙務合同中有先履行義務的一方，因對方"-3事人的財產狀況惡化，有難履行業務的可能時．在對方未履行或提供擔保前，有權拒絕自己的履行。

考點5 物權法

典型例題．判斷

同一動產上已設立抵押權或者質權，該動產又被留置的，質權人優先受償。（　　）

A．對

B．錯

【答案】B。解析：同一動產上已設立抵押權或者質權，該動產又被留置的，留置權人優先受償。

考點6 婚姻法

典型例題．單選

王某與趙某2000年5月結婚。2001年7月，王某出版了一本小說，獲得20萬元的收入。2002年1月，王某繼承了其母親的一處房產。2002年2月，趙某在一次車禍中，造成重傷．獲得6萬元賠償金。在趙某受傷后．有許多親朋好友來探望，共收禮1萬多元。對此，下列哪些表述是錯誤的?（　　）

A．王某出版小說所得的收入歸夫妻共有

B．王某繼承的房產歸夫妻共有

C．趙某獲得的6萬元賠償金歸趙某個人所有

D．趙某接受的禮品歸趙某個人所有

【答案】D。解析：《婚姻法》第17條：夫妻在婚姻關系存續期間所得的下列財產，歸夫妻共同所有：(一)工資、獎金；(二)生產、經營的收益；(三)知識產權的收益；(四)繼承或贈與所得的財產，但本法第18條第3項規定的除外；(五)其他應當歸共同所有的財產。

考點7 個人獨資企業法和合伙企業法

典型例題．單選

甲、乙、丙共同投資設立一普通合伙企業，合伙協議對合伙人的資格取得或喪失未作約定。合伙企業存續期間，甲因車禍去世，甲妻丁是唯一繼承人。下列表述中，符合合伙企業法律制度規定的是（　　）。

A．丁自動取得該企業合伙人資格

B．經乙、丙一致同意，丁取得該企業合伙人資格

C．丁不能取得該企業合伙人資格．只能由該企業向丁退還甲在企業中的財產份額

D．丁自動成為有限合伙人．該企業轉為有限合伙企業

【答案】B。解析：(1)選項AB：繼承人具備完全民事行為能力的(甲的妻子具備完全民事行為能力)，按照合伙協議的約定或者經全體合伙人一致同意，可以取得普通合伙人資格：

(2)選項CD：普通合伙人死亡，繼承人不愿意成為合伙人或者繼承人未取得合伙協議約定的合伙人資格時．合伙企業應當向合伙人的繼承人退還被繼承合伙人的財產份額。

考點8 商業銀行理財產品涉及的重要法律法規

典型例題．判斷

保證收益理財產品(計劃)中高于同期存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達到最大化，無條件的保證收益。（　?。?/p>

A．對

B．錯

【答案】B。解析：保證收益理財產品中高于同期存款利率的保證收益，應是對客戶附加條件的保證收益。

考點9 基金代銷業務涉及的法律法規

典型例題．多選

基金代銷機構在基金銷售活動中，不正確的做法有（　?。?。

A．附送實物

B．抽獎銷售

C．以低于成本價銷售

D．挪用基金銷售結算資金

E．附送基金份額

【答案】ABCDE。解析：以上各項都違反了《證券投資基金銷售管理辦法》。

考點10 保險代理業務涉及的相關法律法規

典型例題．多選

保險兼業代理人從事保險代理業務，不得有下列（　?。┬袨?。

A．擅自變更保險條款．提高或降低保險費率

B．挪用或侵占保險費

C．對其他保險機構、保險代理機構作出不正確或誤導性的宣傳

D．串通投保人、被保險人或收益人欺騙保險人

E．兼做保險經紀業務

【答案】ABCDE。解析：以上選項都是保險兼業代理人從事保險代理業務的禁止性內容。

考點11 銀信理財業務涉及的法律法規

典型例題．判斷

銀行接受信托公司委托代為推介信托計劃，需要承擔信托計劃的投資風險。（　?。?/p>

A．對

B．錯

【答案】B。解析：銀行接受信托公司委托代為推介信托計劃，不承擔信托計劃的投資風險。

考點12 黃金期貨交易業務涉及的法律法規

典型例題．判斷

商業銀行從事黃金期貨經紀業務，可以利用自有的黃金期貨交易資格代理客戶從事黃金期貨經紀業務。（　?。?/p>

A．對

B．錯

【答案】B。解析：商業銀行從事黃金期貨經紀業務應取得相應資格，不得利用自有的黃金期貨交易資格代理客戶從事黃金期貨經紀業務。

考點13 個人外匯管理涉及的法律法規

典型例題．判斷

個人所購外匯，可以匯出境外、存人本人外匯儲蓄賬戶，或按照有關規定攜帶出境。（　?。?/p>

A．對

B．錯

【答案】A。