考點1 個人理財相關定義

典型例題．判斷

根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動。（　　）　　　

A．對

B．錯

【答案】A。

考點2 個人理財業(yè)務相關主體

典型例題．多選

個人理財業(yè)務相關的主體包括（　　）。　　

A．個人客戶

B．商業(yè)銀行

C．非銀行金融機構(gòu)

D．政策性銀行

E．監(jiān)管機構(gòu)

【答案】ABCE。解析：個人理財業(yè)務的相關主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)等。

考點3 銀行個人理財業(yè)務分類

典型例題．判斷

理財顧問服務是指財務策劃、投資建議、個人投資品分析及一般性業(yè)務咨詢活動。（　　）　

A．對

B．錯

【答案】B。解析：理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務。

考點4 個人理財業(yè)務的發(fā)展

典型例題．判斷

我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務已發(fā)展成熟。（　　）

A．對

B．錯

【答案】B。解析：我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務還是一項新興的銀行業(yè)務．尚處于起步發(fā)展階段，個人理財業(yè)務的市場環(huán)境正在不斷規(guī)范和發(fā)展，但由于其巨大的市場潛力，已被很多商業(yè)銀行列為零售業(yè)務(或個人業(yè)務)發(fā)展的戰(zhàn)略重點之一。

考點5 國內(nèi)個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因

典型例題．多選

個人理財業(yè)務具有（　　）　　　等優(yōu)勢，在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據(jù)著重要位置。

A．批量大

B．風險低

C．風險高

D．業(yè)務范圍廣

E．經(jīng)營收益穩(wěn)定

【答案】ABDE。解析：個人理財業(yè)務具有批量大、風險低、業(yè)務范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢．在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據(jù)著重要地位。故A、B、D、E選項符合題意。

考點6 理財師隊伍狀況

典型例題．單選

下列關于個人理財?shù)南嚓P說法錯誤的是（　　）。　　

A．個人理財業(yè)務人員是一般性業(yè)務咨詢?nèi)藛T

B．個人理財業(yè)務主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務

C．個人理財業(yè)務是建立在委托一代理關系基礎之上的銀行業(yè)務

D．個人理財業(yè)務是一種個性化、綜合化服務

【答案】A。解析：商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員是指那些能夠為客戶提供理財規(guī)劃服務的業(yè)務人員，以及其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員．而非一般性業(yè)務咨詢?nèi)藛T。

考點7 理財師的職業(yè)特征

典型例題．單選

在理財規(guī)劃服務中，金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作．只提供建議，最終決策權(quán)在客戶，是指理財師的（　　）　　　職業(yè)特征。

A．顧問性

B．專業(yè)性

C．綜合性

D．規(guī)范性

【答案】A。解析：顧問性是指在理財規(guī)劃服務中，金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。

考點8 理財師的執(zhí)業(yè)資格

典型例題．單選

“4E”代表的意義，下列敘述錯誤的是（　　）。　　

A．Education一教育

B．Examination一考試

C．Experience一工作經(jīng)驗

D．Excellence一卓越表現(xiàn)

【答案】D。解析：“4E”由教育(Education)、試(Examination)、工作經(jīng)驗(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)四部分組成。