考點1 個人理財相關定義

典型例題．判斷

根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。（　?。　　?/p>

A．對

B．錯

【答案】A。

考點2 個人理財業務相關主體

典型例題．多選

個人理財業務相關的主體包括（　?。??！　?/p>

A．個人客戶

B．商業銀行

C．非銀行金融機構

D．政策性銀行

E．監管機構

【答案】ABCE。解析：個人理財業務的相關主體包括個人客戶、商業銀行、非銀行金融機構、監管機構等。

考點3 銀行個人理財業務分類

典型例題．判斷

理財顧問服務是指財務策劃、投資建議、個人投資品分析及一般性業務咨詢活動。（　　）　

A．對

B．錯

【答案】B。解析：理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。

考點4 個人理財業務的發展

典型例題．判斷

我國商業銀行個人理財業務已發展成熟。（　?。?/p>

A．對

B．錯

【答案】B。解析：我國商業銀行個人理財業務還是一項新興的銀行業務．尚處于起步發展階段，個人理財業務的市場環境正在不斷規范和發展，但由于其巨大的市場潛力，已被很多商業銀行列為零售業務(或個人業務)發展的戰略重點之一。

考點5 國內個人理財業務迅速發展的原因

典型例題．多選

個人理財業務具有（　?。　　〉葍瀯荩谏虡I銀行業務發展中占據著重要位置。

A．批量大

B．風險低

C．風險高

D．業務范圍廣

E．經營收益穩定

【答案】ABDE。解析：個人理財業務具有批量大、風險低、業務范圍廣、經營收益穩定等優勢．在商業銀行業務發展中占據著重要地位。故A、B、D、E選項符合題意。

考點6 理財師隊伍狀況

典型例題．單選

下列關于個人理財的相關說法錯誤的是（　?。??！　?/p>

A．個人理財業務人員是一般性業務咨詢人員

B．個人理財業務主要側重于咨詢顧問和代客理財服務

C．個人理財業務是建立在委托一代理關系基礎之上的銀行業務

D．個人理財業務是一種個性化、綜合化服務

【答案】A。解析：商業銀行個人理財業務人員是指那些能夠為客戶提供理財規劃服務的業務人員，以及其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員．而非一般性業務咨詢人員。

考點7 理財師的職業特征

典型例題．單選

在理財規劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作．只提供建議，最終決策權在客戶，是指理財師的（　　）　　　職業特征。

A．顧問性

B．專業性

C．綜合性

D．規范性

【答案】A。解析：顧問性是指在理財規劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。

考點8 理財師的執業資格

典型例題．單選

“4E”代表的意義，下列敘述錯誤的是（　　）?！　?/p>

A．Education一教育

B．Examination一考試

C．Experience一工作經驗

D．Excellence一卓越表現

【答案】D。解析：“4E”由教育(Education)、試(Examination)、工作經驗(Experience)和職業道德(Ethics)四部分組成。