考點1 企業經營理念發展的趨勢和理財師工作職責的要求
典型例題．判斷
個人理財業務具有利潤貢獻度大、資本回報率高、抵御經濟周期影響力強的特點，已經成為現代商業銀行的核心和支柱業務。（ ）
A．對
B．錯
【答案】B。解析：零售業務具有利潤貢獻度大、資本回報率高、抵御經濟周期影響力強的特點，已經成為現代商業銀行的核心和支柱業務。
考點2 理財服務規范和質量的要求
典型例題．多選
商業銀行銷售理財產品，應當遵循（ ）原則。
A．誠實守信
B．勤勉盡責
C．如實告知
D．公平
E．公開
【答案】ABCDE。解析：商業銀行銷售理財產品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則；應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。
考點3 了解客戶的主要內容
典型例題．多選
根據理財規劃的需要，一般把客戶信息分為（ ）。
A．基本信息
B．財務信息
C．個人興趣及人生規劃和目標
D．非財務信息
E．定量信息
【答案】ABC。解析：根據理財規劃的需求，一般把客戶信息分為：基本信息、財務信息、個人興趣及人生規劃和目標三方面。
考點4 客戶需求分析
典型例題．判斷
根據西方心理學家馬斯洛需求層次理論．人的需求從低到高可以分四個層次。（ ）
A．對
B．錯
【答案】B。解析：根據西方心理學家馬斯洛需求層次理論，人的需求從低到高可以分五個層次．分別為生理需求、安全需求、愛和歸屬感的需求、被尊重的需求和自我實現的需求。
考點5 不同的客戶分類方法
典型例題．多選
以下屬于按交際風格分類的客戶類型有（ ）。
A．風險厭惡型
B．積累者
C．孔雀型
D．老鷹型
E．風險中立型
【答案】CD。解析：按交際風格分類，客戶可以分為貓頭鷹型、鴿子型、孔雀型和老鷹型。
考點6 生命周期與客戶需求的關系
典型例題．單選
以下對家庭生命周期成長期階段特征描述正確的是（ ）。
A．從子女幼兒期到子女經濟獨立
B．從子女經濟獨立到夫妻雙方退休
C．從結婚到子女嬰兒期
D．從夫妻雙方退休到一方過世
【答案】A。解析：成長期的特征是從子女幼兒期到子女經濟獨立。
考點7 了解客戶的方法
典型例題．判斷
調查問卷的優點是工作效率高、營銷成本低、計劃性強、方便易行。（ ）
A．對
B．錯
【答案】B。解析：電話溝通，是理財師服務客戶的一項重要方式，其優點是工作效率高、營銷成本低、計劃性強、方便易行。
