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一、單項選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
第1題 按照債券的面值與發行價格的不同進行分類，債券發行不包括( )。
A．平價發行
B．貼現發行
C．溢價發行
D．折價發行
參考答案：B
參考解析：按照債券的面值與發行價格的不同，可以將債券發行分為三種情況：平價發行、溢價發行和折價發行。
第2題 投資者必須在銀行間市場或證券交易所設立賬戶才能買賣的國債是( )。
A．憑證式國債
B．儲蓄式國債
C．實物式國債
D．記賬式國債
參考答案：D
參考解析：記賬式國債以記賬形式記錄債權，通過銀行問市場或證券交易所的交易系統發行和交易，可以記名、掛失。投資者進行記賬式證券買賣，必須在銀行間市場或證券交易所設立賬戶。
第3題 不同的評級公司對發債主體的評級方法各不同，但一般而言，企業債券信用等級為A的，其( )。
A．償還債務的能力一般，受不利經濟環境影響較大，違約風險一般
B．償還債務的能力較強，較易受不利經濟環境的影響，違約風險較低
C．償還債務的能力很強，受不利經濟環境的影響不大，違約風險很低
D．償還債務的能力極強，基本不受不利經濟環境的影響，違約風險極低
參考答案：B
參考解析：企業債券信用等級為AAA級的，其償還債務的能力極強，基本不受不利經濟環境的影響，違約風險極低。等級為AA級的，其償還債務的能力很強，受不利經濟環境的影響不大，違約風險很低。等級為A級的，其償還債務的能力較強，較易受不利經濟環境的影響，違約風險較低。等級為BBB級的，其償還債務的能力一般，受不利經濟環境影響較大，違約風險一般。
二、多項選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
第91題 按投資方向進行分類，券商資產管理計劃分為( )。
A．限定性資產管理計劃
B．投資型資產管理計劃
C．非限定性資產管理計劃
D．融資型資產管理計劃
E．固定性資產管理計劃
參考答案：A,C
參考解析：由于形式上發生變化，券商集合資產管理計劃可采用投資方向進行分類。其中，限定性資產管理計劃可細分為債券型和貨幣市場型，非限定性資產管理計劃分為股票型、混合型、FOF型和QDII型。
第92題 下列關于理財師職業特征的說法中，錯誤的有( )。
A．在理財規劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶
B．理財規劃服務是一項涉及業務范圍廣、專業性很強的服務
C．理財規劃服務涉及的內容非常廣泛，它包括但不僅限于財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等
D．理財師提供理財規劃服務，只需考慮短期收益即可
E．理財規劃制定以后，就可以一直用
參考答案：D,E
參考解析：理財師職業具有長期性的特征，理財師提供理財規劃，不能只追求短期的收益，故D項說法錯誤。理財師職業有動態性的特征，理財規劃服務沒有一成不變的，理財師必須充分了解客戶，不問斷跟蹤、評估和修正客戶的理財方案、投資建議，故E項說法錯誤。
第93題 下列是某銀行發行的一款高風險理財產品客戶評估問卷：問題1：您是否知道投資本產品有風險，且本產品為高風險?問題2：您目前的家庭現金資產總額是多少?問題3：您計劃投資本產品的總現金資產比例是多少?問題4：當投資產品低于您的預期收益率時，您是否接受?問題5：本產品為非本金和收益保障型理財產品，且預期年收益率有望達到XX％，您是否知曉?某位投資者在回答上述問題時，問題1選“是”，問題2選“現金資產總額少于10萬元”，問題3選“投資該產品比例不超過現金資產的50％”，問題4選“是”，問題5選“是”。根據上述答案，下列說法中正確的有( )。
A．本著符合客戶利益和風險承受能力的原則，應明確向該客戶提示該款理財產品不適合該客戶
B．雖然該客戶主觀風險承受能力比較高，但其實際情況不適合購買高風險產品
C．該客戶實際風險承受能力比較低
D．該客戶現金資產較少，不適合購買高風險產品
E．可以拒絕客戶購買該款理財產品
參考答案：A,B,C,D
參考解析：對于高風險、高收益產品組合，投機組合中配置的資產通常是閑置多余資產，一般不超過個人或家庭資產總額的10％，萬一這一高風險的投資組合發生損失，也不會影響到家庭的正常生活。根據客戶風險評估答案結果，該客戶風險承受能力明顯較低，不適合購買高風險產品。
三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。請判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯誤的選B)
第131題 回購市場是通過回購協議進行長期貨幣資金借貸所形成的市場。 ( )
A．正確
B．錯誤
參考答案：B
參考解析：回購市場是通過回購協議進行短期貨幣資金借貸所形成的市場。
第132題 個人理財業務是建立在委托一代理關系基礎之上的銀行業務，是一種一般化的服務活動。 ( )
A．正確
B．錯誤
參考答案：B
參考解析：個人理財業務是建立在委托-代理關系基礎之上的銀行業務，是一種個性化、綜合化的服務活動。
第133題 年金是指在無限期內，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現金流。( )
A．正確
B．錯誤
參考答案：B
參考解析：年金是指在一定期限內，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現金流。題干描述的是永續年金。
