學習理財師工作流程和方法的上部分，包括理財師工作步驟、接觸客戶、了解客戶、收集客戶信息、確定客戶目標等內容。學習完每章知識點后別忘了自測一下，看看學習效果哦！“書看完了但是題目不會做，怎么辦？”。233網校全真題庫已更新>>講師視頻教你解題，掃除盲點、加強鞏固知識
第七章 理財師的工作流程和方法
1.【判斷題】理財師要求客戶簽署客戶聲明是理財師提供理財服務的必要程序，有助于明確責任。（ ）
A.正確
B.錯誤
【答案】A
【解析】當規劃書經過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經完全理解了整套方案，并對方案內容表示滿意，此時理財師可以要求客戶簽署客戶聲明。這是理財師提供理財服務的必要程序，有助于明確責任。
2.【判斷題】家庭風險管理規劃主要是指財產保險、人身和重大疾病保險計劃。（ ）
A.正確
B.錯誤
【答案】A
3.【判斷題】財務安全是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。（ ）
A.正確
B.錯誤
【答案】B
【解析】財務自由是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。
4.【判斷題】對理財規劃方案的評估、修正實際上是理財規劃服務的有機組成部分，每次評估和修正可以是局部的，單項的財務安排或投資產品組合的調整，也可能是較大規模或整體方案的修改。（ ）
A.正確
B.錯誤
【答案】A
【解析】對理財規劃方案的評估、修正實際上是理財規劃服務的有機組成部分，每次評估和修正可以是局部的，單項的財務安排或投資產品組合的調整，也可能是較大規模或整體方案的修改。
5.【判斷題】專業的理財規劃都是長期性的。（ ）
A.正確
B.錯誤
【答案】A
【解析】理財規劃是一個過程，不是一次性完成的。
6.【判斷題】西方人士的理財意識比較強，與西方行業發展成熟度有關系。（ ）
A.正確
B.錯誤
【答案】A
7.【判斷題】客戶所在行業、職業職位和職業發展前景都是理財師應該了解的信息。（ ）
A.正確
B.錯誤
【答案】A
【解析】客戶所在行業、職業職位和職業發展前景是理財師需要了解的定性信息。
8.【判斷題】信任是客戶關系的基礎。（ ）
A.正確
B.錯誤
【答案】A
【解析】通過接觸和客戶建立信任關系是任何服務性工作的首要步驟。
9.【多選題】專業理財師的工作目標和重心有（ ）。
A.幫助客戶解決問題
B.銷售更多的理財產品
C.開發更多的潛在客戶
D.幫助客戶實現理財目標
E.提升自身的專業度
【答案】AD
【解析】專業理財師的工作目標和重心是“幫助客戶解決問題，實現其理財目標”。
10.【多選題】專業理財師在與客戶建立信任關系的過程中，需要注意的有關自身方面的內容有（ ）。
A.明確自身定位
B.樹立專業形象
C.關心客戶需求
D.關注自身禮儀
E.關注自身的工作狀態
【答案】ABDE
【解析】專業理財師在和客戶建立關系的過程中，需要關注以下兩個方面的內容：明確自身定位，樹立專業形象；關注自身禮儀和工作狀態。
